2025年香港最佳加密貨幣平台

什么是加密货币？

虛擬貨幣是一種以數碼形式存在的貨幣，由加密技術支援保障安全性。與港元或美元等傳統貨幣不同，虛擬貨幣不受任何政府或中央銀行控制，也不需透過正式金融機構流通。比特幣（Bitcoin）就是最早和最著名的虛擬貨幣之一。這些數碼貨幣可以直接用來支付、儲存資產或進行跨國轉賬，帶來更多靈活性和自主性。

虛擬貨幣的最大特點是採用去中心化的交易模式。這意味著每一筆交易都是在一個名為「點對點」（P2P）的分布式網絡中進行，而不需要銀行或支付機構作為中介。所有交易資料都會被記錄在一個公開的區塊鏈（blockchain）上，這是一種所有人都可以查閱、多方共同維護的數碼帳本。這種方式減少了信任的風險，提高透明度和效率。

在這個系統中，礦工或驗證者負責對交易進行確認和驗證。他們需要運算複雜的數學問題，確保每一筆交易都正確無誤，防止重複付款等欺詐行為。作為回報，他們通常會獲得部份新增的虛擬貨幣作為獎勵。正因為礦工和驗證者的參與，整個網絡才能保持安全和穩定，使用者也可以更安心地進行數碼資產的交易和管理。

有哪些平台可以用来投资加密货币？

投资加密货币的平台主要分为两大类：加密货币交易所（exchanges）和经纪商/券商（brokers），两者的投资方式、透明度和适合人群各不相同。交易所允许用户直接购买和持有加密货币，适合长期投资和资产存储；经纪商则通常通过合约（如CFD）允许用户以较低资金门槛进行高频、杠杆交易，更适合寻求短期波动收益的积极或专业投资者。清楚这些平台的差异，有助于香港投资者根据自身目标做出明智选择。

温馨提示：什么是加密货币差价合约（CFD）？

CFD（差价合约，Contract For Difference）是一种金融衍生品，它让投资者可以根据加密货币价格的涨跌进行投机，而无需真正拥有该数字货币的实际资产。例如，你认为比特币会上涨，可以通过CFD开多仓获利，反之亦然。CFD经常搭配杠杆工具，支持用较小的本金操作更大额的头寸，加强盈利的可能，也会放大亏损风险。因此，CFD适合具备市场经验、能承受高波动风险的投资者。

加密货币交易所 VS. 经纪商（CFD/衍生品）比较

加密货币交易所

加密货币交易所（Exchange）运作方式以“买入-持有”为主。用户通过银行转账或信用卡购买比特币、以太坊等实际加密资产，资产归个人所有，可存放在交易所钱包或个人冷（热）钱包中。用户获得资产所有权，能够参与质押（staking）赚取额外收益，或长期持有等待价值上涨。部分交易所也支持加密货币之间的兑换和一定程度的高级交易功能。

例子：投资者A通过交易所投资

A先生在香港本地交易所用10,000港币（约合1,000欧元）购买以太坊。购买后，他将以太坊保存在自己的冷钱包，计划长期持有三年，希望等到以太坊价格上涨时再卖出。投资期间，他还可选择将以太坊质押至平台以赚取年化收益。

加密货币经纪商

通过经纪商进行加密货币投资，通常不涉及实际持有加密资产，而是买卖基于价格波动的合约产品，如CFD。投资者可选择做多或做空，并利用杠杆（如x5、x10），以较小本金撬动更大头寸，适合波动性较强行情。经纪商平台一般支持多种高级订单、快速成交和丰富的风险管理工具，但也因此投资风险明显高于现货买卖，尤其在使用高杠杆时需注意控制仓位和止损。

例子：投资者B通过经纪商做杠杆交易

B小姐预计比特币价格将上涨，因此通过某知名经纪商开设比特币CFD多头仓位，使用杠杆x5。她仅需投入2,000港币保证金，便能操作价值10,000港币的比特币头寸。若市场如她预期上涨10%，她实际收益可达1,000港币（未计手续费及资金成本）；如果行情反向，亏损同样会被成倍放大。因此，B小姐需时刻留意风险，设置止损限价单控制亏损。

经纪商和加密货币平台的费用是多少？

加密貨幣交易時，平台會收取不同類型的費用，這些費用會因平台、投資方式（如現貨買賣或差價合約 CFD）及交易頻率而有所不同。了解這些收費有助投資者更好地控制成本並提升獲利空間。

溫馨提示

對於初學者或長期持有（被動型）投資者來說，存款/提現費、不活躍賬戶費及交易手續費最為相關，建議選擇低費率的平台，降低長期成本。相比之下，主動交易者（高頻率買賣）應特別注意交易手續費、點差、持倉費及資金費用，因為這些費用會隨交易次數與持倉時間顯著累積。

加密货币平台提供哪些服务？

隨著加密貨幣市場的不斷發展，現今的加密平台早已不僅僅是提供買賣加密貨幣的基本功能。投資者可以利用多元化的創新服務，最大化資產收益、擴展資產用途，並參與更廣泛的 Web3 生態圈。這些服務包括質押（Staking）、放貸（Lending）、加密貨幣卡、挖礦、收益農業（Yield Farming）及 NFT 等，讓用戶有機會構建更靈活、多元化的投資策略。

質押加密貨幣（Staking Crypto）

質押指的是投資者將自己的加密資產鎖定在區塊鏈網絡（如以太坊、Cardano 等），協助驗證交易和維護網絡安全。用作質押的資產根據協議規則可獲得定期獎勵，年化收益視乎幣種及質押方式（靈活或定期鎖定）而異。部分平台提供「靈活」質押，資產可隨時贖回；另一些則需要定期鎖定，換取更高回報。

加密貨幣放貸（Lending Crypto）

加密貨幣放貸是指投資者將自己的加密資產（如 USDT、DAI、BTC 等）借出給其他用戶或者平台協議，定期可以收到利息。與傳統存款類似，不同於質押，資產通常不參與網絡運作，而是用於資金流動。穩定幣（如 USDT、DAI）因匯率波動小，成為許多香港投資者偏好的放貸資產。

加密貨幣挖礦及收益農業（Crypto Mining 及 Farming）

加密貨幣挖礦是一種通過投入硬件設備（如 ASIC 礦機或 GPU）參與交易驗證，從而獲得新產生加密資產的方式。挖礦需要購買或租用高效能硬體，負責持續運作，並需要支出大量電費（香港電價較高需特別留意）。

而收益農業屬於去中心化金融（DeFi）領域，投資者將資產注入流動性池（如 USDT-ETH 配對），協助 DeFi 協議交易，並獲得平台代幣或手續費分成。年化利率較高，但需注意如無常損失、合約風險等因素。

NFT

NFT（非同質化代幣）是在區塊鏈上發行的獨特數字資產，可涵蓋數碼藝術、遊戲道具、音樂、門票等多種形式。平台多基於以太坊（ETH）、Solana（SOL）或 Polygon 等區塊鏈發行 NFT，香港用戶購買或自行鑄造 NFT 時，需支付一定鏈上交易手續費（如 ETH 的 gas fee）。NFT 可用於收藏、藝術品展示，或作短線、中線投資工具，乃 Web3 世界的重要組成部分。

你可以在在线平台上交易哪些加密货币？

在2025年，主流加密货币交易平台为香港用户提供了数以千计的数字资产。实际上，目前市面可交易的加密货币数量已超过10,000种。不过，只有部分加密货币因其流动性充足、波动性高或者具备独特的基础价值而更加适合进行交易投资。以下表格概述了最常见的几类加密货币，并说明了每种类别在交易中的主要吸引点：

在选择要交易的加密货币前，建议投资者重点关注以下几个指标，以评估其交易的可行性与风险：

• 日均交易量：每日交易额若超过5亿美元（约合港币39亿），通常意味着流动性充足，买卖易于成交，进出市场更为灵活。
• 历史波动性：像SOL或DOGE这类币种，单日价差波动常在5%至20%之间。高度波动虽带来获利机会，但相应风险也更高。
• 市值排名：前20名的加密货币市值较高，价格相对更稳定；而市值较小的币种可能波动更剧烈，风险敞口更大。
• 实际用途：具备真实支付、智能合约、去中心化金融等应用场景的加密货币，往往更能维持内在价值，也更容易获得市场长期认可。

如何选择加密货币交易平台？

在选择加密货币交易所时，有许多关键因素需要考虑。最合适的平台取决于您的交易经验、投资策略（如短期交易或长期持有）以及您所需的功能。目前市场上既有适合新手的解决方案，也有为专业交易者设计的高级功能平台，当然也不乏适合日常投资者使用的用户友好型平台。

要找到最符合您需求的交易所，建议重点分析以下几个标准：

• 监管和法律地位（是否在香港等官方或可靠的监管机构注册）
• 可交易的加密货币种类（支持的币种数量和多样性）
• 交易费用的高低与透明度（包括佣金、点差、提现费用）
• 平台界面的用户友好性（设计、操作速度、信息清晰度）
• 交易工具的丰富程度与质量（杠杆比例、高级订单类型、技术指标等）
• 是否支持质押（Staking）或借贷（Lending）服务
• 移动端应用的性能和可用性
• 平台的声誉（用户评价、安全性措施、历史事故）
• 充值方式的多样性（信用卡、银行转账、稳定币等）
• 客服质量（支持语言、响应速度、服务可达性）

综合这些标准进行评估，您可以更容易找到适合您身份——无论是长期投资者、活跃交易者还是偶尔使用者——的理想加密货币交易平台。

根据经验水平，哪个是最好的加密货币平台？

选择合适的加密货币交易平台，取决于每位用户的经验水平和实际需求。无论是初学者还是资深交易者，每一类用户在功能、界面和安全等方面都存在不同的关注点。为了帮助大家更好地做出决策，下面详细介绍三种用户类型对应的最佳平台选择建议。

最佳加密货币平台：初学者

初学者是刚入门加密货币投资的人。他们通常希望操作简单，安全性高，获取基础知识容易，不常参与高频或复杂交易。

• 界面友好，易于上手
• 强调账户和资产安全
• 提供基础学习资源和指南
• 支持港币或常用法币充值取款
• 具备实时客服支持

信息示例

刚开始学习比特币的小李，选择了一个界面简洁、流程明确的平台，顺利买入了人生第一笔加密资产。

最佳加密货币平台：活跃交易者

活跃交易者每天都有频繁的币种买卖，注重交易速度和成本，对于行情和工具的需求较高。

• 低手续费与高流动性
• 提供丰富的交易对选择
• 多种订单类型和进阶工具
• 移动端和桌面端体验都流畅
• 实时行情和专业图表分析

信息示例

阿明经常利用平台的限价单和实时K线图，在短时间内高效进行多笔币币交易，把握市场波动。

最佳加密货币平台：资深交易者

资深交易者拥有多年市场经验，可能涉及杠杆、衍生品或API量化策略，注重高级功能和深度定制。

• 支持杠杆交易与永续合约
• 提供API接口与第三方整合
• 高级风控与资产管理工具
• 专业深度图与实时成交明细
• 提供细致的身份和资金安全管理

信息示例

经验丰富的Ms Chan，利用平台API自动化下单，同时监控衍生品市场，灵活管理投资组合。

Welche Krypto-Plattformen sind in Hongkong registriert?

在香港，任何提供与加密资产相关服务的公司（如买卖、托管或交易）都必须根据虚拟资产交易平台（VATP）法规，在本地证券及期货事务监察委员会（SFC）注册。在特定情况下，平台也可凭其他受认可司法管辖区（如欧洲）颁发的同等授权经营，前提是满足本地要求。SFC注册证明已遵守反洗钱（LCB-FT）、操作安全和投资者透明度的最低义务。

香港注册经纪商列表

部分平台已正式在香港以虚拟资产交易平台（VATP）或等同本地SFC注册身份获注册。这类注册让它们能合法在香港提供加密资产交易服务。国际注册身份如法国PSAN或欧盟VASP虽不能直接适用，但为比较提供了参考框架。

信息提示

注意：即使在SFC或海外监管机构注册，也不能自动保证资金获得保护，也不等同于银行或资产管理公司的许可。投资始终伴随亏损风险。

香港其他可靠监管

有些平台虽然未在香港本地注册，但可通过等效机制或获SFC事先认可，在受欧洲权威机构监管下经营。这些公司在欧洲拥有VASP许可或等效监管地位，须履行严格的内部控制与客户保护义务。

这些欧洲监管的机构要求严格资金安全、透明度和对客户公平处理，为在香港活跃的投资者提供更高安全保障。

有哪些投资加密货币的策略？

加密货币投资可以根据投资者的投入时间、风险承受能力和目标，选择不同的策略。有些人喜欢长期持有并等待增长，有些则更偏好频繁交易获取利润。了解每种策略的特点，有助于你制定适合自己的投资计划。

在香港，加密货币交易所得需缴哪些税？

香港的加密資產（Crypto-assets）稅務由現行法規管理，隨着虛擬資產交易日益普及，稅務機關對相關活動的關注亦日漸提高。實際稅務處理方式，需視乎您的活動性質——是個人偶爾投資，還是專業交易者——以及所產生的收益種類，例如資本收益、利息等。

• 資本收益的計算通常按售價減去購入單價後乘以賣出數量來確定，如果屬於利得性質則按實際收入記錄。
• 加密貨幣交易者需要根據自身情況申報相關活動，定期交易或獲得定期收益有機會被視為需課稅業務。
• 若您持有海外交易平台賬戶，目前香港沒有強制申報此類賬戶的要求，但建議保存詳盡交易紀錄以配合稅務查詢。
• 資本虧損原則上不能用以抵銷未來資本收益（港府僅允許企業業務虧損抵銷未來同類利得稅），個人資本損失未設有扣抵機制。