摘要
- 2025年最有前景的貨幣對是哪些？
- 如何根据投资者类型选择 貨幣對？
- 如何在香港購買貨幣對？
- 购买貨幣對前的5个建议
- 常見問題
- 關於同一主題
隨著全球經濟和政策變化加速，貨幣對市場於2025繼續快速發展。回顧去年，主要貨幣對經歷了顯著波動，吸引了越來越多投資者關注未來機遇。許多人希望在這新一年把握最具潛力的投資標的。本頁根據過往表現、市值、增長前景、波動率及行業動態等多項標準，提供貨幣對市場機會的全方位概覽，幫助初學者與有經驗者作出明智選擇。
注意！
本頁面內容僅供參考之用，並不構成任何投資建議。在投資大宗商品前，請閣下自行進行研究、評估風險，並在考慮相關適用法規後謹慎行事。
2025年最有前景的貨幣對是哪些？
在2025，貨幣對作為外匯市場的核心資產類別，吸引了眾多投資者關注。本文將根據流通性、波動性、市場價值、與其他資產的關聯，以及報價點差等關鍵因素，為香港投資者精選今年值得關注的十組主流及機遇型貨幣對，並進行多維度比較，方便投資者根據自身需求制定策略。
| 貨幣對 | 波動性 | 流通性 | 與其他資產關聯性 | 平均點差 | 成交金額排名 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 低 | 極高 | 高 | 低 | 1 |
| USD/JPY | 中 | 極高 | 中等 | 極低 | 2 |
| GBP/USD | 中高 | 高 | 高 | 低 | 3 |
| AUD/USD | 中 | 高 | 商品貨幣 | 低 | 4 |
| USD/CHF | 中低 | 高 | 避險 | 低 | 5 |
| USD/CAD | 中 | 高 | 能源敏感 | 低 | 6 |
| EUR/GBP | 低 | 中高 | 區域經濟 | 低 | 7 |
| NZD/USD | 中 | 中 | 地區性商品 | 低 | 8 |
| EUR/JPY | 中高 | 高 | 全球性策略 | 低 | 9 |
| USD/CNH | 高 | 中高 | 亞太區關聯 | 中 | 10 |
EUR/USD
波動性
低
流通性
極高
與其他資產關聯性
高
平均點差
低
成交金額排名
1
USD/JPY
波動性
中
流通性
極高
與其他資產關聯性
中等
平均點差
極低
成交金額排名
2
GBP/USD
波動性
中高
流通性
高
與其他資產關聯性
高
平均點差
低
成交金額排名
3
AUD/USD
波動性
中
流通性
高
與其他資產關聯性
商品貨幣
平均點差
低
成交金額排名
4
USD/CHF
波動性
中低
流通性
高
與其他資產關聯性
避險
平均點差
低
成交金額排名
5
USD/CAD
波動性
中
流通性
高
與其他資產關聯性
能源敏感
平均點差
低
成交金額排名
6
EUR/GBP
波動性
低
流通性
中高
與其他資產關聯性
區域經濟
平均點差
低
成交金額排名
7
NZD/USD
波動性
中
流通性
中
與其他資產關聯性
地區性商品
平均點差
低
成交金額排名
8
EUR/JPY
波動性
中高
流通性
高
與其他資產關聯性
全球性策略
平均點差
低
成交金額排名
9
USD/CNH
波動性
高
流通性
中高
與其他資產關聯性
亞太區關聯
平均點差
中
成交金額排名
10
EUR/USD
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約1.09美元 | 全球成交量/流動性最高，為外匯基準 |
| 年底預測 | 1.10–1.15美元 | 受歐、美政策主導，價格穩定，便於資金分配 |
| 主要投資者類型 | 保守/全球型 | 流動性和低波動適合追求穩定收益的參與者 |
| 市盈率/流通總值 | 最大 | 進出市場無障礙，降低交易成本 |
| 日均成交額 | 全球排名第一 | 滿足大戶/機構及散戶短線/長線交易需求 |
| 波動性 | 低 | 降低極端風險，利於規劃倉位 |
| 點差 | 0.1~0.4點 | 交易成本極低，短線操作空間更大 |
| 與美股/大宗商品關聯 | 關聯度強 | 便於執行跨市場對沖或增強配置 |
| 資訊透明度 | 最高 | 易於追蹤、分析和監管 |
| 交易時段 | 24小時 | 無縫覆蓋亞洲、歐洲及美洲時段 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約1.09美元
Why it matters
全球成交量/流動性最高，為外匯基準
年底預測
Description
1.10–1.15美元
Why it matters
受歐、美政策主導，價格穩定，便於資金分配
主要投資者類型
Description
保守/全球型
Why it matters
流動性和低波動適合追求穩定收益的參與者
市盈率/流通總值
Description
最大
Why it matters
進出市場無障礙，降低交易成本
日均成交額
Description
全球排名第一
Why it matters
滿足大戶/機構及散戶短線/長線交易需求
波動性
Description
低
Why it matters
降低極端風險，利於規劃倉位
點差
Description
0.1~0.4點
Why it matters
交易成本極低，短線操作空間更大
與美股/大宗商品關聯
Description
關聯度強
Why it matters
便於執行跨市場對沖或增強配置
資訊透明度
Description
最高
Why it matters
易於追蹤、分析和監管
交易時段
Description
24小時
Why it matters
無縫覆蓋亞洲、歐洲及美洲時段
EUR/USD是全球最具代表性的貨幣對，提供極佳流通性和最穩定的報價，交易成本低。數據透明且資訊豐富，方便各類參與者隨時監控和調整倉位。
本貨幣對適合想降低極端波動的投資者作為主體資產或港元短線對沖工具，尤其是在宏觀不確定性背景下。
USD/JPY
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約155.0日圓 | 亞洲交易時段活躍，指標性強 |
| 年底預測 | 151–158日圓 | 易受日本和美國央行政策驅動 |
| 主要投資者類型 | 保守/策略/套利型 | 多數亞洲投資者倉位熱門選擇 |
| 市場深度 | 全球前列 | 容易捕捉流動性交易機會 |
| 日均成交額 | 亞太第二 | 滿足需求同時具備價格彈性 |
| 波動性 | 中 | 有助捕捉短線機會 |
| 點差 | 0.1~0.3點 | 費用低，機構和散戶均可受益 |
| 適合時間段 | 亞洲/美國重疊 | 有利於香港投資者實時參與 |
| 與黃金、港股關聯 | 避險貨幣+亞洲經濟指標 | 促進多元配置及風險管理 |
| 受宏觀政策影響 | 非常高 | 新聞事件大易觸發行情 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約155.0日圓
Why it matters
亞洲交易時段活躍，指標性強
年底預測
Description
151–158日圓
Why it matters
易受日本和美國央行政策驅動
主要投資者類型
Description
保守/策略/套利型
Why it matters
多數亞洲投資者倉位熱門選擇
市場深度
Description
全球前列
Why it matters
容易捕捉流動性交易機會
日均成交額
Description
亞太第二
Why it matters
滿足需求同時具備價格彈性
波動性
Description
中
Why it matters
有助捕捉短線機會
點差
Description
0.1~0.3點
Why it matters
費用低，機構和散戶均可受益
適合時間段
Description
亞洲/美國重疊
Why it matters
有利於香港投資者實時參與
與黃金、港股關聯
Description
避險貨幣+亞洲經濟指標
Why it matters
促進多元配置及風險管理
受宏觀政策影響
Description
非常高
Why it matters
新聞事件大易觸發行情
日圓 (USD/JPY) 交易特性分析
USD/JPY憑藉深厚流通性和明顯的趨勢性，自然成為亞太區最受關注的貨幣資產之一。波動受全球金融中心消息面密切牽動。
它常用於短線捕捉方向、避險，以及與其他資產聯動策略，特別適合持續監控亞洲市場的投資者。
GBP/USD
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約1.27美元 | 英美主權經濟發展參考 |
| 年底預測 | 1.25–1.33美元 | 對重大經濟及政治消息極敏感 |
| 主要投資者類型 | 動態管理/積極型 | 提供較大獲利空間 |
| 市場深度 | 高 | 交易活動度高，競爭激烈 |
| 日均成交額 | 歐洲亞洲時段高 | 有利跨區套利與時間差策略 |
| 波動性 | 中高 | 支持多樣化交易風格 |
| 點差 | 0.2~0.7點 | 活躍時段成本低 |
| 匯率敏感因子 | 美聯儲/英銀決策和GDP/通脹數據 | 便於主題性交易 |
| 歷史表現 | 震盪大 | 交易策略彈性十足 |
| 全球消息反映 | 快速 | 適合善用資訊優勢的用戶 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約1.27美元
Why it matters
英美主權經濟發展參考
年底預測
Description
1.25–1.33美元
Why it matters
對重大經濟及政治消息極敏感
主要投資者類型
Description
動態管理/積極型
Why it matters
提供較大獲利空間
市場深度
Description
高
Why it matters
交易活動度高，競爭激烈
日均成交額
Description
歐洲亞洲時段高
Why it matters
有利跨區套利與時間差策略
波動性
Description
中高
Why it matters
支持多樣化交易風格
點差
Description
0.2~0.7點
Why it matters
活躍時段成本低
匯率敏感因子
Description
美聯儲/英銀決策和GDP/通脹數據
Why it matters
便於主題性交易
歷史表現
Description
震盪大
Why it matters
交易策略彈性十足
全球消息反映
Description
快速
Why it matters
適合善用資訊優勢的用戶
GBP/USD以其獨特市場地位和波動吸引眾多短線及波段交易者，尤其是在政策主題或經濟事件高發時期。資訊流通快，策略彈性大。
對於技術交易者和善於捕捉訊息的投資者來說，該貨幣對在2025具備高關注度。
AUD/USD
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約0.66美元 | 商品貨幣代表，反映全球大宗商品走勢 |
| 年底預測 | 0.63–0.70美元 | 易受中國/大宗商品景氣影響 |
| 主要投資者類型 | 長線/波段/商品對沖 | 與資源、商品價格緊密聯動 |
| 市場深度 | 高 | 操作容易，亞太區熱門資產 |
| 日均成交額 | 亞太第3位 | 使用者覆蓋面廣 |
| 波動性 | 中 | 支持循環、主題與套利策略 |
| 點差 | 0.3~1.0點 | 視波動調整，依季節有彈性 |
| 商品經濟關聯度 | 極高 | 預測靠攏大宗商品價格 |
| 宏觀政策影響力 | 高 | 受央行與環球經濟報告影響 |
| 貨幣政策反應 | 快速 | 高頻情報適合主動型參與者 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約0.66美元
Why it matters
商品貨幣代表，反映全球大宗商品走勢
年底預測
Description
0.63–0.70美元
Why it matters
易受中國/大宗商品景氣影響
主要投資者類型
Description
長線/波段/商品對沖
Why it matters
與資源、商品價格緊密聯動
市場深度
Description
高
Why it matters
操作容易，亞太區熱門資產
日均成交額
Description
亞太第3位
Why it matters
使用者覆蓋面廣
波動性
Description
中
Why it matters
支持循環、主題與套利策略
點差
Description
0.3~1.0點
Why it matters
視波動調整，依季節有彈性
商品經濟關聯度
Description
極高
Why it matters
預測靠攏大宗商品價格
宏觀政策影響力
Description
高
Why it matters
受央行與環球經濟報告影響
貨幣政策反應
Description
快速
Why it matters
高頻情報適合主動型參與者
AUD/USD以強關聯大宗商品的“商品貨幣”聞名，特別在中國經濟表現或原物料周期轉向時容易抓到行情。流通性高且市值大。
策略多樣，適合看重全球、商品週期与亞洲板塊變化的香港投資者。
USD/CHF
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約0.89瑞士法郎 | 經典避險貨幣 |
| 年底預測 | 0.87–0.92瑞士法郎 | 瑞士穩定宏觀，避險資產需求顯著 |
| 主要投資者類型 | 保守/避險型 | 搭配震盪及極端走勢資產組合 |
| 市場深度 | 很高 | 大戶賣出/買入更加容易 |
| 日均成交額 | 全球前五 | 應對危機出場或進場靈活 |
| 波動性 | 中低 | 穩健避險效果明顯 |
| 點差 | 0.2~0.6點 | 避險需求時流動性依然充裕 |
| 宏觀敏感因子 | 全球避險情緒、歐洲政策 | 能捕抓地緣風險資金流向 |
| 瑞士經濟數據啟示 | 透明度高 | 易於預判經濟轉折及政策變動 |
| 歷史穩定性 | 非常高 | 合理利用組合風險管理 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約0.89瑞士法郎
Why it matters
經典避險貨幣
年底預測
Description
0.87–0.92瑞士法郎
Why it matters
瑞士穩定宏觀，避險資產需求顯著
主要投資者類型
Description
保守/避險型
Why it matters
搭配震盪及極端走勢資產組合
市場深度
Description
很高
Why it matters
大戶賣出/買入更加容易
日均成交額
Description
全球前五
Why it matters
應對危機出場或進場靈活
波動性
Description
中低
Why it matters
穩健避險效果明顯
點差
Description
0.2~0.6點
Why it matters
避險需求時流動性依然充裕
宏觀敏感因子
Description
全球避險情緒、歐洲政策
Why it matters
能捕抓地緣風險資金流向
瑞士經濟數據啟示
Description
透明度高
Why it matters
易於預判經濟轉折及政策變動
歷史穩定性
Description
非常高
Why it matters
合理利用組合風險管理
USD/CHF多年來作為避險資產備受國際資本青睞，其獨立穩定性在市場動蕩期間尤為突出。投資者常將其納入組合以降低大盤風險。
適合在震盪市與極端事件中作為配置穩定器。
USD/CAD
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約1.36加拿大元 | 能源敏感性強，受油價波動影響大 |
| 年底預測 | 1.33–1.38加拿大元 | 能源價格走勢與經濟預期作主導。 |
| 主要投資者類型 | 動態/周期型 | 適合主動捕捉商品資源週期 |
| 市場深度 | 很高 | 執行套利、對沖機會豐富 |
| 日均成交額 | 北美前列 | 時差、流通靈活 |
| 波動性 | 中 | 靈活運用各種交易風格 |
| 點差 | 0.4~1.2點 | 視能源新聞推移 |
| 宏觀因子 | 油、原料出口 | 商品市場消息直接反映到該貨幣對 |
| 北美經濟聯動性 | 極高 | 美、加政策更替時雙向機會多 |
| 受加拿大銀行政策影響 | 即時 | 利率/數據驅動空間明顯 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約1.36加拿大元
Why it matters
能源敏感性強，受油價波動影響大
年底預測
Description
1.33–1.38加拿大元
Why it matters
能源價格走勢與經濟預期作主導。
主要投資者類型
Description
動態/周期型
Why it matters
適合主動捕捉商品資源週期
市場深度
Description
很高
Why it matters
執行套利、對沖機會豐富
日均成交額
Description
北美前列
Why it matters
時差、流通靈活
波動性
Description
中
Why it matters
靈活運用各種交易風格
點差
Description
0.4~1.2點
Why it matters
視能源新聞推移
宏觀因子
Description
油、原料出口
Why it matters
商品市場消息直接反映到該貨幣對
北美經濟聯動性
Description
極高
Why it matters
美、加政策更替時雙向機會多
受加拿大銀行政策影響
Description
即時
Why it matters
利率/數據驅動空間明顯
加元貨幣對相關數據分析
USD/CAD以其對能源市場和北美經濟數據極度敏感而聞名，特別適合商品行情頻繁波動時啟動策略。港澳投資者可透過此對參與全球資源行情。
交易靈活、資金流向明確，適合周期輪動資本配置目標。
EUR/GBP
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約0.85英鎊 | 反映歐洲區與英國經濟強弱對比 |
| 年底預測 | 0.84–0.87英鎊 | 穩定為主，政策性事件易突發異動 |
| 主要投資者類型 | 防禦/區域資產配置 | 應對歐洲與英國政策分歧 |
| 市場深度 | 中 | 可滿足日內多次交易與波段持倉 |
| 日均成交額 | 歐洲時段活躍 | 交易量受倫敦和歐元區驅動 |
| 波動性 | 低 | 適用保守型交易策略 |
| 點差 | 0.3~0.7點 | 成本低，長期持有壓力較小 |
| 政策敏感度 | 脫歐/人行/央行 | 易於把握宏觀消息，適合事件型交易 |
| 匯率歷史走勢 | 橫盤為主 | 壓力/支撐位易於分析 |
| 区域經濟關聯 | 顯著 | 經濟數據發佈時波動機會多 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約0.85英鎊
Why it matters
反映歐洲區與英國經濟強弱對比
年底預測
Description
0.84–0.87英鎊
Why it matters
穩定為主，政策性事件易突發異動
主要投資者類型
Description
防禦/區域資產配置
Why it matters
應對歐洲與英國政策分歧
市場深度
Description
中
Why it matters
可滿足日內多次交易與波段持倉
日均成交額
Description
歐洲時段活躍
Why it matters
交易量受倫敦和歐元區驅動
波動性
Description
低
Why it matters
適用保守型交易策略
點差
Description
0.3~0.7點
Why it matters
成本低，長期持有壓力較小
政策敏感度
Description
脫歐/人行/央行
Why it matters
易於把握宏觀消息，適合事件型交易
匯率歷史走勢
Description
橫盤為主
Why it matters
壓力/支撐位易於分析
区域經濟關聯
Description
顯著
Why it matters
經濟數據發佈時波動機會多
各項標準分析表
EUR/GBP以穩定見長，適合專注於區域政策及長線配置的交易者。倫敦和歐元區資訊透明度高，支撐企業和個人資產多元分散。
宏觀事件時常觸發短期機會，也是監測歐洲經濟及政策變化的前瞻窗口。
NZD/USD
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約0.61美元 | 反映紐西蘭和亞洲地區貿易活力 |
| 年底預測 | 0.59–0.65美元 | 商品週期和新興市場敏感 |
| 主要投資者類型 | 週期/波段/動態型 | 適合跟蹤經濟週期和波動 |
| 市場深度 | 中等 | 活動集中於亞太區時間 |
| 日均成交額 | 活躍 | 高流動性有利短線和波段結合 |
| 波動性 | 中 | 提供價格空間和短期策略機會 |
| 點差 | 0.4~1.1點 | 市場情況不同時有彈性 |
| 商品及亞洲經濟敏感性 | 高 | 對中國、澳洲、新加坡宏觀敏感 |
| 春節/假期效應 | 明顯 | 放大節點期間交易量和波動 |
| 匯率政策反應 | 直接 | 政策新聞容易引發行情 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約0.61美元
Why it matters
反映紐西蘭和亞洲地區貿易活力
年底預測
Description
0.59–0.65美元
Why it matters
商品週期和新興市場敏感
主要投資者類型
Description
週期/波段/動態型
Why it matters
適合跟蹤經濟週期和波動
市場深度
Description
中等
Why it matters
活動集中於亞太區時間
日均成交額
Description
活躍
Why it matters
高流動性有利短線和波段結合
波動性
Description
中
Why it matters
提供價格空間和短期策略機會
點差
Description
0.4~1.1點
Why it matters
市場情況不同時有彈性
商品及亞洲經濟敏感性
Description
高
Why it matters
對中國、澳洲、新加坡宏觀敏感
春節/假期效應
Description
明顯
Why it matters
放大節點期間交易量和波動
匯率政策反應
Description
直接
Why it matters
政策新聞容易引發行情
紐元/美元關鍵指標分析
NZD/USD是亞太區商品及經濟發展的風向標，波動靈活特點吸引短中期策略交易需求。高度與農業、亞洲出口行情掛鉤。
旺季、宏觀數據期等事件容易放大其波動性，是亞洲主題資產配置及短線機會的重要觀察標的。
EUR/JPY
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約170.0日圓 | 連結歐洲與亞太兩大經濟體 |
| 年底預測 | 167–174日圓 | 具跨地區政策敏感度，雙向波動多 |
| 主要投資者類型 | 動作型/事件驅動 | 適合捕捉“新聞行情” |
| 市場深度 | 高 | 增強資金靈活度 |
| 日均成交額 | 日歐重疊時段最活躍 | 提高效率，尤其結合跨時區策略 |
| 波動性 | 中高 | 可選擇主題性或多策略交易 |
| 點差 | 0.4~1.0點 | 成本視波動調整 |
| 匯率政策相關性 | 歐/日政策雙影響 | 可捕捉雙邊政策差異機會 |
| 交易策略多樣性 | 靈活 | 結合對沖、套利等多元手法 |
| 歷史動能介紹 | 明顯擴散 | 適合短線、中線多種操作 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約170.0日圓
Why it matters
連結歐洲與亞太兩大經濟體
年底預測
Description
167–174日圓
Why it matters
具跨地區政策敏感度，雙向波動多
主要投資者類型
Description
動作型/事件驅動
Why it matters
適合捕捉“新聞行情”
市場深度
Description
高
Why it matters
增強資金靈活度
日均成交額
Description
日歐重疊時段最活躍
Why it matters
提高效率，尤其結合跨時區策略
波動性
Description
中高
Why it matters
可選擇主題性或多策略交易
點差
Description
0.4~1.0點
Why it matters
成本視波動調整
匯率政策相關性
Description
歐/日政策雙影響
Why it matters
可捕捉雙邊政策差異機會
交易策略多樣性
Description
靈活
Why it matters
結合對沖、套利等多元手法
歷史動能介紹
Description
明顯擴散
Why it matters
適合短線、中線多種操作
EUR/JPY以其跨洲經濟覆蓋和周期主題引領市場，受到多個時區大型資金青睞。消息型波動頻繁，是行業間、跨資產管理的常用工具。
適合偏好短中期動能、策略多元的香港參與者聚焦，捕捉時區和新聞交易潮。
USD/CNH
| Criterion | Description | Why it matters |
|---|---|---|
| 當前價格 (8月 2025) | 約7.25元人民幣 | 反映人民幣走勢與中美經濟張力 |
| 年底預測 | 7.15–7.40元人民幣 | 受政策及區域經濟影響顯著 |
| 主要投資者類型 | 事件型/亞太主題資產 | 適合關注中國與全球波動者 |
| 市場深度 | 亞洲領先 | 對沖需求大，銀行間活躍 |
| 日均成交額 | 積極增長 | 隨滬港通資金潮等流動增加 |
| 波動性 | 高 | 新聞、數據發佈即時反應 |
| 點差 | 1~2點 | 相比主流貨幣對略高 |
| 政策敏感因子 | 中美政策與經濟預期 | 事件裁決型機會多 |
| 流動性週期 | 日間亞洲/港股時段 | 特別有利香港用戶交易 |
| 監管及政策透明度 | 增強中 | 動能性配置需求大 |
當前價格 (8月 2025)
Description
約7.25元人民幣
Why it matters
反映人民幣走勢與中美經濟張力
年底預測
Description
7.15–7.40元人民幣
Why it matters
受政策及區域經濟影響顯著
主要投資者類型
Description
事件型/亞太主題資產
Why it matters
適合關注中國與全球波動者
市場深度
Description
亞洲領先
Why it matters
對沖需求大，銀行間活躍
日均成交額
Description
積極增長
Why it matters
隨滬港通資金潮等流動增加
波動性
Description
高
Why it matters
新聞、數據發佈即時反應
點差
Description
1~2點
Why it matters
相比主流貨幣對略高
政策敏感因子
Description
中美政策與經濟預期
Why it matters
事件裁決型機會多
流動性週期
Description
日間亞洲/港股時段
Why it matters
特別有利香港用戶交易
監管及政策透明度
Description
增強中
Why it matters
動能性配置需求大
USD/CNH 兼具亞太地區經濟和政策意義，具備高波動及事件驅動屬性。它是香港資產配置多元化與跨境交易主力。
結合人民幣國際化進程及全球風險敞口，成為活躍資金高度聚焦的貨幣標的。
比較最佳外匯經紀商比較如何根据投资者类型选择 貨幣對？
投資者應根據自身的風險承受能力、財務目標與經驗水平來選擇適合自己的貨幣對資產。不同類型的投資者適合購買不同類型的貨幣對，每種類型都有其特色與相應的學習曲線。以下為不同投資者類型的建議資產選擇參考：
| 投資者類型 | 推薦資產類型 |
|---|---|
| 新手 | 主要貨幣對（如USD/HKD、EUR/USD），波動較低、透明度高 |
| 進階 | 交叉貨幣對（如AUD/JPY、GBP/CAD），適合提升策略運用 |
| 有經驗投資者 | 新興市場貨幣對、高波動性貨幣對，適用進階風險控制 |
新手
推薦資產類型
主要貨幣對（如USD/HKD、EUR/USD），波動較低、透明度高
進階
推薦資產類型
交叉貨幣對（如AUD/JPY、GBP/CAD），適合提升策略運用
有經驗投資者
推薦資產類型
新興市場貨幣對、高波動性貨幣對，適用進階風險控制
不同經驗水平投資者的推薦資產類型
溫馨提示
議新手投資者可以從小額資金開始，逐步學習，減少過度承擔風險的機會。
如何在香港購買貨幣對？
隨著各類安全網上平台的發展，購買金融資產變得前所未有地簡單便捷。即使是初學者，只要按照標準步驟操作，也能放心參與並有效保障自己的資金安全。以下是新手購買金融資產的主要步驟：
| 步驟 | 說明 |
|---|---|
| 選擇可靠的交易所或券商 | 建議選用受監管、口碑良好的本地或國際平台，保障資金安全。 |
| 開立帳戶及完成身份驗證 | 遵守法規要求，提交真實資料，確保賬戶安全與合法合規。 |
| 存入資金 | 支援銀行卡、銀行轉帳等多種方式入金，花費前請確認費用明細。 |
| 購買所需資產 | 選擇心儀的資產（如股票、ETF、貨幣對等）並完成交易。 |
| 儲存資產於安全地方 | 數字資產可用外部錢包保存；股票和ETF建議存放於券商帳戶內。 |
選擇可靠的交易所或券商
說明
建議選用受監管、口碑良好的本地或國際平台，保障資金安全。
開立帳戶及完成身份驗證
說明
遵守法規要求，提交真實資料，確保賬戶安全與合法合規。
存入資金
說明
支援銀行卡、銀行轉帳等多種方式入金，花費前請確認費用明細。
購買所需資產
說明
選擇心儀的資產（如股票、ETF、貨幣對等）並完成交易。
儲存資產於安全地方
說明
數字資產可用外部錢包保存；股票和ETF建議存放於券商帳戶內。
購買與儲存資產步驟概覽
溫馨提示
香港對資本利得徵稅有限制，但部分獲利仍可能需申報。建議保留所有交易記錄，如有疑問，請諮詢專業稅務顧問。
购买貨幣對前的5个建议
在進入貨幣對市場前，了解並遵守一些重要建議，有助於保障您的資金與權益，減低潛在風險。香港金融市場規範完善，由證監會（SFC）等權威機構監管，投資者應充分運用本地法規與資源，做好準備，讓投資之路更安心穩妥。
| Tip | Explanation |
|---|---|
| 了解貨幣對運作機制 | 在入市前，務必熟悉貨幣對的基本知識、交易規則及相關風險，避免盲目操作。 |
| 選擇受規管的交易平台 | 請選擇獲香港證監會（SFC）授權或監管的交易商，以確保資金安全與交易透明。 |
| 訂立投資預算及風險限額 | 投資前應根據自身財務狀況，設定明確的入市金額及可承受風險範圍，避免過度槓桿。 |
| 先行練習模擬交易 | 善用平台的模擬帳戶功能進行練習，累積經驗後再投入真實資金，有助減少初期錯誤。 |
| 保留交易記錄及注意合規 | 習慣保存所有交易紀錄，並了解本地稅務或合規要求，日後如有爭議時便於查證與自我保護。 |
了解貨幣對運作機制
Explanation
在入市前，務必熟悉貨幣對的基本知識、交易規則及相關風險，避免盲目操作。
選擇受規管的交易平台
Explanation
請選擇獲香港證監會（SFC）授權或監管的交易商，以確保資金安全與交易透明。
訂立投資預算及風險限額
Explanation
投資前應根據自身財務狀況，設定明確的入市金額及可承受風險範圍，避免過度槓桿。
先行練習模擬交易
Explanation
善用平台的模擬帳戶功能進行練習，累積經驗後再投入真實資金，有助減少初期錯誤。
保留交易記錄及注意合規
Explanation
習慣保存所有交易紀錄，並了解本地稅務或合規要求，日後如有爭議時便於查證與自我保護。
外匯交易新手入門貼士
常見問題
貨幣對是什麼？
貨幣對是指外匯市場中兩種不同貨幣之間的兌換關係，例如美元兌港元（USD/HKD）。投資者買進一種貨幣，同時賣出另一種，從而在匯率波動中尋求利潤。
我怎樣才能判斷哪些貨幣對在2025具有潛力？
可以留意貨幣對的流動性、國際經濟政策、主要國家新聞，以及過往表現。還可觀察全球重大事件對匯率的影響，了解市場情緒和趨勢。
新手在2025投資貨幣對應該採取什麼策略？
建議先從小額實盤或模擬交易入手，逐步熟悉市場，並設置止損點位以控制風險。同時多學習相關知識，避免情緒化操作。
貨幣對交易有什麼主要風險？
貨幣對價格波動受經濟數據、政策變動及突發事件影響。槓桿雖可放大收益，但也會放大虧損。風險管理和資金分配對每位投資者都非常重要。
在香港投資貨幣對需要注意什麼監管規則？
在香港，建議選擇受證監會（SFC）監管的持牌平台進行交易，以保障自身權益。同時要留意本地相關的稅務與申報要求，確保合規操作。
貨幣對是什麼？
貨幣對是指外匯市場中兩種不同貨幣之間的兌換關係，例如美元兌港元（USD/HKD）。投資者買進一種貨幣，同時賣出另一種，從而在匯率波動中尋求利潤。
我怎樣才能判斷哪些貨幣對在2025具有潛力？
可以留意貨幣對的流動性、國際經濟政策、主要國家新聞，以及過往表現。還可觀察全球重大事件對匯率的影響，了解市場情緒和趨勢。
新手在2025投資貨幣對應該採取什麼策略？
建議先從小額實盤或模擬交易入手，逐步熟悉市場，並設置止損點位以控制風險。同時多學習相關知識，避免情緒化操作。
貨幣對交易有什麼主要風險？
貨幣對價格波動受經濟數據、政策變動及突發事件影響。槓桿雖可放大收益，但也會放大虧損。風險管理和資金分配對每位投資者都非常重要。
在香港投資貨幣對需要注意什麼監管規則？
在香港，建議選擇受證監會（SFC）監管的持牌平台進行交易，以保障自身權益。同時要留意本地相關的稅務與申報要求，確保合規操作。
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P. Laurore
金融专家
HelloSafe 的联合创始人 Pauline 拥有金融硕士学位，在个人理财方面拥有公认的专业知识，她运用这些知识帮助用户更好地理解并优化他们的财务选择。
在 HelloSafe，Pauline 在设计关于储蓄、投资和个人理财的清晰、具有教育意义的内容方面发挥着关键作用。热衷于金融教育的 Pauline 致力于通过她监督的每一篇内容，提供可靠、透明且客观的信息，以实现独立且有信息支撑的财务管理。
为此，她测试了超过 100 个交易平台，帮助网民做出正确的选择。
