2025年香港最佳交易平台经纪商排行榜

交易經紀商是一種金融中介，允許您在市場上下達訂單，並以個人身份交易許多資產，例如差價合約、外匯、加密貨幣或商品。

但什麼是交易，它是如何運作的？如何選擇合適的經紀商進行線上交易？

探索今年評分最高的經紀商，這些經紀商以其服務質量、可靠性以及適應不同市場趨勢的能力而脫穎而出。在本頁面中，我們為您比較了那些擁有用戶友好平台、低點差、可訪問 MetaTrader 4 或 5，或者提供獨特的社交交易體驗（複製交易）的經紀商。

什么是交易经纪商？交易定义

在中文中，“交易”一词指的是在金融市场上进行的买卖操作。

执行这些操作的个人或专业人士被称为“交易员”。

交易活动可以由专业的交易员进行，他们可以在交易大厅进行投机交易，或者为金融或证券机构进行交易。此外，也可以由使用在线交易平台的个人和独立交易员进行。

值得知道

交易与传统投资的不同之处在于，它旨在获得更短期的收益，并使用某些特定工具，例如杠杆，以增加市场风险敞口。

交易经纪商：定义和作用

经纪商，或称经纪人在中文中，是一个金融中介，允许投资者在金融市场上买卖资产。这些资产可以是多种多样的：股票、货币、大宗商品、指数等等。经纪商的主要作用是为个人和机构交易者提供进入市场的便利，提供进行交易所需的平台、工具和服务。

經紀商在交易生態系統中發揮著至關重要的作用。他們提供交易平台，讓您可以即時查看價格、下訂單以及透過技術指標分析市場。此外，它們充當投資者和證券交易所之間的連結，將交易者的訂單傳輸到市場，通常以近乎即時的速度進行。

除了这些基本功能外，经纪商还可以提供额外的服务，例如投资建议、市场分析或新手培训。他们还在确保交易安全和提供杠杆方面发挥着不可或缺的作用，杠杆允许交易者增加其头寸的价值，尽管这可能会增加风险。

2025年香港最佳交易商有哪些？

选择最佳经纪商取决于您的交易策略和您感兴趣的资产。无论您是对外汇、跟单交易、加密货币感兴趣，还是您更喜欢使用像 MetaTrader 这样的特定平台，某些经纪商都会因其服务的质量而脱颖而出。以下是根据交易类型，2025 年香港 SAR 中国的最佳经纪商选择。

最佳外匯交易經紀商

外匯 (Forex) 市場因其高流動性和延長的交易時間而吸引了眾多交易者。為了充分利用外匯交易，在選擇外匯經紀商之前，應考慮以下幾個標準：

• 主要貨幣對（如歐元/美元）的具競爭力點差有助於降低交易成本，尤其適用於短期策略。
• 快速的訂單執行在如此波動的市場中至關重要，以限制滑點並確保精確的進出場點。
• 高槓桿雖然風險高，但對於希望以有限資本最大化風險敞口的經驗豐富的交易者來說，可能是一個戰略槓桿。
• 可靠的監管（香港證監會）確保資金安全並遵守行業最佳實踐。
• 公認的平台，如 MetaTrader 4 或 5 (MT4/MT5)，或 cTrader，提供強大的技術分析工具和適合所有交易者配置的界面。

某些外汇经纪商将这些优势结合起来，为初学者和更高级的交易者提供最佳体验。

最佳复制交易经纪商

对于那些希望从专业交易者的经验中获益，而无需积极管理其投资组合的投资者来说，复制交易是一个理想的解决方案。它允许自动复制更有经验的交易者的策略，同时保持对投资金额的完全控制。

以下是选择适合复制交易的经纪商时要考虑的主要标准：

• 整合複製交易平台：部分經紀商提供自己的社交平台，而另一些則依賴諸如 ZuluTrade 或 Myfxbook 等公認的外部解決方案。
• 費用結構：費用可能因簡單的點差、已實現利潤的佣金或對每筆複製的交易收取的複製費用而異。
• 提供的資產種類：多功能經紀商允許複製不同市場的策略，如外匯、股票、加密貨幣或指數。
• 監管：與所有金融服務一樣，必須確保經紀商受到公認機構（例如香港證監會等）的良好監管。

最佳加密货币交易经纪商

加密貨幣交易越來越吸引投資者，他們被價格的波動性和快速獲利的機會所吸引。為了好好選擇你的broker crypto，需要考慮幾個標準：

• 可用的加密貨幣數量：多樣化的產品組合能夠讓您的投資組合不僅限於傳統的比特幣或以太幣，還能投資於具有巨大潛力的另類幣。
• 具競爭力的交易費用：經紀商通常會收取點差或佣金。比較費用對於優化盈利能力至關重要。
• 交易平台：直觀、流暢且配備技術分析工具的介面是一個真正的優勢，尤其對於活躍的交易者而言。
• 監管與安全：即使在加密貨幣領域，最好還是通過受監管的中介機構進行交易，以確保資金安全並符合合規標準。

最佳提供 MT4 或 MT5 交易的經紀商

MetaTrader 4 (MT4) 和 MetaTrader 5 (MT5) 是在線交易領域中不可或缺的平台。它們以其穩定性、與智能交易系統 (EA) 的兼容性及其先進的技術分析工具而聞名，無論是初學者還是經驗豐富的交易者都在使用它們。

為了充分利用這些平台，建議選擇一個經紀商，該經紀商：

• 提供不受限制的MT4和/或MT5，具有所有可用功能（可定制指标、自动交易、高级订单管理等）；
• 提供有竞争力的点差，尤其是在主要市场，如外汇、指数或大宗商品；
• 拥有适合用户的杠杆（在某些情况下，选项高达1:20）；
• 受认可的机构监管，确保资金安全和平台可靠性。

如何找到最佳的交易经纪商？

如果您希望成功进行投资，选择最佳交易经纪商至关重要。一个好的经纪商将通过高效的工具、具竞争力的费用和优质的客户支持，帮助您最大限度地提高盈利机会，同时最大限度地降低风险。以下是选择最适合您需求和投资者概况的经纪商时要考虑的主要标准。

• 監管與安全：首要檢查的標準是經紀商是否受到監管。經紀商必須受到認可的金融監管機構監管，例如香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）。健全的監管可確保經紀商在透明度、資金安全和公平對待客戶方面遵守嚴格的標準。您的資金和個人資料安全應始終是首要任務。
• 費用與佣金：費用是您交易成本的重要組成部分。其中包括每筆交易的佣金、點差（買入價和賣出價之間的差額），以及可能的帳戶管理費。選擇費用明確且具有競爭力的經紀商，以最大程度地減少這些成本對您潛在收益的影響。注意那些提供非常窄幅點差但收取高額佣金的經紀商，反之亦然。
• 交易平台：交易平台的品質是另一個基本要素。一個好的平台應直觀、可靠，並能快速存取市場資訊。它應提供技術分析工具（指標、高級圖表）、符合人體工學的介面，以及使用止損或限價等高級訂單的可能性。一些經紀商提供 MetaTrader 4 或 5 等流行平台，而另一些經紀商則開發了自己的工具。
• 可用資產：根據您的投資策略，您需要選擇一家提供廣泛資產的經紀商：股票、外匯、指數、商品、加密貨幣等。檢查您感興趣的資產是否可用，以及經紀商是否在這些資產上提供有利的交易條件（槓桿、點差等）。金融產品的多樣性有助於改變策略和分散風險。
• 槓桿和保證金：槓桿讓您可以擴大您在市場上的風險，這可能會增加您的收益，但也會增加您的損失。一些經紀商提供的槓桿高於其他經紀商，這對經驗豐富的交易者可能很有吸引力，但對初學者來說風險很大。檢查經紀商提供的槓桿水準是否符合您的風險承受能力，並且是否清楚地說明了所需的保證金。根據香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）的規定，香港的零售交易者可使用的最高槓桿有限制。
• 客戶服務和教育資源：良好的客戶服務至關重要，尤其是在出現技術問題或緊急問題時。檢查是否可以輕鬆聯繫到支援部門（最好是使用多種語言），以及響應時間是否合理。除了支援之外，一些經紀商還提供教育資源：教程、網路研討會、文章，以幫助您發展您的交易技能。對於初學者來說，這些資源是非常寶貴的資產。
• 使用者評價：使用者評價和線上測試也是良好的資訊來源。它們可以讓您根據真實客戶的經驗了解每個經紀商的優點和缺點。但請記住，每種經驗都是主觀的：您必須交叉參考多個評價來源，才能獲得全面和平衡的印象。

如何透過網上經紀商進行交易？

開始進行網上交易涉及多個關鍵步驟：從開設帳戶到使用交易平台，再到資金和風險管理。以下是大多數網上經紀商提供的標準流程概述。

1. 開設交易帳戶

第一步是在受監管的經紀商處開設帳戶。此過程通常包括：

• 網上註冊：您需要填寫一份表格，提供您的個人信息（姓名、電子郵件地址、電話號碼），然後選擇您的居住國家/地區。
• 身份驗證（KYC）：為了遵守國際法規，您必須提供有效的身份證件和居住證明。此驗證可確保帳戶安全並防止欺詐。
• 選擇帳戶類型：經紀商提供不同類型的帳戶（標準帳戶、免佣金帳戶、低點差帳戶等），以適應不同的交易者個人資料。

2. 存入資金

帳戶啟動後，下一步是為其注資：

• 存款方式：大多數經紀商接受信用卡、銀行轉帳或電子錢包（如 Skrill、Neteller 或 PayPal）付款。
• 最低金額要求：最低初始存款額因經紀商而異，但通常在 100 至 250 港元左右。建議從足夠的資金開始，以妥善管理風險，尤其是在使用槓桿的情況下。

3. 使用交易平台（例如 MT4/MT5）

资金存入后，您就可以访问所选的交易平台。最常见的是 MetaTrader 4 (MT4) 和 MetaTrader 5 (MT5)：

• 安裝和連接：這些平台可下載到電腦或以網頁版形式提供。安裝後，只需使用經紀商提供的憑證登入即可。
• 介面探索：MT4/MT5 提供進階功能：即時圖表顯示、技術指標、分析工具、視窗自訂、快速執行訂單以及透過交易機器人 (EA) 進行自動化管理。
• 模擬帳戶：強烈建議從模擬帳戶開始，以便熟悉介面、測試策略並了解市場機制，而不會有損失資本的風險。

4. 實例：歐元/美元的外匯交易

讓我們以外匯市場上的一個典型交易為例，交易歐元/美元貨幣對：

• 市場分析：在開倉前，強烈建議進行技術分析。 透過MT5，您可以使用技術指標（例如移動平均線或布林帶）來識別趨勢。 假設您發現看漲訊號，表明歐元兌美元可能會走強。
• 下達買入（Buy）訂單：在Eightcap的MT5平台上，點擊「新訂單」。 選擇EUR/USD並選擇交易量（例如，0.1手）。 然後，點擊「買入」以開立多頭倉位。
• 風險管理：為了保護您的資金，我們建議設置止損。 假設您將止損設置在您的入場點下方50個點，以限制您的潛在損失。 您還可以將獲利設置在您的入場點上方100個點，以便在市場對您有利時鎖定您的利潤。

5. 跟踪和平仓位置

• 監控：借助 MT5，您可以實時追蹤您的倉位變化。圖表讓您了解趨勢是否如預期般發展。您還可以根據市場波動調整止損或止盈。
• 平倉：當 EUR/USD 達到您的目標或您認為時機合適時，您可以點擊「平倉」手動平倉。如果達到止盈或止損，倉位將自動平倉。

6. 分析結果和調整

關閉倉位後，分析結果：

• 收益或损失：假设欧元/美元达到了您100 点盈利的目标，这意味着，根据您的仓位量，您已经实现了相应的利润。例如，如果交易量为 0.1 手，那么 100 点可能相当于大约 100 美元的利润。
• 交易日记：使用 MT5 中内置的日记来回顾在此交易中做出的所有决策。了解哪些方面做得好以及哪些方面可以改进对于发展您的交易技能至关重要。

值得知道

如果您是初學者，我們建議您選擇一家在線經紀商，該經紀商也將允許您參加嚴格的交易培訓，並為您提供一個模擬賬戶。

在香港，交易经纪商安全吗？

在香港，选择受监管的交易平台（broker）对于保障投资者资金安全至关重要。 香港的交易平台受证券及期货事务监察委员会（SFC）的严格监管，必须遵守一系列法规和指引，以确保客户资金的安全和交易的透明度。以下是香港交易平台安全性的主要保障措施：

• 监管与合规要求：所有在香港运营的交易平台必须获得SFC的牌照，并遵守《证券及期货条例》的相关规定。 SFC负责监督和执法，确保平台遵守客户资产保护、风险管理和信息披露等方面的规定。
• 客户资金分离管理：根据SFC的客户资金规则，交易平台必须将客户资金与公司自有资金分开存放在独立的银行账户中，并每日进行对账，以防止挪用客户资金的风险。
• 投资者赔偿制度：如果持牌中介人或授权金融机构因违约导致投资者在香港交易的产品中蒙受金钱损失，投资者可通过投资者赔偿基金（ICF）申请赔偿。 自2020年1月1日起，赔偿上限为每位投资者港币500,000元。
• 存款保障计划：香港的存款保障计划（DPS）为在成员银行的合资格存款提供保障。 自2024年10月1日起，保障上限提高至每位存款人港币800,000元，涵盖港元及外币的储蓄、支票和定期存款。
• 负余额保护：目前，香港的监管规定并未强制要求交易平台提供负余额保护。 这意味着在极端市场波动情况下，投资者可能面临账户余额为负的风险。 因此，投资者在选择平台时应特别注意平台是否自愿提供此类保护措施。
• 信息透明度与技术安全：受监管的交易平台必须向客户提供清晰的交易条款，包括费用、点差、杠杆比例等信息。 此外，平台应采用先进的加密技术和多重身份验证机制，确保客户个人和财务数据的安全。
• 警示名单与投资者教育：SFC定期发布未经授权或可疑交易平台的警示名单，提醒投资者注意潜在风险。 投资者在选择平台前，应查阅SFC的官方网站，确认平台的合法性和监管状态。

交易经纪商收取哪些费用？

以下表格总结了在线经纪商收取的各种费用类型，包括平均费率或金额，以及每种费用的示例。此表格旨在让您了解使用交易经纪商可能遇到的成本。

• 點差：點差是由經紀商自動向交易者收取的每筆交易費用。它代表金融產品買入價和賣出價之間的微小差異。根據經紀商和所選資產的不同，點差可以是固定的或可變的。在可變點差的情況下，該點差的成本將根據市場的波動性而變化。點差是經紀商的主要收入來源。
• 隔夜利息費用：隔夜利息費用是在兩個市場交易時段之間對倉位收取的費用。因此，它們主要影響波段交易者。因此，每次您將倉位保持過夜時，都會從您的帳戶中收取費用。這些費用的金額因經紀商的內部政策以及波動性而異。
• 提款費用：並非所有經紀商都收取所有類型的提款費用，但當交易者從其交易賬戶中提取資金時，可能會收取這些費用。但是，請注意，根據選擇的提款方式，在大多數經紀商處可以免費提款。
• 轉換費用：顧名思義，這些費用適用於貨幣兌換。如果您使用港幣投資以美元計價的資產，經紀商可能會收取轉換費。 
• 帳戶維護費：雖然這些費用隨著時間的推移變得越來越少見，但有些經紀商仍然收取這些費用，這些費用是管理費用。它們可以按月、按季度或按年收取。
• 不活動費用：有些經紀商還收取不活動費用，如果交易者在一段時間內不使用其交易賬戶，則會收取這些費用。通常，這些費用僅在 12 個月或 24 個月的不活動後才會收取。但有些經紀商從 6 個月開始收取費用。不活動費用的金額也將根據經紀商的政策而有所不同，我們建議您在註冊前檢查這些費用。
• 股票的具體費用：股票交易還將涉及某些經紀商的某些具體費用。這些費用可能包括訂閱費或點差的額外佣金。通常，這些費用是為了訪問實時外國市場數據而收取的。
• 保證止損單的費用：最後，即使這種做法越來越少見，但有些經紀商也會對使用保證止損單收費。

哪個經紀商適合使用模擬帳戶進行交易？

學習在線交易最有效的方法之一是使用免費模擬賬戶。 實際上，許多經紀商都提供這些賬戶，使您既可以測試所提供的平台，又可以在投入自己的資金之前，使用不同的策略進行練習。 

模擬賬戶配備了虛擬資金，可以是無限的，也可以是有限的。 因此，這是您將用於在實際市場條件下進行投資的虛擬貨幣。 同樣，賬戶的使用期限因經紀商而異。

交易模擬賬戶讓您可以享受以下不同的優勢：

• 無需承擔風險即可學習：模擬賬戶可讓您在真實的市場條件下進行投機，而無需冒險投入自己的資金並因此而損失它。
• 學習使用平台：同樣通過模擬賬戶，您還可以測試經紀商交易平台提供的大部分功能。這將使您可以安全地練習使用其功能和工具。
• 測試交易策略的可能性：最後，模擬賬戶的優點還在於允許您並行測試不同的交易策略，以檢測最佳解決方案和最佳方法。

透過交易經紀商可以賺多少錢？

當然，很難準確地說透過交易可以賺多少錢，因為您的收益首先取決於您的經驗、知識水平以及您的初始投資。

如果您花時間透過模擬帳戶進行培訓和練習，您可能的收益也將取決於您實施的策略類型。

• 透過波段交易策略，您可以期望每月獲得約 10% 的最佳回報。
• 透過當沖交易策略，如果您每天花 5 到 6 個小時進行交易，您可以期望每月獲得約 30% 或更高的回報。

當然，您作為個人交易者可以賺取的金額也將取決於您在交易平台上投資的金額。實際上，如果帳戶存款為 1,000 港元，則 10% 的回報僅為 100 港元，但如果您存入 10,000 港元，那麼通過有效的策略，您每月最多可以賺取 1,000 港元。

在香港，交易收益是否需要缴税？

一般來說，在香港從事股票、外匯、期貨或差價合約（CFD）等金融交易所獲得的收益，大多不需要繳納利得稅或資本利得稅。這是香港吸引全球投資者的一大優勢之一。不過，具體稅務義務仍取決於交易性質、頻率與是否涉及營利業務：

• 個人投資者：如果您以個人名義進行交易，並且屬於一般性投資（非全職交易者），根據香港稅務局（IRD）的慣例，這些資本利得通常是免稅的，無須申報或繳交利得稅。
• 專職或經常性交易者：若您的交易行為具備商業性質，如：交易頻繁、有長期獲利動機、涉及大量資金，稅務局可能會視您為經營交易業務，相關收益將被視為營業收入，需繳納利得稅（最高稅率16.5%）。
• 公司名義操作的帳戶：若您透過有限公司從事交易活動，獲利將一律視為公司利潤，須依《稅務條例》申報並繳納利得稅（標準稅率為16.5%；小企業頭200萬港元利潤稅率為8.25%）。
• 虧損抵扣與申報： 香港目前並無類似於法國「10年內抵扣虧損」的制度。若您屬於課稅類型（如公司或專職交易者），則可以於會計年度內將虧損扣抵相同類別的收益，但不允許無限期遞延。
• 加密貨幣獲利：如您從事加密貨幣買賣，若屬個人性質且非營業用途，獲利通常不課稅；但如有明顯商業操作（如代客操作、挖礦服務），則可能會被視為應課稅的營業收入。

我们关于在香港特别行政区进行交易的所有指南

陳嘉怡

陳嘉怡是一位專注於個人理財與保險教育的香港專業內容創作者，畢業於香港中文大學經濟系，並於香港大學完成金融科技碩士學位。 在加入 HelloSafe 之前，她曾任職於保險科技公司與財經媒體，負責撰寫及編輯有關保險、信貸、投資與預算管理的文章。 她在 HelloSafe 的工作重點是為香港用戶製作清晰、實用且具透明度的理財資訊，協助大眾更好地理解財務選擇並做出明智的決策。