我對 eToro 平台的評價 (4月 2025)

為什麼要信任HelloSafe？

HelloSafe是一家國際在線交易平台（經紀商）比較專家，每月為超過一百萬的交易者提供建議。我們的個人理財專家通過將其與許多其他平台進行比較，並親自對該平台進行了數小時的測試，對該經紀商進行了深入分析。 

eToro 成立於 2007 年，是一個多資產投資和社交交易平台，截至 2023 年，在全球 140 個國家／地區擁有超過 3,500 萬名交易者。

在過去的 6 個月裡，我深入註冊、測試和分析了 eToro，並試圖將該平台與香港其他受監管的熱門線上券商進行比較。

總而言之，我試圖回答以下問題：eToro 值得信賴嗎？該平台是否易於上手，對初學者來說是否直觀？使用 eToro 交易的成本是多少，我們能否建立多元化的資產組合？與其他線上券商相比，該交易者提供哪些功能？

所以我仔細檢查了一切：開戶流程、管理和交易費用、可用的金融工具、功能、平台（桌面和行動裝置）和交易工具的簡便性等等。我在下面提供了我對 eToro 券商的深入分析（與其他經過測試的平台進行比較）。

eToro 評價如何？

我對 eToro 的總體評價

我認為，eToro 是一個出色的線上交易平台。該平台符合人體工學，而且非常易於使用（我不只是我這麼說：在 Trustpilot 上獲得 4.1 分！），此外還提供非常強大的功能。其中最值得注意的是其複製交易功能（複製更有經驗的交易者的投資策略），這是經紀商的超級附加價值！

eToro 經紀商允許建立多元化的投資組合，因為它總體上允許交易所有資產：股票、ETF、差價合約、加密貨幣、貨幣、指數，甚至 NFT - 這避免了需要在多個平台上註冊。您可以投資於實質資產，也可以在差價合約上使用槓桿（請注意，這有風險且成本高昂，您必須了解相關風險！）。

在安全性方面，沒有什麼可說的，該平台可靠並且受到香港特別行政區的監管，自 2007 年以來它就已在那裡（以及其他 140 個國家／地區，這增強了其合法性）。

該經紀商也因其對購買真實股票和 ETF（而不僅僅是差價合約）收取 0 美元佣金的政策而聞名。eToro 也是為數不多的提供購買零碎股票的經紀商之一（這使得可以用少量資金開始投資）。提供的大多數費用都低於或等於市場平均水平。

=> 總而言之，我認為 eToro 提供了一個安全且符合人體工學的平台，可以在該平台上買賣非常廣泛的資產，並享受具競爭力的費用。

那麼 eToro 適合哪些類型的交易者？

在我看來，eToro 特別適合以下幾種類型的交易者：

=> 明確地說，適合初學者：開戶快速，無需過多的文書工作，平台無論在桌面還是移動設備上都很直觀，複製交易允許自動複製經驗豐富的交易者的投資組合，而無需自己管理倉位。免費模擬賬戶提供 100,000 美元的虛擬資金，無需存款即可訪問，這非常適合練習。此外，入場門檻較低（50 美元），平台還提供許多教育內容，可以按照自己的節奏進行學習。

=> 適合希望透過股票、ETF 或直接加密貨幣（而不僅僅是差價合約）來實現投資組合多元化的活躍交易者。eToro 允許將長期投資與短期機會相結合（根據資產，槓桿高達 x30）。複製交易通常被認為是初學者的工具，對於那些希望被動地遵循策略，同時透過止損 / 獲利限價保持控制的人來說，也非常有用。eToro 的社群層面，包括其新聞提要和其他交易者的評論，對於交流和獲得靈感來說也是一個真正的優勢。

另一方面，对于经验丰富的交易者或那些进行剥头皮交易或密集日间交易的交易者来说，与 IG 或盈透证券等经纪商相比，点差可能略高，并且可能会后悔缺少 MetaTrader 或更高级的技术分析工具。

eToro 在几秒钟内，就是：

我對eToro經紀商的安全性和可靠性的看法

作為一名交易者，我認為 eToro 是一個可靠的經紀商，擁有健全的監管框架和高度的資金安全保障。它在多個公認的司法管轄區受到監管，並提供嚴肅的工具來限制過度損失的風險，這增強了對其投資資本時的信心。

我对于eToro收取的费用、点差和佣金的看法

作为一名交易员，我认为eToro的费用定位相当不错，特别是对于那些希望投资现货股票或ETF的人：只要您不使用杠杆，就不会收取任何佣金，与许多其他经纪商相比，这是一个真正的优势。

复制交易也是免费的，这允许您跟踪其他投资者的投资组合而无需支付额外费用。另一方面，点差可能高于技术性更强的经纪商，尤其是在加密货币和外汇方面。但总的来说，eToro仍然具有竞争力，特别是对于长期投资者或偶尔交易者。

現在讓我們看看數字：我詳細分析了 eToro 收取的所有費用，並將其與其他 16 個平台進行了比較，以便形成清晰的看法。

eToro 的賬戶費用是多少？

在使用过程中，我发现eToro的收费结构相当有利，特别是如果您以正确的货币开户。没有开户费或管理费，并且以欧元或英镑提款是免费的。但是，对于美元账户，5美元的费用如果您经常提款，可能会很快增加。如果您加入eToro俱乐部，只要投资2,000美元，此费用就会消失。仅在12个月没有登录后才会收取不活动费用，因此很容易避免。

交易者提示

使用Revolut降低您的兑换费用 如果您将欧元存入美元账户，eToro的兑换费用可能高达1.5%。 通过在存款前直接通过Revolut兑换资金，您可以在500欧元的转账中节省10到15欧元。 这是一个简单的步骤，但从长远来看，它确实会带来改变。

eToro股票和ETF的費用是多少？

在eToro，您可以直接投資股票和ETF（無槓桿，不包括差價合約模式），這使其成為少數提供真正的長期投資且無佣金的差價合約經紀商之一。對於希望建立真實投資組合且沒有隱藏費用的投資者來說，這是一個重要的優勢。

注意事項

費用可能會因應市場狀況和您的 eToro Club 等級而有所不同。您的活動或投資越多，您可享受的折扣就越多（尤其是在貨幣兌換或提款方面）。

eToro 的加密貨幣費用是多少？

根據我的測試，eToro 的加密貨幣費用簡單易懂，但略高於平均水平，特別是如果您是頻繁進行交易的活躍交易者。（比 Binance 或 Kraken 貴）

eToro 的差價合約費用是多少？

以下是根據 eToro 官方文件的數據更新的表格，其中包括差價合約中可用的主要資產：

根據我的測試，eToro 在差價合約方面表現相當不錯，尤其是在外匯和指數方面：點差是合理且穩定的，即使在波動時期也是如此，這點非常值得讚賞。對於股票差價合約，費用是透明的：0.09% 的佣金，每筆交易最低 1 美元。對於石油和某些指數（如標準普爾 500 指數），其條件顯然處於市場的較高平均水平。

另一方面，我發現黃金的點差相較於其他更專業的經紀商略高。在加密貨幣方面，1% 的點差可能看起來很大，但它仍然與大多數差價合約經紀商提供的點差一致。

對於適度的日間交易或波段交易，費用仍然具有競爭力。另一方面，對於純粹的剝頭皮交易，您將需要應對略微擴大的點差，尤其是在美國市場開市時間之外。

注意事項

 根據香港的規定，槓桿受到限制（外匯最高 1:20，差價合約的槓桿限制會因基礎資產而異）。隔夜費用適用於市場收盤後維持的所有差價合約倉位，其金額取決於資產和當時的狀況。為避免意外，我建議在開設槓桿倉位之前，務必查看 eToro 的費用表。

我對eToro上提供的資產和市場的看法

在測試了 eToro 之後，我可以說，它提供的多樣化資產是一個真正的優勢：人們可以在股票、ETF、加密貨幣、外匯、商品和指數之間建立一個平衡的投資組合，同時選擇直接投資或使用槓桿的差價合約。

我特別欣賞可以免佣金投資實際股票，這並不常見。在加密貨幣方面，產品種類繁多，但費用略高；另一方面，可以轉移到外部錢包是一個真正的優勢。

對於外匯或指數，它是經典的、執行良好的，具有適合個人資料的槓桿和正確的點差。簡而言之，無論您是活躍的交易者還是長期投資者，都有很多事情可以做。

我對 eToro 平台的看法

就我个人而言，我发现 eToro 的平台特别流畅且易于使用，尤其适合刚入门或想要节省时间的投资者。复制交易是一个真正的优势，考虑周到且非常容易上手。对于日常使用来说，它清晰、实用且高效。然而，专业交易者或高级技术分析爱好者可能会因为缺乏 MetaTrader 或 TradingView 等工具的集成而感到有些局促。

交易者提示：停用預設設定以獲得更多控制

在您的第一筆訂單中，如果您想實際持有該資產，請記得停用自動止損、止盈和槓桿選項。在 Nasdaq 100 ETF 的倉位上，我透過將槓桿設定為 1 倍並刪除預設限制，避免了非自願的風險敞口。

客户评价：用户对eToro的看法

为了完善我的评估，我研究了用户在Trustpilot上留下的评论。结果：eToro在超过26,000条评论中获得了4.1/5的稳固评分，这使其在香港特别行政区可用的经纪商中名列前茅。

用户欣赏之处：

• 即使沒有經驗，平台也直觀且易於訪問
• 可以購買免傭金的股票
• 有效且易於使用的複製交易
• 響應迅速的客戶服務和個性化支持
• 可以訪問各種資產，包括加密貨幣和 ETF

需要改进的地方：

• 外匯和提款費用被認為偏高（eToro 俱樂部除外）
• 註冊或提款時出現延遲或偶發性錯誤
• 自動設定止損和獲利可能會讓初學者感到意外
• 根據某些用戶的說法，界面有時會很慢或不穩定
• 關於帳戶驗證或資金轉帳的問題報告

客戶評論的一些例子：

« 平台簡潔直觀，非常適合初學者。建議清晰，指導一流。 » – R.H.
« 7年多來，提供優質建議！我從未遇到任何eToro問題。 » – C.H.
« 我對提供的解釋非常滿意。清晰、精確且適合我的需求。 » – P.L。

eToro 的開戶、存款和提款方式？

開戶

在 eToro 開戶的步驟：

• 前往
• 通過電子郵件或 Facebook／Google 連接創建您的帳戶
• 立即訪問擁有 100,000 美元虛擬資金的模擬賬戶
• 提供您的證明文件：身份證明 + 地址證明
• 填寫關於您的經驗和目標的調查問卷
• 進行首次存款（最低 50 美元）以開始真實交易
• 等待驗證（通常只需幾個小時）
• 開始以真實模式投資或繼續在模擬模式下測試平台

開戶簡單流暢。在我的測試中，文件驗證後不到一小時，我就能夠開始交易。這是我在交易平台上遇到的最快的流程之一。

要知道的好消息

註冊後，甚至在回答有關您的交易經驗的問卷之前，您就可以切換到模擬帳戶，並使用您可用的 100,000 美元的虛擬資金開始下您的第一筆訂單。 

eToro 的存款和取款

eToro 提供簡單快捷的資金存取流程，並根據您所在的國家/地區提供多種付款方式。所有帳戶均以美元計價，但存款可以以其他貨幣進行（自動轉換，但會收取費用）。

信用卡存款是即时的，而银行转账可能需要 1 到 3 个工作日。提款通常会在 1 到 2 天内处理完毕，具体取决于使用的方式。所有存入或提取的金额都将转换为美元，如果您使用其他货币，则会产生不同的转换费用。

交易者提示：

使用銀行卡進行快速存款是個好選擇。我上次使用銀行卡存款 300 歐元時，資金在不到 10 秒內就到位了。這非常適合及時把握機會，而銀行轉帳可能會延遲您的訂單執行。

eToro提供的賬戶類型

eToro 提供一種簡單且通用的帳戶結構，旨在適應全球的投資者。作為一個國際平台，您無法開設 PEA（股票儲蓄計劃），因為此類帳戶專屬於法國的稅務制度。然而，eToro 允許同時投資於實際股票和差價合約，這適合許多交易者，從初學者到經驗豐富的投資者。

什麼是 eToro 俱樂部？

eToro Club 是一项忠诚度计划，分为 5 个级别（白银到钻石），具体取决于您的总账户余额。 会员资格是自动的，福利会随着持有金额的增加而增加。 从白银级别（从 5,000 美元起）开始，您将开始享受更加个性化的支持，这明显改善了体验，尤其是在客户服务或投资策略方面。

作為達到 Silver 等級的交易者，我發現這個計劃真的很有用：我可以通過 WhatsApp 與經理快速交流，特別是關於 ETF 點差的問題。

在此級別可用的智能投資組合也非常適合在無需手動管理每個倉位的情況下實現多元化。在我看來，這是一個很好的槓桿，可以在獲得反應迅速的支持的同時獲得自主權。我的目標是達到白金級別，該級別可以大大降低外匯費用並受益於更深入的分析工具。

交易者提示：

  提升您的等級，優化您的費用和追蹤。eToro俱樂部每日追蹤您的帳戶餘額，以確定您的等級。從 5,000 美元起，您已經可以享受更舒適的體驗（快速回覆、個人化建議），而從 25,000 美元起，您就可以開始獲得優質服務，如果您積極交易或長期投資，這些服務可能會帶來顯著的差異。

结论：我应该用eToro投资吗？

經過數週的測試，我可以說eToro是一個非常穩健的平台，特別是如果您正在尋找一個簡單的投資解決方案，而無需成為技術專家。複製交易非常有效，特別是在沒有壓力下開始，並且可以無佣金地投資股票或ETF，即使是小額金額（由於股票分割），這也是一個真正的優勢。

我欣賞的是它易於上手：一切都清晰、流暢，並且是為那些想要自己管理投資組合而又不想使用複雜工具的人而設計的。我也喜歡它的社交性，有一個真正的活躍社群，他們會評論資產並分享他們的分析。

簡而言之，如果您是初學者或自主投資者，eToro 是一個進入交易的好起點。

A. Fruchard

保險專家

HelloSafe嘅共同創辦人同保險同個人財務領域嘅資深企業家，Antoine利用佢嘅經驗同深入嘅市場知識，幫助網民作出正確嘅選擇。佢擁有經濟學MBA學位，係一位致力於將個人財務同保險問題變得簡單易懂嘅專家。喺佢豐富嘅職業生涯中，創辦創新企業係佢嘅標誌，Antoine一直致力於為複雜嘅議題帶來透明度，並將權力交還給消費者。透過HelloSafe，佢繼續實現呢個願景，提供精確嘅建議、公正嘅比較同關於旅遊保險嘅詳細解釋。佢分析過數百份合同，揭示市場上最好嘅選擇。