香港金子投資指南:2025最佳經紀商與交易平台精選

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#1
适合初学者
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黄金差价合约
黄金 ETF
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FCA, ASIC, BaFin, CySEC, CMA, SCB
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优质培训
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  • 专属客户支持
  • 无限模拟账户
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  • 快速提款
关于pepperstone的5件事

Pepperstone可靠吗?

是的,Pepperstone是一个可靠的交易平台,并受到FCA(英国)和ASIC(澳大利亚)等知名机构的监管。它通过隔离账户和先进的安全协议来保证资金安全。用户非常欣赏该平台运营的透明度和严格监管。

为什么选择Pepperstone?

Pepperstone的独特之处在于其可访问性及其适用于所有个人资料的工具。凭借直观的平台和cTrader等强大的工具,初学者和经验丰富的交易者都可以利用各种资产,从货币到指数。重点是具有竞争力的点差和快速的订单执行。

Pepperstone的费用是多少?

Pepperstone提供具有吸引力的费用,Raw账户的点差低至0点,但每手收取$3.5的佣金。对于标准账户,不收取佣金,但点差略大。存款不收取任何费用,提款费用透明且合理。

Pepperstone 适合哪些人?

Pepperstone 非常适合各种水平的交易者。初学者可以受益于指南和模拟账户进行练习,而更高级的用户会欣赏平台的速度和访问高级交易工具。其资产的多样性使每个人都能找到自己的专业领域。

从 Pepperstone 取款容易吗?

在 Pepperstone 提取资金是一个简单而快速的过程。您可以通过银行转账、信用卡或电子钱包进行提款。申请通常在 1 到 2 个工作日内处理,提款费用透明且流程清晰,受到许多用户的赞赏。

Pepperstone可靠吗?

是的,Pepperstone是一个可靠的交易平台,并受到FCA(英国)和ASIC(澳大利亚)等知名机构的监管。它通过隔离账户和先进的安全协议来保证资金安全。用户非常欣赏该平台运营的透明度和严格监管。

为什么选择Pepperstone?

Pepperstone的独特之处在于其可访问性及其适用于所有个人资料的工具。凭借直观的平台和cTrader等强大的工具,初学者和经验丰富的交易者都可以利用各种资产,从货币到指数。重点是具有竞争力的点差和快速的订单执行。

Pepperstone的费用是多少?

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从 Pepperstone 取款容易吗?

在 Pepperstone 提取资金是一个简单而快速的过程。您可以通过银行转账、信用卡或电子钱包进行提款。申请通常在 1 到 2 个工作日内处理,提款费用透明且流程清晰,受到许多用户的赞赏。

#2
外汇专家
#2
购置费用
起价0%
可用原材料数量
30
最低存款额
$100
黄金差价合约
黄金 ETF
监管机构
CySEC、FCA、ASIC、SCB
可用原材料数量
30
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黄金差价合约
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CySEC、FCA、ASIC、SCB
市场上最便宜的
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  • 指数费用降低
  • 费用金额优惠
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关于Eightcap的5件须知

EightCap 可靠吗?

是的,EightCap 是一个值得信赖的平台,受 ASIC(澳大利亚)和 FCA(英国)监管。自 2009 年以来,它通过隔离账户和严格监管的交易环境确保资金安全。如果您正在寻找一个可靠的经纪商入门,EightCap 是一个可靠的选择,在业内享有盛誉。

为什么选择 EightCap?

EightCap 兼具性能和灵活性。该平台提供广泛的资产选择和 MT4 和 MT5 等工具,非常适合要求严苛的交易者。 您是新手? 没问题:它的模拟账户和 TradingView 等创新集成使学习变得直观而有效。

EightCap 的费用是多少?

在 EightCap,费用取决于您选择的账户:Raw 账户的价差从 0 点开始,佣金为每个手数 $3.5。 Standard 账户的价差略高,但没有佣金。 存款和取款均不收取任何费用,从而实现清晰且受控的成本。

EightCap 适合哪些人?

无论您是初学者还是经验丰富的交易者,EightCap 都旨在满足您的需求。 您是初学者? 利用指南和模拟账户来了解基础知识。 您更高级? MT5 等工具和有竞争力的价差将使您能够更深入地了解您的策略。

从 EightCap 取款容易吗?

在 EightCap 上提取您的利润既简单又快捷。 请求将在 24 小时内处理完毕,您可以使用灵活的选项,例如银行转账、银行卡或电子钱包。 安全性和速度是服务的核心。

EightCap 可靠吗?

是的,EightCap 是一个值得信赖的平台,受 ASIC(澳大利亚)和 FCA(英国)监管。自 2009 年以来,它通过隔离账户和严格监管的交易环境确保资金安全。如果您正在寻找一个可靠的经纪商入门,EightCap 是一个可靠的选择,在业内享有盛誉。

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无论您是初学者还是经验丰富的交易者,EightCap 都旨在满足您的需求。 您是初学者? 利用指南和模拟账户来了解基础知识。 您更高级? MT5 等工具和有竞争力的价差将使您能够更深入地了解您的策略。

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#3
自 2006 年以来受监管的经纪人
#3
购置费用
起价0.30 %
可用原材料数量
20+
最低存款额
$100.00
黄金差价合约
是的
黄金 ETF
监管机构
CySEC、ASIC、FCA、FSCA、FSRA
可用原材料数量
20+
最低存款额
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黄金差价合约
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黄金 ETF
监管机构
CySEC、ASIC、FCA、FSCA、FSRA
非常适合初学者
  • 免费模拟账户
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  • AvaProtect 覆盖
  • 未投资余额可享受3%的利率
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关于Avatrade的5件事

Avatrade靠谱吗?

AvaTrade 是一家值得信赖的经纪商,受到主要机构的监管,首先是法国的 AMF,还有爱尔兰中央银行、澳大利亚证券及投资事务监察委员会 (ASIC) 和日本金融厅 (FSA)。自 2006 年开始运营以来,它提供了可靠的保障,特别是客户资金的分离以及严格遵守国际标准。拥有超过 300,000 名活跃用户,它激发了初学者和经验丰富的交易者的信心。

为什么要选择 Avatrade?

AvaTrade 集简单性和专业知识于一体。教程、模拟账户和免费培训可帮助您按照自己的节奏学习。MT4/MT5 等高级工具在您进步后提供无限的可能性。您无需成为专家:AvaTrade 会适应您。

Avatrade的费用是多少?

AvaTrade 提供简单且负担得起的费用:具有竞争力的固定点差、无存款或取款费用,以及通过定期使用可避免的非活动成本。您可以专注于学习和投资,而无需在付款时感到意外。

Avatrade 适合谁?

AvaTrade 适合所有人:初学者可以享受详细的教育内容和模拟账户,而高级交易者会找到自动化交易或香草期权等工具。如果您正在寻找一个可靠的平台来发展您的技能或使您的资产多样化,AvaTrade 是一个绝佳的选择。

从 Avatrade 取款容易吗?

是的,AvaTrade 提供快速安全的提款流程。验证您的帐户后,您的请求将在 1 到 2 个工作日内处理。您可以使用各种选项,如银行卡、银行转账或电子钱包。一切都旨在为您提供快速、清晰和安全的访问。

Avatrade靠谱吗?

AvaTrade 是一家值得信赖的经纪商,受到主要机构的监管,首先是法国的 AMF,还有爱尔兰中央银行、澳大利亚证券及投资事务监察委员会 (ASIC) 和日本金融厅 (FSA)。自 2006 年开始运营以来,它提供了可靠的保障,特别是客户资金的分离以及严格遵守国际标准。拥有超过 300,000 名活跃用户,它激发了初学者和经验丰富的交易者的信心。

为什么要选择 Avatrade?

AvaTrade 集简单性和专业知识于一体。教程、模拟账户和免费培训可帮助您按照自己的节奏学习。MT4/MT5 等高级工具在您进步后提供无限的可能性。您无需成为专家:AvaTrade 会适应您。

Avatrade的费用是多少?

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AvaTrade 适合所有人:初学者可以享受详细的教育内容和模拟账户,而高级交易者会找到自动化交易或香草期权等工具。如果您正在寻找一个可靠的平台来发展您的技能或使您的资产多样化,AvaTrade 是一个绝佳的选择。

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精选最佳ETF
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关于Vantage您需要了解的 5 件事

Vantage可靠吗?

Vantage是一家可靠的经纪商,受澳大利亚证券投资委员会(ASIC)和英国金融行为监管局(FCA)等公认机构的监管。它以客户账户的安全著称,这些账户受到顶级银行的保护,并致力于透明度。凭借超过15年的经验,Vantage是一个值得信赖的平台。

为什么选择Vantage?

Vantage 以其在可访问性和专业工具之间的平衡而著称。 初学者可以通过模拟账户和教学资源获得支持,而经验丰富的交易者则欣赏具有竞争力的点差、快速执行和 MT4/MT5 等高级平台。 凭借多样化的资产和透明的费用,Vantage 满足了广大寻求可靠且高性能交易条件的人们的需求。

Vantage 的费用是多少?

Vantage 的费用适合所有人。 在 ECN 账户上,点差从 0 点开始,佣金为每手 $3。 标准账户的点差略高,但没有佣金。 不收取存款或取款费用,并且非活动成本有限。 借助 Vantage,您可以控制成本以有效地进行投资。

Vantage 适合哪些人?

Vantage 非常适合寻求专业条件,同时对初学者保持可访问性的交易者。 如果您想要一个快速的平台、具有竞争力的费用和高级工具,Vantage 是一个绝佳的选择。 无论您是学习还是完善您的策略,您都会找到必要的资源。

从 Vantage 取款容易吗?

在 Vantage 提取资金既快速又安全。 请求会在 48 小时内处理完毕,您可以选择银行转账、银行卡或电子钱包。 该平台保证交易顺畅且费用降低,让您轻松获得收益。

Vantage可靠吗?

Vantage是一家可靠的经纪商,受澳大利亚证券投资委员会(ASIC)和英国金融行为监管局(FCA)等公认机构的监管。它以客户账户的安全著称,这些账户受到顶级银行的保护,并致力于透明度。凭借超过15年的经验,Vantage是一个值得信赖的平台。

为什么选择Vantage?

Vantage 以其在可访问性和专业工具之间的平衡而著称。 初学者可以通过模拟账户和教学资源获得支持,而经验丰富的交易者则欣赏具有竞争力的点差、快速执行和 MT4/MT5 等高级平台。 凭借多样化的资产和透明的费用,Vantage 满足了广大寻求可靠且高性能交易条件的人们的需求。

Vantage 的费用是多少?

Vantage 的费用适合所有人。 在 ECN 账户上,点差从 0 点开始,佣金为每手 $3。 标准账户的点差略高,但没有佣金。 不收取存款或取款费用,并且非活动成本有限。 借助 Vantage,您可以控制成本以有效地进行投资。

Vantage 适合哪些人?

Vantage 非常适合寻求专业条件,同时对初学者保持可访问性的交易者。 如果您想要一个快速的平台、具有竞争力的费用和高级工具,Vantage 是一个绝佳的选择。 无论您是学习还是完善您的策略,您都会找到必要的资源。

从 Vantage 取款容易吗?

在 Vantage 提取资金既快速又安全。 请求会在 48 小时内处理完毕,您可以选择银行转账、银行卡或电子钱包。 该平台保证交易顺畅且费用降低,让您轻松获得收益。

ETF专家
购置费用
起价0.30 %
可用原材料数量
20+
最低存款额
$0
黄金差价合约
黄金 ETF
监管机构
FCA, KNF, ACP, CNMV, DFSA
可用原材料数量
20+
最低存款额
$0
黄金差价合约
黄金 ETF
监管机构
FCA, KNF, ACP, CNMV, DFSA
各种教学工具
  • 无限模拟账户
  • 提供复制交易
  • 仅限移动端交易
  • 未投资余额享受 4.5% 的利率
  • 无限模拟账户
  • 提供复制交易
  • 仅限移动端交易
  • 未投资余额享受 4.5% 的利率
关于XTB的5件须知

XTB 可靠吗?

XTB 是一家值得信赖的经纪商,在法国受到 AMF 监管,并受到 FCA 和 CySEC 等知名机构的监管。 它通过独立的账户保护客户的资金,从而保证安全的交易环境。 凭借数百万的用户,XTB 已经成为一个可靠和透明的平台。

为什么要选择XTB?

XTB以其直观的平台和强大的工具(如xStation)而吸引人,xStation非常适合所有级别。凭借包括股票、加密货币和外汇在内的广泛资产,投资变得容易。此外,其丰富教育内容使交易者能够快速发展并获得自主权。

XTB的费用是多少?

XTB提供具有竞争力的费用,特别是购买股票和ETF的0%佣金。点差具有吸引力,存款是免费的。超过$100的提款是免费的,长时间的不活动可能会在一年后产生费用。透明度是其模式的核心。

XTB面向哪些人?

XTB既适合初学者,也适合经验丰富的投资者。新手会喜欢它的教学资源和简单的操作,而经验丰富的交易者将受益于先进的工具和广泛的资产选择,以实现其策略的多样化。

从XTB提取资金容易吗?

借助银行转账和电子钱包等多种选择,XTB使提款变得容易。请求通常在24小时内处理,从而确保快速访问资金。超过一定金额不收取任何费用,并且流程清晰安全。

XTB 可靠吗?

XTB 是一家值得信赖的经纪商,在法国受到 AMF 监管,并受到 FCA 和 CySEC 等知名机构的监管。 它通过独立的账户保护客户的资金,从而保证安全的交易环境。 凭借数百万的用户,XTB 已经成为一个可靠和透明的平台。

为什么要选择XTB?

XTB以其直观的平台和强大的工具(如xStation)而吸引人,xStation非常适合所有级别。凭借包括股票、加密货币和外汇在内的广泛资产,投资变得容易。此外,其丰富教育内容使交易者能够快速发展并获得自主权。

XTB的费用是多少?

XTB提供具有竞争力的费用,特别是购买股票和ETF的0%佣金。点差具有吸引力,存款是免费的。超过$100的提款是免费的,长时间的不活动可能会在一年后产生费用。透明度是其模式的核心。

XTB面向哪些人?

XTB既适合初学者,也适合经验丰富的投资者。新手会喜欢它的教学资源和简单的操作,而经验丰富的交易者将受益于先进的工具和广泛的资产选择,以实现其策略的多样化。

从XTB提取资金容易吗?

借助银行转账和电子钱包等多种选择,XTB使提款变得容易。请求通常在24小时内处理,从而确保快速访问资金。超过一定金额不收取任何费用,并且流程清晰安全。

摘要
  • 如何投资金子?
  • 如何选择投资金子的最佳经纪商?
  • 为什么要投资金子?
  • 投资金子有哪些相关费用?
  • 在香港交易金子的收入如何徵稅?
  • 为金子投机选择合适经纪商的10个技巧

如何投资金子?

方法投資工具主要特點最適合的投資者
實體投資金條、金幣有形資產、真正擁有、對抗通脹、需考慮儲存成本保守型、注重資產安全者
ETF/行業股份金子ETF、黃金礦業或珠寶公司股票間接參與、高流動性、波幅較大、部分可收股息有活力、尋求靈活配置者
衍生工具金子CFD、期貨可槓桿、可雙向操作、放大虧損潛在風險有經驗的主動型投資者
實體投資
投資工具
金條、金幣
主要特點
有形資產、真正擁有、對抗通脹、需考慮儲存成本
最適合的投資者
保守型、注重資產安全者
ETF/行業股份
投資工具
金子ETF、黃金礦業或珠寶公司股票
主要特點
間接參與、高流動性、波幅較大、部分可收股息
最適合的投資者
有活力、尋求靈活配置者
衍生工具
投資工具
金子CFD、期貨
主要特點
可槓桿、可雙向操作、放大虧損潛在風險
最適合的投資者
有經驗的主動型投資者

投資實體金子

購買實體金子即是選擇金條、金幣等貴金屬製品,於金行、銀行或合規的貴金屬店購買。持有實金具有避險及抵禦通脹功能,但需考慮保險、安全箱及儲存空間等成本。香港地區金鋪選擇多,流通靈活,但建議向有信譽的渠道交易。

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實體黃金投資實例

實例:投資者於金鋪以港幣18,000元購買1安士金條,選擇銀行保管箱儲存,每年保管費約700元。兩年後金價升至每安士22,500元,即使扣除合共1,400元儲存費與300元賣出手續費,仍賺取3,800元(22,500-18,000-1,700)。

特徵詳情
📈 預期回報年均3-7%(視乎國際金價波動)
👤 投資者類型謹慎、長線、重視安全及保值
⭐ 主要優勢擁有實物、抗通脹、獨立於金融系統
📈 預期回報
詳情
年均3-7%(視乎國際金價波動)
👤 投資者類型
詳情
謹慎、長線、重視安全及保值
⭐ 主要優勢
詳情
擁有實物、抗通脹、獨立於金融系統

透過ETF及行業股份投資

選擇金子ETF即可間接追蹤金價表現,毋須持有實物,買賣靈活,無儲存成本。同時,購買黃金礦業及珠寶行業龍頭股份,可享有行業景氣帶來的超額回報及分紅,但同時面對股票市場的波動與公司經營風險。

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投資實例

投資者於券商平台以港幣50,000元購買金子ETF,1年內ETF價格上升10%至55,000元。又以20,000元投資於大型金礦公司,該年股價上升8%並收穫現金股息500元,合共投入70,000元,年度總回報5,500元。

特徵詳情
📈 預期回報年4-12%,部分行業股份波動較大
👤 投資者類型希望靈活調配及分散、可接受價格波動
⭐ 主要優勢流通性強、易入場、部分工具享有分紅
📈 預期回報
詳情
年4-12%,部分行業股份波動較大
👤 投資者類型
詳情
希望靈活調配及分散、可接受價格波動
⭐ 主要優勢
詳情
流通性強、易入場、部分工具享有分紅

透過衍生工具投資金子

衍生工具如金子CFD(差價合約)、期貨等,適合有經驗投資者。這類工具可運用槓桿放大收益(或虧損),支援即市買賣,甚至於金價下跌時做空套利。但投資者須明白保證金要求及追加保證金、價格跳空帶來的風險極大。

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差價合約槓桿交易實例

投資者以10,000元開立金子CFD,選5倍槓桿,相等於操作50,000元金子合約。若金價即市上升4%,即賺2,000元;反之下跌同樣比例,短時間內虧損亦可達原投入金額兩成或更多。

特徵詳情
📈 預期回報高槓桿下可大幅放大利潤及損失
👤 投資者類型高風險承擔、敏感於市場波動、有交易經驗
⭐ 主要優勢靈活雙向操作、可做短線、資本運用效率高
📈 預期回報
詳情
高槓桿下可大幅放大利潤及損失
👤 投資者類型
詳情
高風險承擔、敏感於市場波動、有交易經驗
⭐ 主要優勢
詳情
靈活雙向操作、可做短線、資本運用效率高

如何选择投资金子的最佳经纪商?

投资金子的方式多种多样,包括实物黄金、ETF及黄金类股票、衍生品(如CFD等)。每种投资方式对应的券商服务、费用结构和投资体验都有所不同。因此,选择合适的券商不仅取决于产品本身,更取决于您的资金规模、风险承受能力和流动性偏好。以下内容将帮助您根据不同投资方式选出最适合自己的金子投资券商。

实物黄金最佳券商选择

购买实物黄金(如金条、金币等)时,券商不仅仅是下单渠道,更承担保障产品来源、真伪验证及存取安全等关键职责。选择时应关注以下要点:

  • 持有合法资质的黄金经营许可与品牌信誉
  • 提供正规发票以及权威检测证书
  • 支持安全可靠的提货和送货方式(如银行金库、自营网点取货)
  • 明确回购机制和价格(回售渠道及折价率)
  • 费率公开透明,包括买卖点差与保管费
  • 客户服务响应及时(如疑问咨询、售后服务)
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专业建议

选购实物金子时,务必查证券商是否受香港金融管理局或相关监管机构监管,比较不同渠道的服务质量和各种明示/隐性费用。

投资ETF及黄金板块股票的券商选择

通过ETF和黄金类企业股票投资金子,投资者关注券商的交易平台性能、费用、市场覆盖广度和投研资源。优质券商应具备以下条件:

  • 覆盖主流交易市场(如香港、美国的黄金ETF及相关股票)
  • 交易手续费合理,佣金透明,无隐藏收费
  • 支持港币/美元等多币种结算与资金出入灵活
  • 提供专业的市场信息、行情分析工具和投研报告
  • 平台技术稳定,操作简便,支持电脑及手机端
  • 拥有高效中文客服,解决开户、交易、资金等问题
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专业建议

选择股票/ETF券商时,务必核查其是否持有证券牌照,尤其应关注平台交收速度与资金安全机制,并结合自身操作需求评估综合费用水平。

交易金子衍生品最佳券商选择

通过CFD、黄金期货等衍生品投资金子,需借助专业的衍生品券商。考虑重点包括交易成本、杠杆选择、风控工具及交易接口:

  • 获得衍生品牌照及受到相关监管(如香港证监会)
  • 交易平台操作流畅、报单执行快,交易品种丰富
  • 点差和佣金率明确且具市场竞争力
  • 支持丰富风险控制功能(如止损、止盈、追加保证金提示等)
  • 提供模拟账户试用和24小时客户支持
  • 账户资金隔离与提款安全措施完善
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专业建议

衍生品投资风险较高,务必优先选择受合规监管的持牌券商,实际操作前建议通过模拟账户了解费用及非交易性风险,同时关注手续费和隔夜费公示明细。

为什么要投资金子?

在全球经济与金融市场波动频繁的背景下,金子作为传统贵金属投资品种,凭藉其稳定性和避险功能,近年来备受投资者青睐。无论是资产配置、对抗通胀,还是作为市场不确定性下的资金避风港,金子的独特属性已多次在危机及动荡期得到验证。很多香港投资者将金子视为多元组合中的基础资产之一,有助于实现财富的长期保值增值。

  • 避险属性突出:金子历来在地缘风险、金融危机或突发事件中被视为“避风港”,有助于在不确定环境中守护资产价值。
  • 抗通胀能力强:作为稀缺金属,金子能有效抵御货币贬值和全球通胀,维持财富实际购买力。
  • 资产组合多元化:金子与股票、债券等资产相关性低,有助于优化资产配置,平滑整体风险。
  • 高流动性:黄金市场全球24小时交易,变现容易,灵活性高,随时可换取现金。
  • 长期表现稳健:过往十多年金价呈现稳步上升趋势,无论是人民币、美元计价,均跑赢多类传统资产。
年份最低价 ($)最高价 ($)
20151,0491,295
20161,0771,366
20171,1501,346
20181,1781,365
20191,2701,552
20201,4742,063
20211,6771,954
20221,6222,074
20231,8112,147
20242,0102,388
20252,2762,471
年度最低与最高价格表
2015
最低价 ($)
1,049
最高价 ($)
1,295
2016
最低价 ($)
1,077
最高价 ($)
1,366
2017
最低价 ($)
1,150
最高价 ($)
1,346
2018
最低价 ($)
1,178
最高价 ($)
1,365
2019
最低价 ($)
1,270
最高价 ($)
1,552
2020
最低价 ($)
1,474
最高价 ($)
2,063
2021
最低价 ($)
1,677
最高价 ($)
1,954
2022
最低价 ($)
1,622
最高价 ($)
2,074
2023
最低价 ($)
1,811
最高价 ($)
2,147
2024
最低价 ($)
2,010
最高价 ($)
2,388
2025
最低价 ($)
2,276
最高价 ($)
2,471
年度最低与最高价格表

金子凭借其独特的金融属性和全球认可度,过去十年持续凸显了其长期保值与增值能力,是实现资产稳健增长的重要选择。

投资金子有哪些相关费用?

在投資金子前,了解相關的各種費用至關重要。不同的金子投資方式(如實體黃金、ETF/黃金相關股票或衍生品CFD等)對費用結構有巨大差異。學會識別和比較這些費用,有助於降低交易成本、避免意外損失,並提升長期投資回報。

費用類型實體投資ETF / 黃金股票衍生品(如CFD)
買賣佣金1%-2%0.08%-0.2%0.025%-0.07% / 策略固定
經紀費HK$40-HK$200/次HK$10-HK$50/次HK$20-HK$50/次(或免收)
點差(Spread)約1%-2%0.02%-0.06%(2-6點)約20-50點(pips)
其他費用存倉費0.1%-0.5%/年管理費0.15%-0.5%/年隔夜費0.02%-0.05%/日、賬戶費
不同黃金投資工具費用比較
買賣佣金
實體投資
1%-2%
ETF / 黃金股票
0.08%-0.2%
衍生品(如CFD)
0.025%-0.07% / 策略固定
經紀費
實體投資
HK$40-HK$200/次
ETF / 黃金股票
HK$10-HK$50/次
衍生品(如CFD)
HK$20-HK$50/次(或免收)
點差(Spread)
實體投資
約1%-2%
ETF / 黃金股票
0.02%-0.06%(2-6點)
衍生品(如CFD)
約20-50點(pips)
其他費用
實體投資
存倉費0.1%-0.5%/年
ETF / 黃金股票
管理費0.15%-0.5%/年
衍生品(如CFD)
隔夜費0.02%-0.05%/日、賬戶費
不同黃金投資工具費用比較

買賣佣金(買賣手續費)

買賣佣金是指你在購買或出售實體金子時支付給金舖或銀行的固定費用,通常按成交金額計算(一般為1%-2%)。ETF或相關股票的佣金則低很多,一般只佔比0.08%-0.2%。CFD則通常收取更低的固定比例或按每張合約收費。

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實例:不同黃金投資工具的交易成本比較

實例: 假設你在金舖以HK$100,000購入實體金子,佣金1.5%,即需支付HK$1,500。若用同樣金額買入黃金ETF,佣金僅0.15%,即HK$150。若用CFD進行同規模交易,假設佣金收取0.04%,即HK$40。

經紀費

經紀費是在每次買賣操作中支付予平台或券商的費用。購買實體金子經紀費範圍大可達HK$40-200/次,ETF及相關股票多數低於HK$50/次,而CFD平台通常HK$20-50/次,有時甚至免收。

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黃金投資手續費實例

你在銀行購買實體金子,單次收費HK$80。你在證券行買入黃金ETF,經紀費只收取HK$20。若以CFD買賣,部分平台收取HK$25,部分可免收手續費。

點差(Spread)

所謂點差,是每一單買入價與賣出價的差距,屬於隱性成本。實體金子的點差通常在1%-2%之間,ETF及黃金股票的點差約為0.02%-0.06%(2-6點),而CFD常見點差為20-50點(pips)。

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點差實例

你購買實體金子時,買入價HK$19,800/両,賣出價HK$19,600/両,點差等於HK$200(約1.01%)。ETF點差如0.05%,以HK$50,000交易,實際成本為HK$25。CFD如果買賣點差為30點,每張合約相當於HK$30。

其他費用

其他費用可能包括實體金子的存倉費(銀行金庫平均每年0.1%-0.5%)、ETF/股票的管理費(每年0.15%-0.5%)及貨幣兌換費等。CFD投資往往有隔夜利息(0.02%-0.05%/日)、賬戶管理費等。

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實例

實例: 你存放HK$300,000實體金子於銀行,每年存倉費0.2%,即HK$600。持有同等規模ETF,每年需付管理費HK$900(0.3%)。CFD如持倉一個月,隔夜費計0.03%/日,共30天即HK$2,700。

在香港交易金子的收入如何徵稅?

在香港,投资金子所得的收入根据不同的投资方式适用不同的税务规定。无论选择实物金子、ETF/ETC、黄金公司股票、衍生品或是数字金子账户,投资者都需了解相应的税制安排及相关申报义务,才能更好地合规纳税并优化收益。

投资类型适用税务制度税率主要适用及特别说明(香港本地框架)
实物金子(金币/金条)唯有商业性交易须申报利润税利润税:16.5%(公司);15%(个人)个人买卖实物金子作为“资本资产”一般毋须缴税,频繁交易/买卖作为业务则须申报利润税
ETF/ETC资本利得税/利润税豁免0%非经常性持有者获利通常视为资本利得,无须缴税
黄金相关上市公司股票股息税、资本利得税/利润税豁免0%香港无资本利得税,股息多为免税(除公司在海外源取得利润进入香港)
衍生品(期货、CFD等)利润税(如为业务性质经营所得)16.5%(公司);15%(个人)若属于偶发性投资,获利豁免;若属专职/频繁交易则须缴纳利润税
数字金子账户利润税(如被归类为商业获利)同上以投资或储蓄为目的通常豁免,惟如服务商为香港本地公司且具有收入性质需留意申报要求
企业(公司法人)利润税16.5%企业业务买卖黄金、相关产品的盈利皆需缴纳利润税
实物金子(金币/金条)
适用税务制度
唯有商业性交易须申报利润税
税率
利润税:16.5%(公司);15%(个人)
主要适用及特别说明(香港本地框架)
个人买卖实物金子作为“资本资产”一般毋须缴税,频繁交易/买卖作为业务则须申报利润税
ETF/ETC
适用税务制度
资本利得税/利润税豁免
税率
0%
主要适用及特别说明(香港本地框架)
非经常性持有者获利通常视为资本利得,无须缴税
黄金相关上市公司股票
适用税务制度
股息税、资本利得税/利润税豁免
税率
0%
主要适用及特别说明(香港本地框架)
香港无资本利得税,股息多为免税(除公司在海外源取得利润进入香港)
衍生品(期货、CFD等)
适用税务制度
利润税(如为业务性质经营所得)
税率
16.5%(公司);15%(个人)
主要适用及特别说明(香港本地框架)
若属于偶发性投资,获利豁免;若属专职/频繁交易则须缴纳利润税
数字金子账户
适用税务制度
利润税(如被归类为商业获利)
税率
同上
主要适用及特别说明(香港本地框架)
以投资或储蓄为目的通常豁免,惟如服务商为香港本地公司且具有收入性质需留意申报要求
企业(公司法人)
适用税务制度
利润税
税率
16.5%
主要适用及特别说明(香港本地框架)
企业业务买卖黄金、相关产品的盈利皆需缴纳利润税
  • 实物金子: 个人投资买卖一般认定为资本收益,免缴税;若频繁买卖且带有交易性质,需按企业/个人利润税税率申报。
  • ETF/ETC: 作为被动投资,如非业务性质持有而获得的资本利得一般不征税;若为交易商、市场做市则需征收利润税。
  • 黄金相关股票: 买卖资本利得免税,所获股息大多免税(具体视乎公司利润来源)。
  • 衍生品: 普通投资者如偶尔交易免税;若以交易为业、高频交易则受利润税限制,并应申报相关收益。
  • 数字金子账户: 被视作投资/储蓄性资产常免税;若被税局认定为商业获利或由本地平台派发分成,需申报利润税。
  • 企业投资: 企业性质经营黄金及衍生产品均须依法申报利润税。

香港投资者通常享有资本利得免税的优惠(即大部分普通投资者买卖金子、黄金ETF/ETC、黄金相关股票所得利润均不须缴税),但若属于业务性质、持续性或高频率交易(由税务局裁定),则相关盈利需申报并按个人或公司利润税率纳税。企业(如香港公司)以赚取金子买卖收入为主要业务时,须如实将利润报税。所有投资者建议妥善保存买卖记录、申报有分红或频繁交易的收入,如有疑问及时查阅税务局最新指引或征询专业税务意见。

为金子投机选择合适经纪商的10个技巧

在香港,通過CFDs或期貨等衍生品投資金子,選擇一間可靠又合適的經紀商是一切獲利操作的基礎。優質經紀商可提供安全的資金保障、多元風險管理工具、透明的交易成本與及時的專業支援,有助你正確把握金市波動、有效控制潛在損失,提升投資成效。為了協助你精明選擇理想經紀商,請細閱下表10大關鍵準則。

Tip No.RecommendationWhy it matters
1優先選擇有香港或國際監管牌照的經紀商降低資金風險,保障合規性,減少詐騙風險,有事時有官方監管協助。
2比較點差和佣金成本成本愈低,交易盈虧點愈低,長遠提升總回報。
3注重交易平台的系統穩定與易用性穩定快速的系統,有助把握即時交易機會並減少技術失誤造成損失。
4評估槓桿比例與相關風險管理政策槓桿高雖可擴大利潤同時也加大風險,應根據自身情況選擇適合比率。
5查閱入金與出金條件(方法、速度、手續費)訂金出金順暢能提高資金運用效率,兼具流動性和方便性。
6研究公司信譽與過往評價口碑良好、信譽可靠的經紀商較少陷於倒閉或無理拒付等風險。
7檢查平台有否提供止損、追蹤止損等風控工具可自動控制下跌損失,助你限制最大潛在損失,提升交易安全。
8了解所有額外費用(如隔夜費、提款費)隱藏成本會影響最終回報,全面理解所有費用結構才能正確計算預期利潤。
9觀察客服反應是否專業迅速出現交易或技術問題時,及時支援可大大降低損失和焦慮感。
10評估培訓和教學資源是否豐富持續學習能提升交易技巧,新手熟悉市場,老手增加深度與靈活策略。
1
Recommendation
優先選擇有香港或國際監管牌照的經紀商
Why it matters
降低資金風險,保障合規性,減少詐騙風險,有事時有官方監管協助。
2
Recommendation
比較點差和佣金成本
Why it matters
成本愈低,交易盈虧點愈低,長遠提升總回報。
3
Recommendation
注重交易平台的系統穩定與易用性
Why it matters
穩定快速的系統,有助把握即時交易機會並減少技術失誤造成損失。
4
Recommendation
評估槓桿比例與相關風險管理政策
Why it matters
槓桿高雖可擴大利潤同時也加大風險,應根據自身情況選擇適合比率。
5
Recommendation
查閱入金與出金條件(方法、速度、手續費)
Why it matters
訂金出金順暢能提高資金運用效率,兼具流動性和方便性。
6
Recommendation
研究公司信譽與過往評價
Why it matters
口碑良好、信譽可靠的經紀商較少陷於倒閉或無理拒付等風險。
7
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檢查平台有否提供止損、追蹤止損等風控工具
Why it matters
可自動控制下跌損失,助你限制最大潛在損失,提升交易安全。
8
Recommendation
了解所有額外費用(如隔夜費、提款費)
Why it matters
隱藏成本會影響最終回報,全面理解所有費用結構才能正確計算預期利潤。
9
Recommendation
觀察客服反應是否專業迅速
Why it matters
出現交易或技術問題時,及時支援可大大降低損失和焦慮感。
10
Recommendation
評估培訓和教學資源是否豐富
Why it matters
持續學習能提升交易技巧,新手熟悉市場,老手增加深度與靈活策略。
P. Laurore
P. Laurore
金融专家
HelloSafe
HelloSafe 的联合创始人 Pauline 拥有金融硕士学位,在个人理财方面拥有公认的专业知识,她运用这些知识帮助用户更好地理解并优化他们的财务选择。 在 HelloSafe,Pauline 在设计关于储蓄、投资和个人理财的清晰、具有教育意义的内容方面发挥着关键作用。热衷于金融教育的 Pauline 致力于通过她监督的每一篇内容,提供可靠、透明且客观的信息,以实现独立且有信息支撑的财务管理。 为此,她测试了超过 100 个交易平台,帮助网民做出正确的选择。

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