我對Swissquote平台的看法（4月 2025）

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HelloSafe是一家金融產品專家，每月為超過一百萬用戶提供建議。我們的專家透過開設帳戶和進行實際交易，測試了全球100多家經紀商的服務。請參閱我們對此平台的完整分析。

Swissquote 是瑞士線上交易的領導者之一，同時也定位為一家完善的數位銀行。該平台在 Trustpilot 上擁有超過 1,900 條評價，評分為 3.9/5，尤其以其卓越的監管品質、精心設計的專有介面，以及透過實際購買或差價合約 (CFD) 可交易的多樣化工具而聞名。

我花了過去 6 個月的時間註冊、測試和深入分析 Swissquote，並嘗試將該平台與香港其他受監管的熱門線上經紀商進行比較。

總而言之，我試圖回答以下問題：Swissquote 值得信賴嗎？該平台是否易於上手，對初學者來說是否直觀？使用 Swissquote 進行交易的成本是多少，我們能否建立多元化的資產投資組合？與其他線上經紀商相比，該交易平台提供哪些功能？

因此，我仔細檢查了所有內容：開戶流程、管理和交易費用、可用的金融工具、功能、平台（桌面和行動裝置）和交易工具的簡便性等。我在下面提供了我對 Swissquote 經紀商的深入分析（與其他測試過的平台進行比較）。

如何評價 Swissquote？

我對 Swissquote 的總體看法

經過數週的測試，我可以說 Swissquote 明顯有別於大多數線上經紀商，尤其以其在瑞士的銀行監管及其在投資銀行和交易平台之間的混合定位為特色。該平台穩固、可靠，並允許存取傳統市場（股票、債券、ETF）以及更具活力的產品，如差價合約、外匯或加密貨幣。

在資產方面，它提供我測試過最廣泛的選擇之一：超過 60 個全球市場、3,000 支股票、大約 50 種貨幣對、ETF、指數、商品、結構性產品，甚至可以直接交易加密貨幣。能夠直接投資（不包括差價合約）和使用槓桿，這對於混合長期和短期方法來說是一個真正的優勢。

在工具方面，Swissquote 自有平台设计精良，符合人体工程学，可通过浏览器和移动应用程序访问。更专业的交易者可以根据自己的情况切换到 MetaTrader 4 或 5。我喜欢筛选工具、基本面分析和集成的新闻流。但是，没有本地的复制交易解决方案，这可能会让某些人感到遗憾。

費用高於純粹的差價合約或低成本經紀商。例如，股票交易的佣金可能高達每筆訂單 10 瑞士法郎，貨幣轉換費用高達 1%。另一方面，外匯的點差相當有競爭力，尤其是使用 Prime 賬戶。定價透明度很高，幾乎沒有隱藏費用。

最後，就安全性而言，我認為Swissquote無可挑剔：受FINMA監管，在香港證監會註冊，客戶資金隔離，由於其銀行地位而提供額外保護，並通過強身份驗證安全訪問。這是一個我完全信任的平台，可以在這裡存放我大部分的交易資本。

Swissquote 適合哪些類型的交易者？

=> 適合經驗豐富的投資者，他們希望在嚴格的監管框架下，接觸各種各樣的金融工具。Swissquote 提供令人印象深刻的市場多樣性，可進入 60 多個全球交易所，並允許真正的長期投資，實際持有股票和 ETF，這對於以交易為導向的平台來說非常罕見。

=> 适用于寻求稳定执行和高性能交易工具（如 MetaTrader 5 或内部 eTrading 平台）的专业或活跃交易者。 例如，Prime 账户允许您从 10,000 港币的存款开始享受降低的定价条件，在外汇上具有竞争力的点差，并为频繁订单优化费用。

=> 适用于希望在安全环境中进行杠杆交易的外汇和差价合约交易者。 Swissquote为零售客户提供高达1:30的杠杆，为专业客户提供高达1:100的杠杆，并提供各种货币、指数和商品选择。全面的止损工具和保证金监控简化了风险管理。

另一方面，Swissquote 可能不太適合尋求低入門費的小型投資者或新手交易者。高額的最低存款額（1,000 歐元，約合 8,500 港元）和每筆訂單的固定經紀費用可能會阻礙那些希望從小額交易入手或在沒有過多財務承諾的情況下進行測試的人。

幾秒鐘了解 Swissquote：

我對Swissquote經紀商的安全性和可靠性的看法

作為一名交易者，我認為Swissquote是市場上最可靠的經紀商之一。它作為一家瑞士銀行的地位、受香港金融管理局（Hong Kong Monetary Authority）的監管及其嚴格的監管義務，使其成為一個可以完全信任的交易平台，尤其是在香港，它被完全授權提供其服務。

Swissquote 在銀行和在線經紀領域享有穩固的聲譽，這主要歸功於其獨特的在線銀行地位。對於身處香港的交易者而言，無論是在監管還是運營方面，這都是一個令人安心的選擇。其提供的工具也有助於良好地控制市場風險。

=> 在我看来，Swissquote是为数不多的将银行的安全性、进入全球市场的途径以及强大的主动交易工具结合在一起的经纪商之一。这是一个值得信赖的参与者。

我对Swissquote收取的费用、点差和佣金的看法

我在Swissquote觀察到的是一個相當高端的收費結構，這反映了它作為一家瑞士網上銀行的定位。費用清晰顯示，但高於許多低成本差價合約經紀商，尤其是在股票和提款方面。然而，我認為服務質量、安全性和提供的工具範圍證明了部分這些成本是合理的。

基本賬戶允許交易範圍廣泛的資產，但對於進行超高頻交易而言，這顯然不是最具成本效益的平台。外匯點差尚可（從0.6點起），固定費用主要體現在股票、ETF或提款上。對我而言，Swissquote 主要面向那些優先考慮安全環境和可靠工具，而不是激進定價政策的投資者。

現在讓我們詳細了解一下經紀商的收費表。

賬戶費用是多少？

我发现Swissquote的定价政策总体上是透明的，但在某些操作上，例如货币兑换或提款，费用有点高。没有管理费，这略微弥补了这一点，并且该账户在没有交易量要求的情况下仍然可以访问。对于有要求的投资者来说，这是可以接受的，但必须意识到这一点。

与其它在线券商相比，最低存款额为 10,000 港元，这相对较高。这证实了 Swissquote 的目标是更积极的用户，他们希望除了多资产交易账户之外，还可以访问银行服务。

交易者小技巧

為了減少轉換費用，我使用 Revolut 或 Wise 來轉帳我的資金到瑞士法郎或歐元，然後再存入。為了避免不活動費用，我設定了一個每月提醒，即使我不進行交易，也要登入帳戶。

股票和交易所交易基金的费用是多少？

Swissquote提供真正的長期投資服務，可以購買現貨股票和ETF，這對於同樣專注於差價合約交易的平台來說仍然很少見。固定費用明顯高於Trade Republic或Boursorama等新興券商，但作為交換，您可以享受多市場准入、優質介面和瑞士銀行支援。對於更頻繁的投資或小額投資，這些費用可能會影響盈利能力。

加密貨幣的費用有哪些？

Swissquote 比 Binance、Bybit 或 Kraken 等加密货币交易所更贵，但该经纪商面向的是寻求受监管且安全的框架来购买加密货币的投资者。购买是直接进行的，默认情况下没有杠杆，加密资产由 Swissquote 与冷存储解决方案合作保管。对于质押或非常频繁的操作，最好通过专业的平台进行。对于长期持有，Swissquote 是一个安全的选择。

差價合約有哪些費用？

我发现Swissquote的差价合约定价在某些资产（如外汇和指数）上相当有竞争力，但在股票和加密货币差价合约上略高。不过，该界面可以很好地在开仓前查看仓位的成本，从而减少了意外情况。隔夜费用是传统的，但可能会很快对长期仓位造成影响。因此，最好优先考虑短期策略。

交易者提示

如果你交易加密貨幣差價合約，請密切留意隔夜費用時間表。Swissquote 會對在香港時間早上 6:00 後持有的倉位收費，因此最好在此時間前平倉，以避免多日累積費用。

我對 Swissquote 上提供的資產和市場的看法

在測試 Swissquote 時，我對其產品的豐富性印象深刻。它是少數同時提供差價合約交易和直接投資股票、ETF 和債券的歐洲經紀商之一。我們可以進入超過 60 個全球市場，這為真正的國際多元化打開了大門。

加密貨幣的目錄比專業交易所略為有限，但涵蓋了主要的市值。我認為不同之處在於，可以從一個安全的銀行介面直接接觸所有這些資產，而無需開設多個帳戶或平台。對於那些希望集中管理其資產的人來說，這是一個真正的優勢。

我對平台的看法

作為交易者，我發現Swissquote平台在管理多元化投資組合方面設計得特別周到。手機應用程式可以實時追蹤倉位，網頁和MetaTrader介面提供先進的技術工具，資產搜索快速、流暢且可靠。

我也很欣賞可以直接投資股票、ETF甚至債券的可能性，這在網上經紀商中並不常見。該平台既適合技術交易者，也適合長期投資者，具有真正的專業導航結構。

交易者提示

在Swissquote應用程式中啟用智能通知，以即時追蹤您關注的資產的警報級別。這有助於快速反應，尤其是在您同時進行其他工作或無法一直關注圖表時。

客戶評價：用戶對 Swissquote 的看法

Swissquote 在 Trustpilot 上的平均評分為 3.9/5，基於 1,941 條評價。這是一個穩固的分數，總體反映了用戶對這家以交易為導向的網上銀行的信任。許多客戶欣賞瑞士的可靠性和服務的透明度，儘管在費用和客戶服務方面也存在一些不滿。

最常被提及的優點包括：網絡和移動平台的質量、可用工具的多樣性以及服務的穩定性。資金安全和在瑞士的監管也是讓許多用戶感到安心的因素。

在批評方面，一些用戶抱怨費用有時很高，尤其是在提款或股票方面。其他人則指出客戶支持的響應時間緩慢，尤其是在活動高峰期間。一些評論還提到了價格結構缺乏清晰度。

客戶評價範例：

D.B (2024年2月12日): « 介面非常好，瑞士的可靠性也很高，但對於小型投資組合來說，費用太高了。 »

H.H (2024年1月23日)：« 移動應用程式做得很好，但客戶服務有時需要很長時間才能回覆。 »

C.R (2024年3月7日)： « Swissquote 仍然是最安全的投資平台之一，但要注意提款費用。 »

在Swissquote上开设账户、存款和取款

开设账户

在Swissquote开设账户的过程相当顺利。我认为这个过程考虑周到，界面安全流畅，便于提交文件。我的验证过程很快，不到24小时。以下是需要遵循的步骤：

• 前往Swissquote網站上的開戶表格
• 填寫您的個人資料並選擇帳戶類型（eTrading、外匯/差價合約、智能顧問）
• 回答財務評估問卷（符合香港法規）
• 上傳您的身份證明文件和近期的住址證明
• 以電子方式簽署合約
• 等待確認電子郵件並登錄您的客戶專區

注意事項

模擬賬戶可在賬戶開戶驗證通過後啟用。它允許您使用 Swissquote 真實介面上的虛擬資金測試平台，這是在投資前熟悉介面的理想方式。

Swissquote 的存款與提款

Swissquote提供非常安全的存款和取款系统，但比其他经纪商略微严格。银行转账是唯一允许的方法，这可能会延长处理时间（平均1到3个工作日）。但是，资金可以被很好地识别、追踪，并且费用是透明的。

交易者技巧

为了避免不必要的货币兑换费用，如果可能，请开设与您主要银行相同的货币账户。这允许您无需转换即可存款，尤其是在您以港元或瑞士法郎进行交易时。

Swissquote上可用的账户类型

Swissquote提供围绕多种账户类型构建的结构化产品，这些账户类型适用于从长期投资者到活跃交易者的各种个人资料。它的独特之处在于能够直接在市场上以及通过差价合约进行投资，具有高安全性和专业的界面。

✅ À 注意
Swissquote允許根據需求開設多個帳戶：用於現金股票的eTrading帳戶、用於槓桿交易的差價合約（CFD）帳戶，或專用的外匯帳戶。 介面是集中式的，但每個帳戶在技術上是分開的。

結論：是否應該使用Swissquote進行投資

經過幾週的測試，我可以說Swissquote是一個嚴謹的平台，專為自主和要求高的投資者而設計。 令我印象深刻的是介面的穩定性、可訪問市場的豐富性（股票、ETF、貨幣、差價合約、債券）以及香港的監管框架，這增強了信心。

我特别欣赏能够将长期投资组合与差价合约账户结合起来，以实现更动态的策略。费用透明，用户体验流畅，并且由于香港金融管理局的监管和高达 100,000 瑞士法郎的存款保护，资金安全性非常好。

总而言之，Swissquote 适合那些想要一个可靠、多平台且能够满足所有需求的交易者，从传统投资到 MetaTrader 5 上的高级分析。

A. Fruchard

保險專家

HelloSafe嘅共同創辦人同保險同個人財務領域嘅資深企業家，Antoine利用佢嘅經驗同深入嘅市場知識，幫助網民作出正確嘅選擇。佢擁有經濟學MBA學位，係一位致力於將個人財務同保險問題變得簡單易懂嘅專家。喺佢豐富嘅職業生涯中，創辦創新企業係佢嘅標誌，Antoine一直致力於為複雜嘅議題帶來透明度，並將權力交還給消費者。透過HelloSafe，佢繼續實現呢個願景，提供精確嘅建議、公正嘅比較同關於旅遊保險嘅詳細解釋。佢分析過數百份合同，揭示市場上最好嘅選擇。