我对 XTB 经纪商的看法（4月 2025）

注意

请注意，XTB 服务可能不在香港提供。有关确切的资格要求，我们建议您直接咨询 XTB 官方网站。

為何信任 Hellosafe？

HelloSafe 是一家金融產品專家，每月為超過一百萬用戶提供建議。我們的專家已透過開設帳戶和進行真實交易，測試了全球 100 多家經紀商的服務。了解我們對此平台的完整分析。

XTB，於2002年在華沙成立，是一家上市的多資產經紀商，業務遍及13個國家。在Trustpilot上獲得超過1,589條評論，評分為3.7，該平台在散戶投資者中享有良好的聲譽，尤其是在香港，它以股票和ETF的免佣金模式以及其專有平台xStation的質量而著稱。

我花了過去 6 個月的時間註冊、測試和深入分析 XTB，並試圖將該平台與香港其他受監管且受歡迎的線上經紀商進行比較。

總而言之，我試圖回答以下問題：我們可以信任 XTB 嗎？該平台是否易於使用，對初學者來說是否直觀？透過 XTB 進行交易的成本是多少，我們能否建立多元化的資產組合？與其他線上經紀商相比，交易者提供哪些功能？

所以我仔細檢查了所有內容：開戶流程、管理和交易費用、可用的金融工具、功能、平台（桌面和行動裝置）的簡便性以及交易工具等。我在下面提供了我對 XTB 經紀商的深入分析（與其他測試平台進行比較）。

對 XTB 有何看法？

我對XTB的總體評價

經過幾個月的測試，我可以說XTB是一個真正讓我信服的平台，它在可訪問性和性能之間取得了平衡。 我很欣賞其豐富的產品，可以訪問超過5,900種股票，指數，商品，貨幣，ETF和加密貨幣的差價合約，還可以免佣金地交易股票和ETF（每月交易額度為100,000港元）。 這非常罕見，值得強調，尤其是對於長期投資者而言。

xStation 5 平台讓我感到驚喜。它流暢、清晰且配備了許多工具，可以追蹤倉位、使用約 30 種技術指標分析市場，甚至可以透過整合的篩選器來篩選資產。所有操作都可以在單一介面完成，無論是桌面版還是行動版都可以使用。對於那些從未使用過 MetaTrader 的人來說，xStation 的體驗非常愉快且更直觀。

關於費用，我發現點差具有競爭力，尤其是在歐元/美元或英鎊/美元等主要貨幣對上。股票沒有存款、提款或託管費用也是一個真正的優勢。 另一方面，與往常一樣，必須對差價合約的隔夜費用以及在 12 個月不活動後收取的 10 歐元保持警惕。

最後，在安全性方面，無可挑剔。XTB是一家在交易所上市的經紀商，在香港受證監會監管，在波蘭受KNF監管。資金是隔離的，客戶享有負餘額保護。這是一個值得信賴的環境，我在這個環境中感到安全，可以測試多種策略，無論是短期還是長期。

XTB 適合哪些類型的交易者

=> 對於新手交易者來說，XTB 是一個很好的起點。介面清晰，沒有過多負擔，而且有大量的教學工具：影片課程、直播網絡研討會、每日市場分析。幾天之內，我就能輕鬆掌握這個平台。免費的模擬帳戶也是一個無風險地邁出第一步的好方法。

=> 對於長線投資者，免佣金的股票和現貨 ETF 交易是一個真正的優勢。我可以建立一個多元化的投資組合，而無需擔心託管或經紀費用。對於那些希望被動投資或安排定期訂單的人來說，這是一個明智的選擇。

=> 對於活躍的差價合約交易者，XTB 提供良好的市場深度，提供超過 5,900 種工具，零售客戶的槓桿高達 1:20，執行速度快。xStation 的圖表工具足以進行每日技術分析，當您多次下單時，支援的響應速度令人放心。

另一方面，XTB 不太適合專門從事複製交易或演算法交易的交易者。沒有內建功能可以自動追蹤其他交易者，也沒有直接存取 MetaTrader 或開放 API 來自動化複雜策略。

XTB 在幾秒鐘內就是：

我對XTB經紀商的安全性和可靠性的看法

從我的角度來看，XTB 對於香港的投資者來說是一個非常可靠的經紀商。 它是一家歷史悠久的機構，在市場上經營超過 20 年，受到穩健機構的監管，並在香港金融管理局註冊。 我從未懷疑過我的存款安全或平台的完整性。 它提供的環境令人安心，特別是對於那些希望有紀律和認真投資的交易者而言。

我對 XTB 收取的費用、點差和佣金的看法

我立即注意到 XTB 的一點是其定價結構的簡單性。沒有多個帳戶可供選擇：只有一種真實帳戶類型，所有人的費用都相同，無論您是交易現貨股票還是槓桿差價合約。我能夠測試不同類型的資產，而從未懷疑條件會根據我的個人資料或訂單規模而變化。

對於現貨股票和 ETF，只要您每月交易額低於 100,000 港元，佣金為 0 港元。 超過此金額，則為 0.2%，這仍然非常合理。 在差價合約市場上，點差具有競爭力——我觀察到歐元/美元平均點差為 0.6 點，並且加密貨幣的費用是透明的。 另一方面，一年沒有交易後，需要注意每月 10 港元的閒置費用。

現在讓我們詳細了解經紀商的收費表。

帳戶費用是多少？

我發現 XTB 的收費結構相當平衡。無需支付開戶或帳戶管理費，讓您可以專注於交易。不活動是唯一需要注意的地方，但僅在長時間暫停後才會適用。0.5% 的換匯費用屬於正常範圍，但如果您交易大量非歐元區資產，則可能會累積起來。

最低存款額為 0 港元，這在受監管的經紀商中非常罕見。這使得可以在真實條件下測試平台，而沒有約束，即使是一小筆金額，並逐步增加風險。

交易者提示

為了避免轉換費用，我建議使用 Wise 或 Revolut 等服務，以您計劃交易的資產的貨幣發送資金。 如果您的活動不多，請每 11 個月設定一次警報，下達一個象徵性訂單，以避免不活動費用。

股票和 ETF 的費用是多少？

依我來看，XTB 提供了最有趣的直接投資股票和 ETF 的模式之一，無需透過差價合約。

我特別欣賞每月 100,000 歐元以下的交易不收取任何佣金，這使得可以定期投資而不會影響盈利能力。沒有隱藏費用，也沒有保管或持有費用，這使得該平台在長期投資方面非常具有競爭力。

加密貨幣的費用是多少？

XTB允許交易約五十種加密貨幣資產，僅通過差價合約（CFD）。費用已包含在點差中，我發現比特幣（BTC）和以太幣（ETH）等主要加密貨幣的點差水平相當合理。

然而，對於活躍交易者或尋求質押（staking）的用戶來說，這仍然不如幣安（Binance）等平台具有競爭力。但對於簡單且無需資產轉換的投資，XTB仍然是一個不錯的整合解決方案。

差價合約的費用是多少？

我發現 XTB 的點差在大多數差價合約標的（尤其是外匯和指數）方面都非常有競爭力。在歐元/美元上，我能夠以約 0.6 點的點差進行交易，且沒有佣金，這仍然是受監管的經紀商中的佼佼者。

在股票差價合約方面，費用清晰（從 0.08% 起），並且在每個訂單之前都清晰可見。但是，與往常一樣，如果您持倉時間過長，隔夜費用會累積，尤其是在加密貨幣上。

交易者提示

如果您交易指數或外匯，請選擇日內交易或短期策略。這可以避免隔夜費用，如果您持倉數天，隔夜費用可能會迅速蠶食您的利潤。

我對XTB上提供的資產和市場的看法

我在 XTB 中欣賞的是實際投資和積極交易之間的平衡。我們可以建立一個免佣金的長期股票或 ETF 投資組合，同時可以訪問全球所有主要市場的數百種差價合約。我可以輕鬆地在現貨購買和槓桿策略之間切換，所有這些都在同一個平台上進行。

指數的選擇非常豐富（超過 40 種），這使得策略可以通過地理和行業指數來多樣化。加密貨幣方面，仍然僅限於約 50 種資產，並且僅通過差價合約，這足以滿足常規風險敞口，但不適用於質押或實物錢包等用途。

總體而言，XTB 提供的廣泛選擇使我能夠測試不同的方法，從波段交易到股票上的平均成本法，而從未感到受到限制。

我對平台的看法

作為一名交易者，我非常欣賞 xStation 5 平台上的用戶體驗。這是一個非常成功的專有介面，流暢、符合人體工學，所有基本功能都直接整合。即使我來自 MetaTrader 或 TradingView 等環境，我也沒有感到任何不足，因為工具都在：指標、互動式圖表、篩選器、您的表現統計數據等。

我发现特别有用的是能够从一个界面管理所有事情，无论是在桌面还是移动设备上。即使在移动中监控我的订单，我也从未感到沮丧。唯一的缺点是缺乏自动化或原生复制交易。对于非常技术或算法导向的用户，需要转向 API，这需要一定的水平。

交易者提示

花時間在 xStation 5 上配置您的空間，包括您最喜歡的資產、篩選器和圖表類型。 一旦一切都設置好，您就可以在每次交易中節省寶貴的時間，並避免因倉促而導致的執行錯誤。

客戶評價：用戶對 XTB 的看法

在分析時，XTB 在 Trustpilot 上顯示平均評分為 3.7/5，基於1,589 條評論。 儘管一些用戶表達了具體批評，但主要的回饋是正面的。 總體而言，滿意度仍然良好，尤其是在教學方面和平台易用性方面。

用戶最常提及的優點是介面的簡潔性、客戶服務的質量，以及所提供的教育工具的有效性（影片、網絡研討會、分析）。許多人也欣賞免費訪問股票和ETF、快速開戶以及流暢的移動應用程式。

相反，一些評論指出客戶服務存在問題，特別是回覆時間比預期長。一些用戶還提到差價合約訂單的執行存在一定的複雜性，或者與 TradingView 或 MetaTrader 等其他平台相比，缺乏用於技術分析的進階工具。

客戶評價範例：

• SCHULLI (2025-02-16): «该平台兼容并简单易用，并提供了丰富的工具。执行速度很快，客户服务很专业。我给了 5 颗星。»
• Ouassini Bekaddour (2025-02-25): «对我而言，这是最好的经纪商，而且遥遥领先。顶级的客户服务，出色的平台，多年来没有任何问题。»
• 匿名客户 (2025-02-23): «在 XTB 上已经 6 年，从未出现提款问题。很多培训视频，并且总有一位顾问可以提供帮助，而且不会过分地追问。»

XTB上的账户开设、存款和取款

开设账户

根據我的經驗，在XTB開設賬戶是市場上最快的之一。我不到10分鐘就完成了註冊，並且我的賬戶在隨後的幾個小時內得到了驗證。以下是主要步驟：

• 填寫在線表格，提供您的個人和稅務信息。
• 回答一份金融知識問卷，以驗證您的投資者概況。
• 上傳您的身份證明文件（身份證或護照）和地址證明（賬單、收據、銀行對賬單）。
• 等待驗證（通常在 24 小時內）。
• 立即訪問客戶專區，您可以選擇以演示模式測試平台，或進行首次存款。

✅ 須知

XTB模擬賬戶在時間上不受限制，並且可以隨意重新加載，這非常適合在沒有壓力的情況下深入測試xStation 5。

XTB存款和取款

我發現 XTB 的存款和提款系統非常清晰且安全。銀行轉帳仍然是主要方法，執行時間為 1 到 3 個工作日。我測試了信用卡存款：它立即到帳。從客戶區提取款項也很簡單，並且始終發送到您名下的帳戶。

交易者提示

如果您習慣進行部分提款，請務必每次至少提取 100 港元，否則將收取 10 港元的固定費用。為了避免此費用，請合併您的提款或等到達到此最低門檻。

XTB 提供的帳戶類型

XTB提供了一个非常简单和透明的账户结构。与其他经纪商根据点差或佣金来增加账户类型不同，在这里，一切都通过一个单一的账户进行，无论您是初学者还是更活跃的交易者。我很欣赏这种做法：没有意外，没有区别对待客户，相同的条件适用于所有人。我们仍然可以区分真实账户、模拟账户以及可用的工具（现货或差价合约）。

✅好消息

XTB的真實帳戶可讓您透過單一平台（xStation 5）和單一登入，存取所有可用工具：差價合約、現貨股票和ETF。既方便又不複雜。

結論：是否應該與XTB投資？

經過幾個月來每天測試 XTB，我可以說這是一個我樂意推薦的平台，特別是如果您正在尋找一個可靠、透明且易於使用的經紀商。我喜歡它的使用簡單性、xStation 5 平台的效率，特別是其免佣金模式，用於投資股票或 ETF 現貨（每月最高 100,000 港元）。

沒有最低存款額對於小型投資組合來說也是一個真正的優勢。在差價合約方面，點差具有競爭力，工具種類繁多，並且由於在歐洲的全面監管和AMF註冊，安全性無可挑剔。

簡而言之，無論您是長期投資者還是活躍交易者，XTB都是一個嚴謹、經過深思熟慮且足夠全面的平台，可以涵蓋所有交易風格。

A. Fruchard

保險專家

HelloSafe嘅共同創辦人同保險同個人財務領域嘅資深企業家，Antoine利用佢嘅經驗同深入嘅市場知識，幫助網民作出正確嘅選擇。佢擁有經濟學MBA學位，係一位致力於將個人財務同保險問題變得簡單易懂嘅專家。喺佢豐富嘅職業生涯中，創辦創新企業係佢嘅標誌，Antoine一直致力於為複雜嘅議題帶來透明度，並將權力交還給消費者。透過HelloSafe，佢繼續實現呢個願景，提供精確嘅建議、公正嘅比較同關於旅遊保險嘅詳細解釋。佢分析過數百份合同，揭示市場上最好嘅選擇。