Revolut 经纪商一览
- 以低至 HK$1 的价格购买零股
- 标准用户前三个月度交易免佣金
- 界面直观流畅的移动应用程序,非常适合初学者
- 提供超过 2,000 只股票,主要为美国股票
- 直接购买超过 100 种加密货币
- Revolut 产品中包含资产托管服务
- 可以直接从 Revolut 银行应用程序进行投资
- 提供止损和限价的可编程订单
- 投资无存款或取款费用
- 受 FCA 通过 Revolut Trading Ltd 监管
- 仅通过移动应用程序提供
- 没有模拟账户进行无风险测试
- 非 Premium/Metal 订阅用户需支付 0.5% 至 1% 的货币兑换费
- ETF 产品非常有限(仅约 30 种)
- 无法进行杠杆交易
- 没有高级图形分析工具
- 提款只能转入 Revolut 账户,投资收益不能进行外部转账
- 如何評價 Revolut Trading?
- 我對 Revolut Trading 經紀商的安全性和可靠性的看法
- 我對 Revolut Trading 收取的費用、點差和佣金的看法
- 我對 Revolut Trading 上提供的資產和市場的看法
- 我對該平台的看法
- 客戶評價:Revolut Trading 用戶的看法
- Revolut Trading的賬戶開設、存款和提款
- 結論:應該使用 Revolut Trading 進行投資嗎?
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Revolut Trading 是知名的新銀行 Revolut 的投資部門,允許從行動帳戶存取股票、ETF 和加密貨幣。該平台在 Trustpilot 上獲得超過 195,000 條評論,評分高達 4.5/5,以其簡潔的介面和極具競爭力的費用(尤其是在美國股票方面)吸引了廣大用戶。
在過去的六個月裡,我詳細測試了 Revolut Trading,並將其費用、功能、資產範圍和移動應用程式的易用性與香港其他流行的平台進行了比較。
總而言之,我試圖回答以下問題:Revolut是否值得信賴的投資平台?其體驗是否適合初學者?Revolut是否能真正替代傳統的經紀商?有哪些需要注意的隱藏費用?它是否是以較低成本建立多元化投資組合的解決方案?
我仔細審查了所有內容:開戶流程、管理和交易費用、可用的金融工具、功能、平台(桌面和移動)的簡便性以及交易工具等。我在下面提供了我對 Revolut Trading 經紀商的深入分析(與測試的其他平台進行了比較)。
如何評價 Revolut Trading?
我對 Revolut Trading 的總體看法
經過數周的測試,Revolut Trading 給我留下了總體正面的印象,特別是作為一個已經非常流行的銀行應用程式的便捷延伸。給我留下深刻印象的是進入股市的便利性,可以購買低至 1 港元的零股,並且每月可以執行多達三筆免佣金訂單,這對於開始投資而不因費用而傾家蕩產來說是完美的。
資產範圍主要集中在美國股票(超過 2,000 種股票)、大約 30 種 ETF 和 100 多種加密貨幣。 在多樣性方面,它不是最全面的經紀商,但它在很大程度上滿足了初學者或臨時投資者的需求。 沒有差價合約、沒有槓桿、沒有商品或外匯,但這與 Revolut Trading 的「大眾」定位是一致的。
在平台方面,一切都通過 Revolut 手機應用程式進行。 人體工學無可挑剔,一切都很流暢,並且與 Revolut 銀行帳戶的整合使資金轉帳幾乎是即時的。 另一方面,如果我們想進行活躍或技術交易,則缺少桌面平台或高級分析工具是一個限制。
在費用方面,Revolut Trading 表現良好:標準用戶每月可獲得三次免費交易,然後每次交易支付 1 港元。 Premium 或 Metal 用戶可享受更多免費交易和更優惠的匯率。 另一方面,如果投資於美元股票,非訂閱者的貨幣兌換費用可能會很快侵蝕利潤。
最後,安全性也得到了保證。Revolut Trading 受英國 FCA 監管,客戶資金是隔離的,所有數據都經過加密。Revolut 在銀行業的歷史也增強了平台在信任和可靠性方面的可信度。
查看香港最佳经纪商比较经纪商那麼,Revolut Trading 適合哪些交易者?
=> 適合初學者投資者,他們希望在股市中邁出第一步,而不會遇到複雜的介面。購買零股、與 Revolut 帳戶的直接整合以及前幾筆訂單的零傭金是小額資本輕鬆入門的明顯優勢。
=> 適合經常使用 Revolut 應用程式,並希望將資金和投資集中在單一介面中的用戶。對於已經使用 Revolut 作為主要銀行的用戶來說,體驗得到了優化:所有操作都很流暢、快速,並且在往來帳戶和交易空間之間同步。
=> 適合希望以簡單方式接觸美國股票或加密貨幣的儲蓄者。資產種類經過精心挑選,但種類足夠廣泛,可以建立多元化的投資組合,並控制費用,特別是如果保持在每月免佣金交易的限制範圍內。
相反,Revolut Trading 不太適合經驗豐富的交易者或技術分析愛好者。缺乏網絡平台、高級圖表、技術指標、模擬賬戶或槓桿作用大大限制了主動交易的可能性。這不是黃牛黨的解決方案,也不是那些希望自動化或回測複雜策略的人的解決方案。
Revolut Trading 在幾秒鐘內完成,包括:
特點 | 詳情 |
---|---|
最低存款 | 8 HK$(用於購買零碎股份) |
監管機構 | FCA(英國) |
證監會註冊 | 否(Revolut 未在香港證監會註冊為投資服務提供者) |
可用資產 | 股票 (2000+),ETF (30+),加密貨幣 (100+) |
交易工具 | Revolut 手機應用程式(無桌面版),價格提醒,限價單 |
模擬帳戶 | 不提供 |
複製交易 | 不提供 |
伊斯蘭交易 | 不提供 |
主要選項 | 零碎股份購買,市價單,限價單,止損單 |
槓桿 | 無(僅限現貨交易) |
費用 | 0 HK$,每月 3 筆訂單(標準帳戶) 超過後每筆訂單 8 HK$ 內建加密貨幣價差 外匯費用根據訂閱計劃從 0.5% 到 1% 不等 |
客戶支援 | 透過應用程式內建聊天,7 天 24 小時提供,尊享/金屬客戶優先支援 |
Trustpilot 驗證評論 | 評分:4.5/5(195,118 條評論) |
超過後每筆訂單 8 HK$
內建加密貨幣價差
外匯費用根據訂閱計劃從 0.5% 到 1% 不等
我對 Revolut Trading 經紀商的安全性和可靠性的看法
Revolut Trading 依賴穩固的監管框架,即使該平台尚未提供所有專業經紀商的工具,但它仍然讓香港投資者感到放心,這主要歸功於 Revolut 新銀行的聲譽及其英國監管。資產存放在第三方託管人處的事實也加強了整個系統的安全性。
指標 | 描述 | 風險管理 |
---|---|---|
監管合規性 | 香港證監會,Revolut Trading Ltd 作為投資公司受到監管 | 非常好 |
資金安全 | 客戶資金與公司賬戶分離,股票由 DriveWealth LLC 保管,銀行安全符合歐洲標準 | 非常好 |
風險管理工具 | 止損單、限價單、無槓桿、無衍生品或複雜產品 | 好 |
聲譽與覆蓋範圍 | 由於 Revolut 生態系統,聲譽非常高,全球超過 3000 萬用戶,Trustpilot 評分為 4.5/5 | 優秀 |
Revolut Trading 非常適合希望以簡單和安全的方式進行投資的香港用戶,而無需涉足風險或槓桿產品。這是一種簡約但可靠的方法,受到良好監管,並整合到一個已被廣泛使用的銀行應用程式中。
我對 Revolut Trading 收取的費用、點差和佣金的看法
我立即欣賞 Revolut Trading 的地方是其定價表的簡潔性和透明度。沒有槓桿、差價合約或複雜產品,因此費用結構非常容易理解。我使用了標準帳戶,然後測試了高級版,在這兩種情況下,費用都很清楚:標準帳戶每月最多三個免費訂單,高級帳戶最多十個。
超出這些限制,Revolut收取每次交易 1 港元,這仍然非常合理。加密貨幣的點差已包含在內,並且沒有管理費用。唯一需要注意的是,對於沒有付費訂閱的用戶,兌換費用在0.5%到1%之間,具體取決於具體情況。對於旨在長期投資股票或加密貨幣的投資者來說,這仍然非常有競爭力。
現在讓我們詳細了解經紀商的收費標準。
賬戶費用是多少?
費用 | 條件 | 市場平均水平 |
---|---|---|
開戶費用 | 免費 | 5 – 10 HK$ |
管理費用 | 無每月或每年管理費用 | 0.1 – 0.2 % |
提款費用 | 免費(僅限透過Revolut內部轉帳,不支援外部提款至其他銀行) | 5 – 10 $ |
閒置費用 | 無費用,即使數月無活動 | 5 – 15 $ |
轉換費用 | 標準帳戶為0.5 % 至 1 %(Premium/Metal帳戶為0 %) | 因經紀商而異 |
Revolut Trading 以幾乎完全沒有賬戶費用而著稱,這使其成為小型投資組合或新手投資者的非常有趣的平台。費用是固定的,容易預測,並且不收取任何閒置費用,當您不想每週都進行交易時,這真是一種解脫。
最低存款額僅為 1 港元,這使任何人都可以開始投資零股,而沒有財務壓力。這是市場上最低的入場券之一,比傳統經紀商更容易獲得。
交易者提示
如果您使用標準賬戶,請在投資前在Revolut內將您的歐元轉換為美元:這讓您可以更好地控制您的外匯費用,尤其是在工作日。對於經常使用者來說,僅僅通過貨幣兌換升級到高級或金屬訂閱可能很快就會變得有利可圖。
股票和 ETF 的費用是多少?
費用 | 條件 | 市場平均價格 |
---|---|---|
佣金 | 標準賬戶每月首3筆交易0 港元;之後每筆交易1 港元 | 0.10 % |
點差費用 | Revolut不增加任何點差,訂單按市場條件(DriveWealth)傳輸 | 0.10 % |
每日費用 | 無,頭寸在沒有槓桿和隔夜費的情況下持有 | 變量 |
託管費 | 應用程式中持有的股票或ETF不收取託管費 | 變量 |
Revolut Trading允許直接投資美國股票(超過2,000種股票)以及約30種ETF。這不是差價合約:股票是真正持有的,這使其成為長期投資的良好解決方案。定價結構簡單,費用極低,尤其對於小型投資組合而言。但是,與Trade Republic或Boursorama等公司相比,可用的ETF仍然很少。
加密貨幣有哪些費用?
費用 | 條件 | 市場平均價格 |
---|---|---|
買入/賣出費用 | 標準賬戶為1.49%;高級/金屬賬戶降至0.99% | 0.75% |
點差費用 | 包含在佣金中,取決於市場條件 | 0.5 – 1% |
託管費用 | 無 | 可變 |
根據我的測試,Revolut 的加密貨幣費用略高於平均水平,尤其是在使用標準帳戶時。 對於一個通用的銀行平台來說,這仍然是可以接受的,但不如幣安或 Kraken 等專業交易所那麼有競爭力。
Revolut 不提供質押或將加密貨幣轉移到外部錢包的功能,這限制了更高級用戶的可能性。 也就是說,對於偶爾購買和簡單的中期持有,該界面仍然非常有效。
我對 Revolut Trading 上提供的資產和市場的看法
資產 | 類型(直接和/或差價合約) | 數量 | 市場平均 |
---|---|---|---|
股票 | 直接 | 2000+ | 2500 |
ETF | 直接 | 30+ | 200 |
加密貨幣 | 直接 | 100+ | 80 |
外匯 | ❌ 不提供 | 0 | 50 |
商品 | ❌ 不提供 | 0 | 20 |
指數 | ❌ 不提供 | 0 | 12 |
債券 | ❌ 不提供 | 0 | 10 |
NFT | ❌ 不提供 | 0 | N/A |
Revolut Trading 的產品仍然專注於最容易獲得的資產:美國股票、熱門 ETF 和 加密貨幣。 這非常適合初學者使用或被動投資,但不適合尋求廣泛接觸不同市場的交易者。
我欣賞應用程式中加密貨幣整合的質量,以及以低至 1 港元購買零碎股票的可能性,這使得所有預算的人都能夠進行投資。但是,缺乏外匯、指數、商品或債券嚴重限制了更有經驗的投資者的多元化選擇。顯然,這是一個面向大眾、簡單且移動優先的解決方案。
我對該平台的看法
功能 | 詳情 |
---|---|
手機應用程式 | 是的,已整合到Revolut銀行應用程式中(iOS和Android) |
人體工學 | 非常直觀、流暢,專為初學者設計 |
兼容軟件 | 僅限Revolut應用程式(沒有外部平台或桌面版) |
訂單類型 | 市價單、限價單、止損單 |
技術或圖表分析 | 基本,簡單的圖表,沒有先進的技術指標 |
自動交易/自動化策略 | 不可用 |
算法交易 | 不可用 |
負餘額保護 | 是的,由於不提供槓桿 |
交易訊號 | 不提供 |
資產搜尋和篩選 | 簡單的搜尋功能,沒有高級篩選器 |
現貨股票購買 | 是的,實際購買(包括低至 1 HK$ 的零碎股份) |
作為交易者,我發現 Revolut 平台上的體驗非常流暢,並且非常適合移動使用。 界面簡潔、精簡,即使是以前從未投資過的用戶也可以訪問。 另一方面,這些功能仍然受到有意限制:沒有高級技術圖表,沒有分析模塊,並且與 MetaTrader 或 TradingView 等軟件不兼容。
對於那些希望每月下幾筆訂單或建立美國股票和加密貨幣被動投資組合的人來說,這已經足夠了。但是,一旦您想進行技術跟踪或測試策略,該平台很快就會顯示其局限性。
交易者提示
在投資前,使用 Revolut 銀行應用程式將您的歐元兌換成美元到專用貨幣帳戶中。這可以避免您在購買美國股票時產生匯兌費用,尤其如果您使用的是沒有 Premium 訂閱的標準帳戶。
客戶評價:Revolut Trading 用戶的看法
Revolut 在 Trustpilot 上享有盛譽,平均評分為4.5/5(基於 195,118 條評論)。 該分數基於各種各樣的回饋,反映了 Revolut 應用程式的廣泛普及程度,包括因其簡約性和易用性而備受歡迎的交易部分。
最常被提及的優點包括交易速度快、手機界面清晰、註冊容易,以及投資門檻低,僅需 1 港元起。許多人稱讚Premium客戶服務的反應速度以及費用的透明度。整合到Revolut環境中也備受讚賞。
經常提及的負面點包括對經驗更豐富的投資者來說,功能受限、無法將加密貨幣提取到外部錢包、標準賬戶的匯率被認為過高,以及電匯或文件驗證的偶爾延遲。 一些用戶還表示難以理解交易部分的運作方式。
客戶評價範例:
- C.D. (2024年1月10日):«我喜欢能够投资几港元购买像苹果或特斯拉这样的股票,而无需支付任何费用。界面清晰,非常适合初学者。»
- M.P. (2024年2月27日):«非常好的应用程序,但遗憾的是我们无法将加密货币转移到外部钱包。这有点限制了用途。»
- D.G. (2024年3月15日):«我联系了客服,咨询有关交易账户的问题。通过Premium聊天快速有效地回复。没得说。»
Revolut Trading的賬戶開設、存款和提款
賬戶開設
步驟 | 詳細資訊 |
---|---|
開戶程序 | 100%透過 Revolut 手機應用程式進行,無需在網絡瀏覽器上操作 |
驗證時間 | 在大多數情況下立即驗證,最多 24 小時 |
接受的存款方式 | 銀行轉帳、信用卡(Visa、Mastercard)、Apple Pay、Google Pay |
所需最低金額 | 1 港元(可以從這個金額開始購買股票) |
需要提供的證明文件 | 身份證明文件(身份證或護照),有時需要住址證明 |
提示 | 連結一個主要的 Revolut 帳戶以無摩擦地啟動交易模組 |
在 Revolut 開設交易賬戶非常快速和順暢,前提是您已擁有一個活躍的 Revolut 銀行賬戶。 作為 Revolut 用戶,我能夠直接從手機應用程式中在不到兩分鐘的時間內啟動交易部分。 沒有任何阻力,無需手動重新發送任何文件,一切都通過銀行部分上已驗證的個人資料自動完成。
以下是需要遵循的步驟:
- 開設 Revolut 銀行帳戶(如果尚未開設)
- 在手機應用程式中進入「交易」標籤
- 接受投資服務的使用條款
- 回答一份關於您投資經驗的簡短問卷
- 立即開始購買股票、ETF 或加密貨幣,最低金額為 1 港元。
值得知道
無需外部存款即可開始:交易賬戶直接鏈接到您的 Revolut 主要餘額。您只需滑動屏幕即可轉賬,且不收取任何費用。
Revolut Trading 的存款和取款
類型 | 授權方法 | 可用貨幣 | 最低金額 |
---|---|---|---|
存款 | 從Revolut賬戶內部轉賬 | 歐元、美元、英鎊、波蘭茲羅提、瑞士法郎,其他 | 1 港元 |
提款 | 轉賬至Revolut主要餘額 | Revolut賬戶貨幣 | 1 港元 |
Revolut Trading 的存款和取款系統非常獨特:不像傳統經紀商那樣有外部轉帳。所有資金流動都通過您的 Revolut 主要餘額進行,這大大簡化了管理。轉帳是即時的,沒有費用,您可以完全掌控您的資金。這是一個真正的優勢,特別是對於那些想要快速應對市場變化的人來說。
交易者提示
在購買美國股票之前,請記得在“帳戶”選項卡中手動轉換您的貨幣(例如,歐元兌美元)。這樣可以避免自動貨幣兌換費用(標準帳戶中高達 1%),並更好地控制您的成本。
Revolut Trading提供的賬戶類型
Revolut Trading 不像傳統經紀商那樣提供多種類型的賬戶。在這裡,一切都整合到 Revolut 銀行應用程式中,激活簡單且無需技術配置。該服務主要針對「買入並持有」模式或希望購買股票、ETF 或加密貨幣而無需深入了解衍生品市場複雜性的新手散戶投資者。
賬戶類型 | 在Revolut Trading上可用 |
---|---|
模擬賬戶 | ❌ 不可用 |
伊斯蘭賬戶 | ❌ 不可用 |
標準/STP賬戶 | ✅ 是的,與Revolut訂閱相關的基本賬戶 |
原始/ECN賬戶 | ❌ 不可用 |
差價合約賬戶 | ❌ 不可用 |
證券賬戶 | ✅ 是的,真實股票和ETF的購買(通過DriveWealth) |
複製交易 | ❌ 不可用 |
賬戶基礎貨幣 | 港元, 美元, 英鎊, 波蘭茲羅提, 瑞士法郎(根據資產貨幣自動轉換) |
請注意
Revolut Trading 提供的“證券賬戶”僅允許通過合作夥伴 DriveWealth 平台投資真實股票和 ETF,且不提供槓桿。它不是法國的 PEA 賬戶或應稅證券賬戶,但它仍然允許購買零碎股票並輕鬆地從應用程式追蹤您的績效。
結論:應該使用 Revolut Trading 進行投資嗎?
經過幾個月的測試,我可以說Revolut Trading 是一個非常適合初學投資者,或那些希望偶爾投資而無需深入研究複雜介面或不透明定價結構的人的解決方案。與 Revolut 銀行帳戶的流暢整合是日常使用的真正優勢,並且可以從 1 港元起購買零股,使每個人都可以負擔得起投資。
我特別欣賞的是費用的透明度、移動體驗的簡便性,以及內部轉賬的快速性,這使您可以在幾秒鐘內採取行動。我們會後悔缺乏針對更多技術配置的高級工具,以及無法進行差價合約交易或槓桿交易。
但對於被動投資用途而言,清晰而安全的Revolut Trading 是進入股市世界的絕佳途徑。
查看香港最佳经纪商比较经纪商Revolut Trading在香港是否受到監管?
Revolut Trading未在香港金融管理局註冊,但由於其受到英國金融行為監管局(FCA)的監管,因此有權向香港居民提供服務。這些服務由Revolut Trading Ltd運營,該實體被批准為投資公司。
Revolut Trading的最低存款額是多少?
最低存款額為 1 港元,這使得購買零股成為可能,而無需大量資金。交易賬戶直接連接到Revolut的主要餘額,從而可以輕鬆免費轉賬。
Revolut Trading是否提供歡迎獎金?
不,Revolut不提供歡迎獎金,也不提供與激活交易賬戶相關的推薦或現金返還等促銷活動。這有助於遵守管理交易激勵的嚴格規定。
Revolut Trading上的槓桿如何運作?
Revolut Trading不提供任何槓桿。所有投資均以現金進行,無論是股票、ETF還是加密貨幣。這限制了風險,這與平台的大眾市場目標一致。
Revolut Trading如何獲得報酬?
Revolut Trading主要通過以下方式獲得報酬:
- 對於標準賬戶每月第 4 筆交易起,每筆訂單收取 1 港元的佣金(免費交易包含在您的計劃中)
- 對於非高級/金屬賬戶,貨幣兌換費為 0.5% 至 1%
- 加密貨幣佣金(標準為 1.49%,高級版可降低)
Revolut Trading背後是誰?
Revolut Trading是一家總部位於倫敦的新銀行Revolut Ltd的子公司。投資實體Revolut Trading Ltd受FCA監管。它與美國經紀公司DriveWealth LLC合作執行股票和ETF訂單。
Revolut Trading何時推出?
Revolut Trading服務於2019年推出,最初是為英國用戶提供的,然後逐步擴展到其他歐洲國家,包括香港。它直接集成到Revolut銀行應用程序中。
Revolut Trading是否提供複製交易?
不,Revolut Trading不提供複製交易功能。投資是個人的,無法自動追蹤其他投資者的投資組合,也沒有集成的社交交易社群。
如何聯絡Revolut Trading客戶服務?
可通過集成的聊天功能直接從Revolut應用程序訪問支援。高級和金屬用戶可享受優先訪問權。如果出現問題,包括交易部分在內,提供24/7廣東話支援。
Revolut Trading是否提供促銷活動?
Revolut不提供與交易相關的促銷或競賽。但是,高級或金屬計劃提供間接優勢:每月更多免費交易、降低的貨幣兌換費和優先客戶服務。
Revolut Trading在香港是否受到監管?
Revolut Trading未在香港金融管理局註冊,但由於其受到英國金融行為監管局(FCA)的監管,因此有權向香港居民提供服務。這些服務由Revolut Trading Ltd運營,該實體被批准為投資公司。
Revolut Trading的最低存款額是多少?
最低存款額為 1 港元,這使得購買零股成為可能,而無需大量資金。交易賬戶直接連接到Revolut的主要餘額,從而可以輕鬆免費轉賬。
Revolut Trading是否提供歡迎獎金?
不,Revolut不提供歡迎獎金,也不提供與激活交易賬戶相關的推薦或現金返還等促銷活動。這有助於遵守管理交易激勵的嚴格規定。
Revolut Trading上的槓桿如何運作?
Revolut Trading不提供任何槓桿。所有投資均以現金進行,無論是股票、ETF還是加密貨幣。這限制了風險,這與平台的大眾市場目標一致。
Revolut Trading如何獲得報酬?
Revolut Trading主要通過以下方式獲得報酬:
- 對於標準賬戶每月第 4 筆交易起,每筆訂單收取 1 港元的佣金(免費交易包含在您的計劃中)
- 對於非高級/金屬賬戶,貨幣兌換費為 0.5% 至 1%
- 加密貨幣佣金(標準為 1.49%,高級版可降低)
Revolut Trading背後是誰?
Revolut Trading是一家總部位於倫敦的新銀行Revolut Ltd的子公司。投資實體Revolut Trading Ltd受FCA監管。它與美國經紀公司DriveWealth LLC合作執行股票和ETF訂單。
Revolut Trading何時推出?
Revolut Trading服務於2019年推出,最初是為英國用戶提供的,然後逐步擴展到其他歐洲國家,包括香港。它直接集成到Revolut銀行應用程序中。
Revolut Trading是否提供複製交易?
不,Revolut Trading不提供複製交易功能。投資是個人的,無法自動追蹤其他投資者的投資組合,也沒有集成的社交交易社群。
如何聯絡Revolut Trading客戶服務?
可通過集成的聊天功能直接從Revolut應用程序訪問支援。高級和金屬用戶可享受優先訪問權。如果出現問題,包括交易部分在內,提供24/7廣東話支援。
Revolut Trading是否提供促銷活動?
Revolut不提供與交易相關的促銷或競賽。但是,高級或金屬計劃提供間接優勢:每月更多免費交易、降低的貨幣兌換費和優先客戶服務。