Trade Republic平台評價（4月 2025）

注意

请注意，香港可能不提供 Trade Republic 服务。有关确切的资格要求，我们建议您直接咨询 Trade Republic 的官方网站。

為何信任 Hellosafe？

HelloSafe 是金融產品專家，每月為超過一百萬用戶提供建議。我們的專家透過開設帳戶和進行真實交易，測試了全球 100 多家經紀商的服務。了解我們對此平台的完整分析。

Trade Republic 于 2015 年推出，总部位于柏林，是一家蓬勃发展的欧洲经纪商，专门从事股票、ETF 和加密货币的免佣金投资。在 Trustpilot 上，基于超过 28,592 条评论，其评分为 4.2，该平台享有良好的用户声誉，尤其是在香港，它正吸引着越来越多的新手和经验丰富的投资者。

我花了過去 6 個月註冊、測試和深入分析 Trade Republic，並嘗試將該平台與香港其他受監管且受歡迎的線上券商進行比較。

總而言之，我試圖回答一些問題，例如：Trade Republic值得信賴嗎？該平台是否易於上手，對初學者來說是否直觀？使用Trade Republic進行交易的成本是多少，以及是否可以建立多元化的資產組合？與其他線上經紀商相比，該交易商提供哪些功能？

所以我仔細研究了所有方面：開戶流程、管理和交易費用、可用的金融工具、功能、平台（桌面和移動）和交易工具的簡便性等。以下是我對 Trade Republic 經紀商的深入分析（與其他測試平台進行比較）。

Trade Republic 值得考慮嗎？

我對 Trade Republic 的總體看法

經過幾個月的測試，我認為 Trade Republic 對於希望以低費用和簡單介面建立長期投資組合的個人投資者來說，是一個極佳的解決方案。它不是一個為技術交易者或尋求複雜產品的人量身定制的平台，但它在有效投資傳統市場方面做得非常出色。

能夠存取超過 8,500 隻股票和 ETF 是一個真正的優勢。 我可以同樣輕鬆地投資美國、歐洲或亞洲公司，甚至可以透過他們的免費自動投資計劃安排定期購買。 選擇範圍很廣，尤其是在主題 ETF 方面，並且增加政府或公司債券增強了帳戶的資產配置維度。

在工具方面，一切都通过他们的移动应用程序进行，该应用程序流畅、周到且易于访问。 但是，它仍然非常基本：没有技术指标，没有高级订单簿，也没有筛选器或回溯测试等功能。 没有完整的桌面版本，也不兼容 MetaTrader 或 TradingView 等第三方软件。 对我来说，这是一个首先为投资而设计的平台，而不是为积极交易而设计的。

在價格方面，很難做得更好：每次交易 1 港元，沒有浮動佣金，沒有託管費或隱藏費用。 我已經以不同的貨幣下了數十個訂單，一切都保持完全透明。 提款或不活動也沒有費用，甚至貨幣兌換也以市場匯率進行，沒有增加利潤。 這種模式極具競爭力，尤其對於小型投資組合。

最後，關於安全問題，我沒有發現任何問題：Trade Republic是一家獲得許可的德國銀行機構，現金基金受到保護，最高可達100,000歐元，並且證券也已妥善隔離。即使經紀商不提供傳統的槓桿，這也限制了初學者重大損失的風險。該介面預設採用謹慎的方法，從而增強了用戶體驗的整體安全性。

Trade Republic 適合哪些交易者？

=> 致初學者投資者，他們希望簡單且無隱藏費用的方式進入股市。該應用程式直觀易用，訂單易於下達，且無槓桿或差價合約限制了出錯的風險。對於建立股票或 ETF 投資組合來說，這是一個極佳的入門途徑，其程式化的投資計劃有助於自我約束。

=> 適合希望長期投資國際股票、ETF 或少量加密貨幣的休閒或活躍交易者。 每次交易固定費用為 1 歐元，且沒有其他附加費用，即使是小額交易也能保持良好的盈利能力。最近推出的債券提供了一個有趣的防禦性替代方案。

=> 適合尋求透過被動方式，隨著時間推移來增加資本的投資者。能夠投資於免費的月度計畫、接觸債券、沒有閒置費用以及資金保護，使其成為適合「自動駕駛」管理的平台。

相反，Trade Republic不太適合活躍或技術型交易者。它沒有詳細的訂單簿、沒有高級圖表工具、沒有剝頭皮或自動化功能，也沒有直接槓桿。不提供差價合約、外匯或商品，這大大限制了投機性。

Trade Republic 在幾秒內完成，包括：

我對Trade Republic經紀商的安全性和可靠性的看法

我认为，Trade Republic 是一家可靠且严肃的经纪商，适合在香港进行投资。 它受德国 BaFin 监管，并在香港金管局注册，提供安全可靠的环境，特别适合谨慎的投资者。 缺乏传统杠杆、费用清晰以及提供的产品简单，有助于营造可控的交易环境。 该经纪商已经赢得了欧洲超过 800 万用户的信任，这一数字证明了其稳固性和日益增长的声誉。

我對Trade Republic收取的費用、點差和佣金的看法

我在Trade Republic上立即注意到的，是他們定價的極端簡潔性。沒有多個賬戶，沒有複雜的結構：只有一個非常清晰的價格表。我下了幾十個訂單，每次的費用都是一樣的：每次交易1港元，沒有隱藏費用。正是這種透明度一開始就說服了我。

完全沒有不活動費用、保管費或在單一歐元支付區 (SEPA) 提款費用也是一個真正的優勢，特別是對於交易較少或不規律的用戶。無論是購買美國股票還是歐洲 ETF，條件都保持不變。

現在讓我們詳細了解經紀商的費用表。

有哪些帳戶費用？

老實說，我很少見到如此清晰且對個人用戶有利的收費政策。 帳戶維護費或提款費用方面沒有任何問題，這使得 Trade Republic 對於那些希望投資而不必擔心額外費用的用戶特別有吸引力。

象徵性的最低存款額為 HK$1，讓您可以輕鬆入門，這在市場上相當罕見。 這非常適合以少量資金測試平台，特別是對於初學者。

交易者提示

如果您想投資以美元計價的證券，請在使用 Revolut 等卡片存入資金之前，將您的港幣兌換為美元。 如果您打算定期在香港境外投資，這有助於優化匯率。

股票和 ETF 的費用是多少？

這正是我喜歡 Trade Republic 的地方：超直接的定價。我交易過美國和歐洲的股票，而且每次都只支付 1 ，不多收一分錢。無需注意百分比，沒有意外。

對於像我這樣定期投資但不使用槓桿的人來說，這是一個完美的模型。最重要的是，不必擔心我的 ETF 的保管或維護費用，這真是一種解脫。我認識太多券商會透過隱藏費用來蠶食回報。

加密貨幣的費用是多少？

我也在 Trade Republic 上測試了加密貨幣的購買——主要是比特幣和以太坊。我發現方便的是，您無需對費用提出一千個問題：一切都包含在顯示的價格中。對於一次性購買或在長期投資組合中建立少量加密貨幣配置，它運作良好。

但說實話：如果您想積極交易加密貨幣或進行短期剝頭皮交易，與幣安或 Kraken 等交易所提供的服務相比，內置的點差略高。 另請注意，目前無法進行質押或提取到外部錢包。

我對 Trade Republic 上提供的資產和市場的看法

我特別欣賞 Trade Republic 的一點是其股票和 ETF 的豐富選擇。能夠透過單一應用程式存取超過 8,500 種證券，且固定費用為 1 歐元，這非常難得。我不僅可以投資美國巨頭，還可以投資歐洲或亞洲的小型股。債券的加入對於平衡長期投資組合來說是一個真正的優勢，特別是對於謹慎的投資者而言。

加密貨幣產品穩健，提供超過 50 種資產可供現貨購買。雖然不如專業交易所那麼豐富，但足以合理地接觸市場。然而，沒有外匯交易，也沒有直接接觸原材料或指數的途徑：必須通過上市的 ETF 或衍生產品。因此，這不是一個適合活躍交易者的平台，而是適合尋求多元化而無槓桿效應的投資者。

我对这个平台的看法

經過數週使用 Trade Republic 應用程式，我必須說體驗非常流暢，但也很簡約。該應用程式顯然是為投資而設計，而不是為了積極交易。沒有複雜的圖形介面或複雜的訂單簿，這可能會讓習慣技術平台的用戶感到困惑。另一方面，對於尋求簡單性的長期投資者來說，這無疑是市場上最簡潔的介面之一。

就我個人而言，我欣賞能夠從手機快速下單、安排定期購買ETF或股票，以及在沒有資訊超載的情況下追蹤我的投資。但作為交易者，完全缺乏圖表客製化或技術工具，很快就限制了我更動態的策略。

交易者提示

我建議您事先使用外部工具（例如免費的 TradingView）準備好您的觀察列表，然後在 Trade Republic 上下單。這有助於彌補技術分析方面的不足，而無需更換經紀商。

客戶評價：用戶對 Trade Republic 的看法

Trade Republic 在 Trustpilot 上獲得了超過 28,000 條評價，評分為 4.2/5，這證明了其卓越的整體滿意度。許多用戶強調了移動體驗的質量、價格透明度以及平台整體可靠性。

正面評價強調每筆訂單 1 港元的明確定價，沒有隱藏費用，以及訂單的快速執行。該應用程式被描述為簡單、現代、符合人體工程學，並且適合日常使用。一些評論還強調了開戶的便利性、無保管費以及每月投資計劃的實用性。

從負面角度來看，許多用戶對缺乏進階圖表工具、無法賣空或使用傳統槓桿感到遺憾。然而，對於許多散戶投資者而言，Trade Republic 是一種易於使用、高效且適合長期投資的解決方案。

客戶評價範例：

• Stéphane (2024年2月27日)：« 超級簡單的應用程式，沒有隱藏費用。我花了10分鐘開了戶。非常適合輕鬆投資。 »
• Philippe (2024年1月4日)：« 卓越的平台，投資計劃周詳，一切都很清晰。我強烈推薦。 »
• Antoine (2023年12月12日)：« 無與倫比的價格，流暢的應用程式，快速的回應。我已經是客戶2年了，一直很滿意。 »

在Trade Republic开设账户、存款和取款

开设账户

在 Trade Republic 開戶非常簡單快捷。一切都通過手機應用程式完成，無需紙張或郵寄。我個人在不到 10 分鐘內完成了註冊，我的帳戶在當天就得到了驗證。該過程流暢且有良好的引導，非常適合初學者。

以下是需要遵循的步驟：

• 下載 Trade Republic 應用程式或訪問網站
• 填寫個人資訊（姓名、地址、IBAN）
• 進行身份驗證（身份證件 + 自拍影片）
• 如果需要，提交住址證明
• 等待驗證（通常在幾個小時內）
• 驗證成功後，通過 SEPA 轉帳進行首次存款以激活帳戶

✅ 值得了解

Trade Republic不提供模擬賬戶。另一方面，開設真實賬戶沒有強制性的最低存款額，這使得可以從1港元起在真實條件下測試該平台。

Trade Republic的存款和提款

坦白說，Trade Republic 的存款和提款系統與平台本身一樣簡約。沒有信用卡、沒有 PayPal、沒有加密貨幣：一切都僅透過銀行轉帳進行。這很簡單，但對於那些尋求更快速或更多樣化方法的人來說，這可能是一個障礙。通常存款會在 24 小時內到帳，並且一旦 IBAN 經過驗證，提款也很快。

交易者提示

為避免首次提款時出現任何阻礙，請從一開始就使用以您個人名義開設的 IBAN，並且與您在應用程式中聲明的 IBAN 相同。這可避免任何額外的驗證延遲。

Trade Republic 上提供的帳戶類型

Trade Republic 提供兩種真實帳戶類型：一種是以歐元計價的傳統證券帳戶，另一種是 PEA，對於法國投資者來說在稅務上特別有利。該產品經過刻意簡化，旨在吸引廣泛的受眾，通常是初學者，並且該平台並未嘗試根據個人資料進行細分（沒有專業帳戶，沒有伊斯蘭版本）。也沒有模擬帳戶，對於那些想在投資前測試介面的人來說，這是一個遺憾。

✅ 須知

在Trade Republic開設的證券賬戶對於希望購買股票、ETF或債券而沒有不必要費用的散戶投資者來說已經足夠，而個人股票儲蓄計劃（PEA）對於尋求稅務優惠的投資者來說是理想的選擇。 另一方面，它不適用於尋求更具體功能（如槓桿、差價合約或複製交易）的人。

結論：是否應該通過Trade Republic進行投資？

經過幾個月的測試，我認為Trade Republic對於那些想要簡單投資，而不受複雜工具或不透明的定價結構困擾的人來說，是一個極好的選擇。該平台專為個人投資者而設計：清晰，無槓桿，可以直接以每個訂單1港元的價格訪問超過8,500種股票和ETF，並且沒有任何隱藏費用。

我特別欣賞開戶的快速、手機界面的清晰，以及固定的定價模式，這比其他參與者更加透明。沒有閒置費用、保管費用或提款費用使其成為經濟且易於使用的解決方案。

簡而言之，如果您正在尋找一個簡單、高效且受監管的工具來構建長期投資組合，那麼我認為 Trade Republic 是開始或鞏固您的投資的絕佳選擇。

A. Fruchard

保險專家

HelloSafe嘅共同創辦人同保險同個人財務領域嘅資深企業家，Antoine利用佢嘅經驗同深入嘅市場知識，幫助網民作出正確嘅選擇。佢擁有經濟學MBA學位，係一位致力於將個人財務同保險問題變得簡單易懂嘅專家。喺佢豐富嘅職業生涯中，創辦創新企業係佢嘅標誌，Antoine一直致力於為複雜嘅議題帶來透明度，並將權力交還給消費者。透過HelloSafe，佢繼續實現呢個願景，提供精確嘅建議、公正嘅比較同關於旅遊保險嘅詳細解釋。佢分析過數百份合同，揭示市場上最好嘅選擇。