2025年應否買入宏利金融公司股票？專業投資解析

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在 HelloSafe，我們的專家團隊已追蹤宏利金融公司的表現超過三年。每月，香港有數十萬用戶信賴我們，以助他們剖析市場趨勢及發掘最佳投資機會。我們的分析僅供參考，並不構成任何投資建議。根據我們的道德約章，我們過去從未、將來亦絕不會接受宏利金融公司的任何報酬。

什么是宏利金融公司？

宏利金融公司的股价是多少？

宏利金融公司本週股價保持穩健上升趨勢，現報31.88美元，過去24小時上漲0.43美元，近一周呈現小幅上揚。公司市值約546億美元，三個月平均每日成交量活躍，市盈率為15.26，股息收益率達3.96%，Beta數據待公布。作為北美和亞洲保險資產管理領袖，宏利金融公司展現穩健潛力與長期配置價值，吸引市場關注。

我们对宏利金融公司股票的全面分析

我們審閱了宏利金融公司近期財報及過去三年來的股價表現，並以專有算法結合財務指標、技術信號、市場數據及主要競爭環境展開多維分析。那麼，宏利金融公司股票為何在2025年有望再次成為國際金融服務板塊戰略配置的重要切入點？

近期表現與市場環境

截至2025年7月，宏利金融公司（0945.HK、NYSE:MFC、TSX:MFC）於多地股市均錄得穩健升勢。現報31.88美元（或42.74加元），52周股價區間為22.37至33.07美元，年內市值約546億美元。近期日內及一週市場表現均有積極上漲，受惠於穩健業績、持續分紅和機構持股比重提升。受到全球利率見頂、資金重返高品質藍籌金融股拉動，外圍環境有利板塊輪動與資產價值重估。亞洲區域增長明顯，港股通帶來增量資金，支持公司未來業績動能。

技術面分析

技術指標層面，功臣均線結構為主導格局。MACD維持正向，呈現買入信號，14日RSI位於50上下，顯示資金輪動積極且動能平衡。短線雖見10日線跌穿20日線（死亡交叉），但50日、100日及200日均線皆位於當前價格之下，提供梯級支撐。31.52美元為重要支撐區，盤中買盤活躍。成交量未見明顯放大或異常，扣除短期整理，整體結構傾向多頭，再配合分析師看好（平均目標36.42美元），短中期具上試新高潛力。

基本面剖析

宏利金融公司2024年度核心盈利高達72億加元，淨收入56.31億美元，均實現年比成長，EPS穩步提升至2.67美元。公司連續多年維持超過35%的股本回報率，並於過去十年穩定增長分紅，現時股息率達3.96%，遠高於同業平均。市盈率介乎15.26至16.18倍，處於北美大型保險與資產管理行業合理水平。業務橫跨全球，尤其亞洲區擁有34%新業務增長，預計未來亞洲對利潤貢獻將接近50%。資產管理業務（WAM）規模已超1.1萬億美元，配合產品組合及創新能力，顯示公司防禦與成長齊備。

量能與流動性

公司全球市值達546億美元，流通股本龐大。3個月平均成交量在香港及北美市場具高流動性，反映市場參與度旺盛。港股通渠道進一步吸引區域和國際長線資金入場，流動性保障市場價格效率。成交維持活躍有助於穩定及向上修復公司估值，機構及穩健投資者對宏利金融公司的信心明顯。

催化劑與積極前景

宏利金融公司增長邏輯清晰，核心催化因素包括：

• 亞洲業務擴張：新保單價值大幅提升，佔新增盈利近七成，香港、新加坡等地成為關鍵盈利引擎；
• 資產管理加快增長：2024 Q3資管業務再錄52億加元正流入，旗艦MFC Global WAM平台繼續擴張；
• 品牌與創新優勢：同時持有John Hancock（美國）、Manulife（全球）雙品牌戰略，實現跨市場協同；
• 數字化與ESG：積極投入FinTech與ESG責任投資，受益於資金流向環保和長線穩定增值產品；
• 公司治理與企業策略：高層穩步交棒，助力戰略連貫，全球併購帶動協同效應；
• 穩定分紅政策：現行季度分紅持續上調，派息能力強，與資本回報同步成長。

這些利好不僅推動公司基本面持續改善，也為估值修復注入動力。

投資策略

• 短線策略：當前價格靠近主要支撐位，逢回調或臨近季報等催化劑時分批吸納，有利捕捉波段升浪。
• 中期策略：應關注亞洲業務及財報發布等利好時點，配合市場增量資金，順勢騎乘指標反彈或突破行情。
• 長線策略：宏利金融公司具備廣泛區域布局與科技轉型優勢，長線財務回報穩健，適合納入長期配置組合，作為高股息與防禦型資產。

無論主動調倉、逢低吸納，或是定投長持，均可根據技術結構及催化預期有策略地擇機進場。

現在是買入宏利金融公司的時機嗎？

宏利金融公司結合行業龍頭地位、穩定的盈利與分紅、亞洲業務高增速及科技創新驅動，打造了獨特的長線護城河。估值回歸合理區間後，配合新一輪全球資本對金融藍籌的資金重配，公司股價有望迎來新階段提升。市場風險可控、資金流穩健、技術信號明確，新基本面與中長線催化因素為買方帶來充足的安全邊際與成長預期。現時各方條件均顯示，宏利金融公司有望成為2025年金融服務板塊配置的明星標的。

宏利金融公司以創新與成長兼備的基本面，以及價值重估空間，為尋求穩健收益與長線增長的港股投資者打開了全新視野。

如何在香港购买宏利金融公司的股票？

通过本地受监管的券商，网上投资購買宏利金融公司股票既方便又安全。常见的投资方式有两种，一是现货买入（全额持有股票），二是利用差价合约（CFD）灵活交易。两种方法各有特色，投资者可按个人风险承受能力灵活选择。需要了解更多不同券商的费用及特点，下方还有详细对比供您参考。

现货买入

现货买入宏利金融公司股票，就是直接用现价购买并持有股票，享受实际分红和涨幅。港股券商通常收取每笔交易约$5港元的固定佣金，对大部分投资者来说费用透明，易于管理。

股票升值情境

假设宏利金融公司现价为42.74港元/股，$1,000港元（含约$5佣金）可买入约23股。

✔️ 升值情境：若股价上涨10%，你的股票现值可升至$1,100。

结果：毛盈利$100，投资回报+10%（未扣分红税费及其他杂费）。

差价合约（CFD）交易

买卖宏利金融公司CFD，无需持股，可日内买卖，适合把握短线机会。CFD涉及点差与隔夜融资费用，可用杠杆放大持仓，但也会放大风险。

CFD杠杆交易示例

例：用$1,000港元投入、5倍杠杆，开立宏利金融公司CFD仓位，市值为$5,000港元。

✔️ 升值情境：股票上涨8%，您的头寸即获得8% × 5 = 40%的收益。

结果：盈利$400（未计CFD交易相关费用），高回报但风险同步增加。

投资前建议

投资前应仔细比较各券商的手续费、服务条件、安全保障等。选择哪种投资方式要结合自己的风险承受能力和财务目标，下方的券商比较栏目，可助您做出明智决定。

购买宏利金融公司股票的7个技巧

关于宏利金融公司的最新消息

宏利金融公司于近期香港市场受到投资者持续关注，股价稳步上扬。 在过去一周内，宏利金融公司（香港交易所代码：0945）日均成交量显著增加，显示出本地机构和个人投资者对该股的认购兴趣保持高位。公司最新港股收市价为42.74港元，受益于近期北水南下及机构持续增持带动。

公司维持稳定的季度派息，最新每股派息达0.44加元。 2025年7月公布财报后，宏利金融公司继续落实稳定分红政策，派息频率为每季度一次。近一年派息均未出现下调，年度化收益率在港股同业中具吸引力，这对香港注重现金回报的长期投资者尤具吸引力。

亚洲市场新业务增长显著，成为业绩提升主引擎。 据公司最新披露，亚洲市场新业务价值持续高双位数增长，占整体增长约七成。公司近年加大香港和内地保险渠道扩张，多元产品策略有效提升市场份额。香港寿险业务尤其强劲，获得本地监管认可。

最新财报显示宏利金融公司盈利能力优于预期。 2025年第一季度，每股收益为0.99美元，大幅优于市场此前0.71美元的平均预期。归属股东净利润5亿美元，公司总资产及股东权益保持增长，展现金融科技和多元资产管理策略的积极成果。

分析师整体评级偏向“买入”，目标价区间高于现价。 多间国际投行对宏利金融公司未来股价持正面看法，平均目标价为36.42美元，较当前水平有一定上行空间。分析师普遍看好其股息政策和亚太区扩张前景，认为在同业中具备稳健增长和抗风险能力。

常見問題

P. Laurore

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