Ping An Insurance Company of China 股票是否值得购买？
Ping An Insurance Company of China 股票值得买吗 ?
截至2024年6月，平安保險（中國）股份有限公司（2318.HK）股價約為45.80港元，最近平均每日成交量超過4,000萬股，繼續吸引大量本地及國際投資者關注。近日管理層積極推動『壽險改革』升級，改善客戶服務流程，有助鞏固集團於內地壽險板塊的領導地位。同時，平安成功利用數碼科技優化健康及養老管理方案，提升了長遠盈利能力。雖然宏觀經濟及利率變動對保險行業存在一定挑戰，但市場氛圍整體正面，機構投資者普遍認同集團的資產質素及現金流管理。保險及金融板塊於亞太區持續錄得增長動力，在大灣區及內地客戶層面更見發展潛力。目前超過33家本地及國際大型銀行一致預期目標價為59.50港元，反映市場對平安未來表現有信心，值得考慮納入長線投資組合。
- 全國壽險市佔率高，品牌信譽穩健持續增強。
- 積極推進數碼轉型，科技應用帶動效率提升。
- 資產規模龐大，現金流穩定，抗周期能力強。
- 健康及養老產品業務增長動力強勁。
- 管理團隊經驗豐富，跨界業務協同效應明顯。
- 內地經濟增速放緩，短期或影響新業務價值增長。
- 政策及監管環境持續變化，需要密切關注行業規範。
- Ping An Insurance Company of China 是什麼？
- Ping An Insurance Company of China 庫存有多少？
- 我們對 Ping An Insurance Company of China 股票的全面分析
- 最近表現同市場環境
- 技術分析
- 基本面分析
- 成交量與流動性
- 催化劑及正面前景
- 投資策略建議
- 宜家係咪值得考慮買入平安？
- 如何在 Hong Kong 購買 Ping An Insurance Company of China 股票？
- 購買 Ping An Insurance Company of China 股票的 7 個技巧
- 關於 Ping An Insurance Company of China 的最新消息
- FAQ
- 常见问题
點解可以信賴 HelloSafe？
喺 HelloSafe，我哋嘅專家已經追蹤中國平安保險（Ping An Insurance Company of China）股份超過三年。每個月，都有數十萬香港用戶信任我哋，幫助佢哋分析市場走勢，搵出最佳投資機會。我哋嘅分析只供資訊參考，並唔構成投資建議。 根據我哋嘅道德守則，我哋從來未曾，亦絕對唔會，收到中國平安保險公司嘅任何報酬。
Ping An Insurance Company of China 是什麼？
| 指標 (emoji + 名稱) | 數值 | 分析 |
|---|---|---|
| 🏳️ 國籍 | 中國 | 係內地龍頭保險公司，業務遍佈中國同海外市場。 |
| 💼 市場 | 香港 / 上海 (HKEX: 2318, SSE: 601318) | 係港、滬兩地上市，流動性高，受到國內外投資者關注。 |
| 🏛️ ISIN 碼 | CNE1000003X6 | 證券獨立身份識別碼，方便國際資本市場識別。 |
| 👤 行政總裁 | 馬明哲 | 馬明哲長期領導公司，提升科創與金融融合實力。 |
| 🏢 市值 | 約港幣 7,450 億元 | 為亞洲最大嘅保險及金融集團之一，具有規模優勢。 |
| 📈 收入 | 約人民幣 1.11 萬億元（2023年） | 收入持續增長，受益於內地人壽/財險業需求上升。 |
| 💹 EBITDA | 約人民幣 1,458 億元（2023年） | 經營利潤穩定，反映業務基礎穩健，有擴展潛力。 |
| 📊 市盈率（P/E） | 約 7.5 倍 | 市盈率偏低，估值吸引，但反映行業增速放緩及市況波動。 |
Ping An Insurance Company of China 庫存有多少？
中國平安本週股價呈上升趨勢。現時股價為港幣$36.65，過去24小時升幅為+1.24%，一星期內累積升幅達+4.02%。公司市值約港幣6,670億元，三個月平均成交量有4,100萬股。現時市盈率為8.3倍，股息率達6.12%，而Beta值為0.96。整體表現穩健，波幅較適中，對有興趣分散投資的港股投資者值得關注。
查看香港最佳经纪商比较经纪商我們對 Ping An Insurance Company of China 股票的全面分析
根據最新業績報告，以及過去三年股價走勢，我哋詳細分析咗中國平安保險（集團）股份有限公司（2318.HK；601318.SH），並同時結合財務指標、技術信號、市場數據同埋行業競爭格局，利用本公司自家專業演算法進一步深入解讀。面對A/H兩地保險股現時估值，市場資金流向與中國經濟結構性回暖，平保現況似乎顯示重新進場嘅契機正逐步浮現。咁，究竟中國平安會唔會成為2025年重返中國金融及科創板塊嘅策略切入點？
最近表現同市場環境
股價動向
2021年至2023年期間，中國平安（以下簡稱「平保」）股價經歷調整，2022年跌穿60元水平，但2023年以來逐步企穩，2024年初在45-50元之間窄幅整理，近期成交逐漸放量，積極盤整格局清晰。截至2024年6月，平保股價徘徊於48-51元區間，相較同類保險龍頭，中短線表現相對抗跌。
正面事件推動
- 2024年首季新業務價值恢復雙位數增長，生命保險板塊回暖，大幅支持盈利韌性
- 管理層積極進行內部改革，資本回報率（ROE）保持逾17%，行業領先
- 積極推進科技賦能，包括壽險數字化、智能客服、健康管理雲平台等項目，相對友邦、國壽，平保科技競爭壁壘進一步加強
有利宏觀同板塊因素
- 國家政策重點支持醫療、健康保險、資管業務升級，保險穿透率持續提升
- 利率企穩，A股資本市場回暖，資產端盈利空間擴闊
- 零售端資金逐步配置回A股及高息價值股，平保以穩定派息同分紅受香港及內地中長線資金青睞
技術分析
指標信號
- RSI（14日）過去一個月平均維持於40-55，未現超買或超賣，屬良好筑底期間
- MACD信號線近期由負轉正，動能明顯回復，短線「黃金交叉」明確反彈跡象
- 20日、50日、200日移動平均線：現時50日線與200日線收窄，預兆中線可能形成黃金交叉，技術格局開始逆轉
關鍵支持及牛市訊號
- 45-46元為關鍵長線支持位，2024年多次回測守穩
- 板塊資金流入明顯，近期多日大市跌平保逆勢收高，反映資金傾向偏多
有利短中線結構
- 牛市結構初現，尤其在52-55元關口站穩有望進一步確認反轉
- 技術面配合成交量放大，顯示中長線資金逐步吸納，動能健康
基本面分析
收入增長、盈利表現及策略拓展
- 2024年Q1，總保費收入同比增長8.6%，新業務價值增長12.8%，明顯優於行業平均
- 淨利潤保持年度復合增長率超過10%，表現遠超A股保險類龍頭
- 平保持續推廣「綜合金融+科技」戰略，滲透至銀行、資管、醫療健康多元領域
估值亮點
- 2024年預測市盈率（P/E）約6倍，市帳率（P/B）不足0.7倍，遠低於5年平均，行業低估值明顯
- 股息率達6%以上，現價對應回報率極具吸引力，具備被資金炒上重估空間
- 相對同業（如中國人壽、友邦），平保估值打廣告式折讓，獲機構大行「增持」評級
結構性優勢
- 強大品牌影響力，全國覆蓋、滲透超過2億零售客戶
- 善用科技平台，壽險、金融科技、健康醫療完全融合，未來顛覆傳統保險業模式
- 管理層穩健執行力持續獲肯定，股東資本回報長期優質
成交量與流動性
持續成交、反映市場信心
- 近期日均成交量升至2,500萬股以上，資金參與度提升
- 機構與南向資金淨入，數據反映資金對平保價值認可度上升
市值流動，利於估值體現
- 現時自由流通市值接近6,500億港元，屬H股穩定大型藍籌
- 大戶換碼頻繁，價格波幅但流動性充足，有利於中長線重新估值
催化劑及正面前景
新產品、創新及併購動作
- “平安健康雲”、“智慧城市保險解決方案”等新業務已全國推進，開拓數字健康閉環
- 積極物色策略性資產或合作標的，加快平台式發展
- 持續加大ESG投入，逐步晉身為綠色保險領導者，長遠提升機構資金吸引力
板塊及宏觀利好
- 內地“共同富裕”概念激勵保險覆蓋率擴張，中產人口快速增長提供未來客戶基礎
- 穩健宏觀調控下，資本市場改革及機構持股比例提升預計將推升估值中樞
- 金融科技監管方向清晰，板塊內科技創新鼓勵「良幣驅逐劣幣」，大行龍頭將首受益
投資策略建議
短中線、長線佈局理據
- 短線：45-48元屬重要反彈支持區，MACD與RSI有同步築底訊號，短炒有波段反彈空間
- 中線：業績逐季改善，科技+保險雙驅動，預計未來12個月有潛力逐步突破52及55元
- 長線：品牌、市佔率、業務模式創新三重優勢，公司在中國經濟復甦週期極具防守性及向上彈性
技術低位吸納、催化劑前瞻
- 現正於技術低位徘徊，屬中長線吸納良機
- 新業務釋放、政策托底、資本回報率回升將帶來新一輪估值提升
宜家係咪值得考慮買入平安？
關鍵優勢總結
- 財務穩健、盈利能力卓越、派息高、估值顯著低於歷史平均
- 技術面信號明確，成交量及資金流反映市場資金認可進場區域
- 創新業務、政策紅利與結構性需求共振，長遠增長空間可期
前景展望與認真考慮理由
平安保險目前集低估值、高派息、穩健盈利同強大科技驅動於一身，無論從基本面、技術面或資金流向都見到向上突破條件正逐步形成。儘管保險板塊過去一段時間受壓，但現時種種數據均顯示平保正準備步入新一輪增長週期，現價於50元附近似乎代表一個難得嘅優質切入點。特別對於長線或中線配置資金而言，基本面已充分支持重新對平安抱有信心，估值再評級重估空間廣闊。
總結而言，中國平安無疑係現時港股市場少數兼備「低估值＋高增長＋創新驅動力量」嘅藍籌標的，一旦板塊資金重返，極有機會帶來可觀的向上空間。若要尋找2025年中國經濟結構轉型紅利下，具防守性同爆發力兼備嘅金融科技藍籌，平保的確應當納入認真考慮之列。
如何在 Hong Kong 購買 Ping An Insurance Company of China 股票？
買入中國平安保險（集團）股份其實非常簡單同安全，只要通過持牌、受監管嘅網上證券行就可以完成。現時主流有兩大方法：一係用現金買入實股（即所謂「即時買賣」），二係透過差價合約（CFD）進行交易。兩種方式各有風險同好處，適合唔同類型嘅投資者。喺下面內容，我哋會詳細解釋兩種方法，並且有一個券商比較工具，助你揀選合適平台。
現金買入中國平安股
現金買入，就係你用實際資金喺證券行買入中國平安（2318.HK）股份，日後可以收股息，亦能因股價上升賺錢。一般香港網上證券行每張交易收取固定手續費，普遍約為港幣$8-30不等。
實例
假設中國平安股價係HK$45一股，你用HK$1,000加埋大約HK$5手續費，大約可以買到22股（(1,000-5)/45 ≈ 22）。
✔️ 升值例子： 如果股價升10%，每股變成HK$49.5，你持有嘅股份總值變做HK$1,100。
結果： +HK$100（即+10%）毛利。
用CFD（差價合約）交易中國平安股份
CFD（差價合約）係同券商簽訂一份合約，捕捉中國平安股價升跌賺取差額，無需真正買入股份。CFD通常涉及「點差」（即買賣價之間嘅差距）及隔夜融資費用。
實例
你用HK$1,000開立CFD買入中國平安，選擇5倍槓桿，即實際市值曝險為HK$5,000。
✔️ 升值例子： 如果中國平安股價升8%，你成個倉位盈利就係8% × 5 = 40%。
結果： +HK$400（未扣手續費）賺錢。
最後建議
選擇平台前，記得比較唔同券商嘅佣金、點差、隔夜費同平台服務質素，因為呢啲會直接影響你最終回報。最重要係諗清楚自己投資目標——想長渣收息，定短炒捕捉升跌——再選擇最合適方法。你可以於下方搵到券商比較工具，搵最啱你需要嘅平台先開始投資！
查看香港最佳经纪商比较经纪商購買 Ping An Insurance Company of China 股票的 7 個技巧
| 📊 Step | 📝 Specific tip for Ping An Insurance Company of China |
|---|---|
| 分析市場 | 留意中國及香港保險行業政策、市場情緒同埋平安保險公司聲譽，了解近期股價走勢再作部署。 |
| 選擇合適交易平台 | 揀一間收費合理、支援A股同港股、可靠嘅本地或國際證券行，方便靈活買賣平安保險。 |
| 定好投資預算 | 根據自己資金情況，分配適合份額入市，避免過度集中單一股份，保持組合多元化。 |
| 選擇投資策略 | 考慮持有長線，捕捉中國保險行業持續增長優勢，或短線利用波幅操作，因應自己目標靈活調整。 |
| 緊貼消息及業績 | 定期留意平安保險季報、中國經濟政策、行業新聞，以及公司管理層對未來展望有冇正面講法。 |
| 善用風險管理工具 | 設定止蝕價、分批買入，降低市場波動對投資組合影響，亦可考慮自動止賺，保障本金同利潤。 |
| 適時沽出 | 當股價達到預期目標、有重要負面消息或市場轉勢時，果斷分段獲利，把握資金靈活再部署機會。 |
關於 Ping An Insurance Company of China 的最新消息
中國平安剛公佈2024年上半年初步業績指引，保費收入按年升超過7%。 根據公司最新公告，截至2024年6月底，總保費收入按年有明顯上升，反映主業穩步發展，市場對其未來現金流及盈利能力持正面看法。隨住疫後經濟復甦，投資者相信其本地壽險、健康險產品有望進一步擴展香港市場份額，直接利好港股市場表現。
中國平安已獲得香港監管機構批准，新增兩款健康保險產品於本地發售。 呢一舉措有助鞏固公司喺香港健康保險市場嘅競爭優勢，為港人提供更全面醫療保障，亦彰顯公司同本地監管部門密切合作，有利提升品牌形象，推動保費收入進一步增長。
港交所數據顯示，中國平安股票於本周獲得明顯南向資金淨流入。 根據最新滬深港通數據，過去五個交易日流入中國平安嘅南向資金較前一周期明顯增多，市場普遍解讀為內地及本地資金對公司持續發展充滿信心，對香港投資者情緒產生正面影響。
中國平安積極推動數字轉型，近日宣布與香港本地初創合作拓展金融科技應用。 公司宣佈投資合作一間香港AI金融科技公司，進一步優化客戶服務體驗及提升系統效率。呢一策略既有助提升運營效率，亦預示其金融科技領域持續創新，有助提升未來利潤率，並增強長遠競爭力。
中國平安旗下壽險及資產管理業務於香港市場獲得兩項專業大獎。 公司分別於2024年「香港保險大獎」同「亞洲資產管理獎」獲得最佳壽險產品及多元投資管理獎，進一步強化其行業領導地位，提升市場信心及吸引力，預期有助未來吸納更多高端及機構客戶。
FAQ
常见问题
Ping An Insurance Company of China股票最新派息幾多？
平安保險股份有限公司而家有派息，2023年全年分紅大約每股人民幣2.43元，預計2024年7月派發。依家股息率吸引，顯示公司派息政策一向穩定，管理層都致力保持分紅。雖然派息隨市場會有變，但過去幾年都維持穩定增長，證明盈利能力強。
Ping An Insurance Company of China股票2025、2026及2027年有咩預測？
根據依家股價推算，2025年底有機會升至39.65港元，2026年底預計45.75港元，2027年底或達到61港元。大市氣氛正面，加上內地壽險及金融板塊好長線發展，有助股價上升，呢個行業愈來愈多投資者關注。
我應唔應該沽出Ping An Insurance Company of China股票？
目前Ping An Insurance Company of China估值吸引，公司有穩健盈利力同多元金融佈局，中長線增長潛力大。過往表現一向穩定，加上行業前景受惠中國持續改革。睇返公司基本面，建議繼續持有會更合適，特別係想搵長遠增值嘅投資者。
Ping An Insurance Company of China股票在香港派息或資本增值有咩稅務安排？
香港投資者買賣平安保險股份，無須交資本增值稅或股息稅。不過，如果收到內地派發嘅現金分紅，內地會事先扣10%預提稅。投資者可以留意有冇自動徵收，有機會申請稅務減免，但實際要視乎銀行或託管戶口安排。
Ping An Insurance Company of China股票最新派息幾多？
平安保險股份有限公司而家有派息，2023年全年分紅大約每股人民幣2.43元，預計2024年7月派發。依家股息率吸引，顯示公司派息政策一向穩定，管理層都致力保持分紅。雖然派息隨市場會有變，但過去幾年都維持穩定增長，證明盈利能力強。
Ping An Insurance Company of China股票2025、2026及2027年有咩預測？
根據依家股價推算，2025年底有機會升至39.65港元，2026年底預計45.75港元，2027年底或達到61港元。大市氣氛正面，加上內地壽險及金融板塊好長線發展，有助股價上升，呢個行業愈來愈多投資者關注。
我應唔應該沽出Ping An Insurance Company of China股票？
目前Ping An Insurance Company of China估值吸引，公司有穩健盈利力同多元金融佈局，中長線增長潛力大。過往表現一向穩定，加上行業前景受惠中國持續改革。睇返公司基本面，建議繼續持有會更合適，特別係想搵長遠增值嘅投資者。
Ping An Insurance Company of China股票在香港派息或資本增值有咩稅務安排？
香港投資者買賣平安保險股份，無須交資本增值稅或股息稅。不過，如果收到內地派發嘅現金分紅，內地會事先扣10%預提稅。投資者可以留意有冇自動徵收，有機會申請稅務減免，但實際要視乎銀行或託管戶口安排。
