瑞士銀行集團股票值得於2025年買入嗎？專業分析與投資建議

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在 HelloSafe，我們的專家團隊持續追蹤瑞士銀行集團的表現已超過三年。每月，香港有數十萬用戶信賴我們，以助他們解讀市場趨勢及尋找最佳投資機會。我們的分析僅供參考，並不構成任何投資建議。根據我們的道德約章，我們從未、也絕不會接受瑞士銀行集團的任何報酬。

瑞士銀行集團是什么？

瑞士銀行集團股價是多少？

瑞士銀行集團股票本週價格呈現上升趨勢。最新瑞士交易所報價為CHF 27.37，24小時內變動-1.40%，本週整體上升2.20%。市值約為1,112億美元（872億瑞士法郎），三個月平均成交量高達766萬股。本益比目前為22.81，派息率達2.73%，股票的貝塔值為0.94，顯示波動性低於市場平均。近期股價變幅溫和，投資者可留意長線配置和穩定收益的潛力。

对瑞士銀行集團股票的全面分析

我們審視了瑞士銀行集團最近公佈的財務業績及其過去三年股價表現，並結合財務指標、技術信號、行業競爭、以及市場數據，通過本機構專業的量化分析系統，為本港專業與個人投資者梳理最新機遇。瑞士銀行集團作為全球多元化金融服務龍頭，近年在整合並購、業務創新和資產規模上均取得重要突破。那麼，為什麼2025年瑞士銀行集團可能重新成為投資人切入全球金融與科技融合行業的戰略入口？

近期表現及市場環境

過去一年，瑞士銀行集團(A6J.SIX/UBS.N)股價在瑞士交易所穩健上揚，最新報CHF 27.37，近一週漲幅2.20%，累積一年則升0.26%；而美國紐交所掛牌之存託憑證更年升14.96%，日均成交量高達766萬股，反映國際資金持續流入。最值得關注的是，市值穩居全球金融巨擘之列，達1,112億美元。近期進行的Credit Suisse整合計畫進展順利，管理層已兌現65%的成本協同承諾，累計節省84億美元。宏觀環境方面，歐洲金融監管穩健，結合美國與亞太資本市場聯動性提升，為公司全球多元業務注入新動能，並加固其於財富管理及資產管理領域的領導地位。

技術面分析

技術指標方面，瑞士銀行集團多項關鍵訊號呈現結構性利多。瑞士與美國市場MACD均明顯站上0軸，屬於買入信號；美國市場14日RSI高達68.29、瑞士市場為47.4，兩者均未過熱，戰術配置得宜。各條短中長期均線，包括20、50、100及200日移動平均線，全面出現「黃金交叉」，技術結構處於多頭排列。近期技術支撐位分別為CHF 27.22與USD 31.62，阻力於CHF 32.88以及USD 35.84，短中線皆展現出極佳攻守機會。此外，6月20日已確認形成黃金交叉，為中期升勢提供重要佐證。

基本面分析

從基本面觀察，瑞士銀行集團展現強韌實力。集團2025年第一季錄得126億美元收入，淨利潤突破17億美元，遠超市場預期，有形股本回報率(RoTE)提升至8.5%。即使面對較緊的市場監管與地緣經濟壓力，核心CET1資本比率穩定在14.3%，充分反映財務結構優良與風險抵禦能力。現時本益比約22.8倍，相較歐美同業仍屬合理區間，配合2.73%的派息率，為現金流穩定投資人提供穩定回報。公司持續加碼金融科技投入，快速推動75%業務雲端化，導入AI協作平台，有效提升運營及投資服務效率。全球財富管理資產規模和收益再創新高，帶動新客戶結構出現優化。

成交活躍度及流動性

瑞士銀行集團股份近月成交活躍，瑞士交易所三個月日均成交量達766萬股，美國市場則有311萬股，顯示國際主要機構及專業資金對其高度關注。流通率充足，有利於機構資金進出與動態估值增量，提升交易效率並降低流動性風險。穩健的成交結構亦證明市場對集團未來策略充滿信心。

驅動因素與積極前景

展望未來，瑞士銀行集團擁有多重利好催化劑。第一，Credit Suisse成功整合帶來龐大成本協同及新客戶群，收購產生的資源優勢和全球協同效應將陸續顯現。第二，集團已完成5億美元股票回購，並計劃2025年內繼續回購25億美元股份，加上預計10%股息增長，股東回報可觀。第三，與360 ONE於印度財富管理市場展開戰略合作，深化亞太區業務覆蓋，國際化格局日趨成熟。第四，雲端與AI技術的深度應用強化成本控管及產品創新能力，提升競爭護城河。第五，歐洲高標準合規及穩健監管環境，加上全球資本流動加快，有利於提升估值及享受板塊溢價。

投資策略建議

從短線角度，該股於技術面發出多重買入訊號，且近期市價接近主要支撐區，適合分批逢低佈局或技術反彈策略。中線而言，待企業整合紅利與雲端轉型效益真正反映於財務數據後，業績增長有望推動估值抬升。長線投資者則可關注公司結構性優勢，包括零售財富管理的國際龍頭地位、數碼創新、穩健派息，以及持續策略轉型，這些將成為穿越經濟周期的護城河。技術分析顯示，中線技術底部已形成，多頭格局逐步開展，現時市值尚有較大上升空間，尤其適合配置於防守型成長組合中。

現在是否瑞士銀行集團的理想買入時點？

綜合以上分析，瑞士銀行集團不但具備國際規模、強勁財務體質及優秀公司治理，還搭上金融科技轉型與亞洲資產配置升級的長期大趨勢。Cost Synergy與全球業務協同已積極釋放價值，技術及資本市場因素均為買方帶來難得布局機會。展望下半年，隨著全球經濟溫和復甦、AI及數據金融浪潮持續發展，以及新興市場戰略成果兌現，該集團有望進一步提升估值與股東回報。本益比與派息率雙優勢並存，配合優秀的風險管控，現時瑞士銀行集團似乎正進入新一輪多頭趨勢的關鍵起點。

總結而言，瑞士銀行集團凸顯出結構性優勢、靈活創新能力與強大的資本實力，提供給所有追求成長、防守及穩定收益的專業及個人投資者一個值得認真關注的配置選項。在技術與基本面同時發出積極信號下，瑞士銀行集團或已來到結構性升浪的門檻，為投資組合帶來長期動能與升值潛力。

如何在香港購買瑞士銀行集團的股票？

透過受監管的線上券商購買瑞士銀行集團股份，其實既簡單又安全。投資者通常可選擇現貨買入或差價合約（CFD）兩大常見方式，網上平台設有完善監管和資訊披露，保障用戶權益和資金安全。現貨交易適合追求長期持有、收取股息的投資者；CFD則強調短線波動和槓桿靈活。詳盡的券商收費對比已列於下文，助你選擇最合心意的合作平台。

現貨買入

現貨買入瑞士銀行集團股份，意味著你真正成為該公司的股東，可享受分紅、參與股東大會。一般情況下，券商會收取每筆交易固定手續費，港元計價通常每單約$40起。

投資回報示例

假如瑞士銀行集團現價為每股USD 34.88，以1,000美元資金扣除約$5美元券商費，可買入28股股份。
假如股價上漲10%，你的股份市值升至1,100美元。
結果：獲利100美元，投資回報+10%（未計稅項）。

差價合約（CFD）交易

CFD讓你通過槓桿方式參與瑞士銀行集團股價波動，而無需實際持有實體股份。CFD交易的主要費用包括買賣差價（spread）與隔夜融資利息，此方式適合看重靈活性和短線機會的投資者。

CFD槓桿交易獲利範例

假設你以1,000美元本金參與瑞士銀行集團CFD，並使用5倍槓桿。
你的市場總持倉為5,000美元。
✔️ 若股價上漲8%，槓桿效應使你實現40%收益。
結果：獲利400美元（未計手續費與融資費）。

投資前溫馨提示

建議投資者在下單前，認真比較各大券商的手續費、槓桿政策與平台功能，選擇最切合自身需求的平台。最終，選擇現貨買入還是CFD，應視乎你的投資目標、期限及風險承受能力。欲了解不同券商詳細條款，請參考本頁更下方的券商比較專區。

購買瑞士銀行集團股票的7個技巧

关于瑞士銀行集團的最新消息

瑞士銀行集團本週在美國市場股價創一週新高，漲幅領先國際銀行板塊。 美股UBS在近一週累計上漲4.31%，同時港資持續流入，有助增強香港投資者的市場信心。分析人士指出，全球高淨值資產管理需求上升帶動香港及亞洲業務增長，利好瑞士銀行集團未來表現。

集團全球財富管理板塊錄得320億美元淨新資產流入，創多月新高。 香港富裕及超高淨值人士的需求明顯提升，瑞士銀行集團在亞洲一站式家族辦公室及跨境財富管理服務依然領先，吸引本地機構與私人客戶繼續增加配置。

2025年6月底瑞士銀行集團完成大規模成本節約計劃，累計達84億美元。 這有助提升整體資本效率，釋放更多資源支持粵港澳大灣區及東南亞市場新倡議，市場對成本結構持續改善給予正面評價。

技術面顯示美國及瑞士市場均呈現多條移動平均線黃金交叉現象。 UBS股價在20、50、100及200日移動平均線上方運行，技術走勢向好，並出現新一輪資金關注，對港股投資者具有明顯參考價值。

瑞士銀行集團計劃2025年下半年在亞太區進一步擴大業務網絡。 公司已宣布將在香港增加本地專業人員並拓展數字化財富管理服務，預期將進一步提升地區市場份額並強化本地品牌影響力。

常見問題

P. Laurore

金融专家

HelloSafe 的联合创始人 Pauline 拥有金融硕士学位，在个人理财方面拥有公认的专业知识，她运用这些知识帮助用户更好地理解并优化他们的财务选择。 在 HelloSafe，Pauline 在设计关于储蓄、投资和个人理财的清晰、具有教育意义的内容方面发挥着关键作用。热衷于金融教育的 Pauline 致力于通过她监督的每一篇内容，提供可靠、透明且客观的信息，以实现独立且有信息支撑的财务管理。 为此，她测试了超过 100 个交易平台，帮助网民做出正确的选择。